2023年三季度反洗錢工作分析報告
根據《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法(人民銀行令[2003]3號)》、《 金融機構反洗錢規定(人民銀行令[2003]1號)》、《 人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法（人民銀行令[2003]2號）》、《******市分行反洗錢管理實施細則》等有關檔案精神。我行在開展反洗錢工作，建立起制度完善、機制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進行了大量的工作，並取得了一此成績。為利於下來反洗錢工作順利進行。
現就我行2023年第三季度的反洗錢工作進行總結。
一、我行反洗錢組織機構的建設情況。
為了確保反洗錢工作順利進行和各項責任落到實處，我行建立了反洗錢組織機構，成立了支行反洗錢工作領導小組，由支行副行長***同志任反洗錢領導小組負責人，總會計任副組長，各部門、各網點負責人為小組成員，負責對反洗錢工作進行指導和檢查；在支行營業部設立反洗錢資訊員崗位，負責對反洗錢工作彙總和報告；在每乙個營業網點配備二名反洗錢工作人員，負責對反洗錢工作進行監控、統計和上報。反洗錢工作組每月採用郵件或坐談的形式針對如何認真做好反洗錢監管工作進行學習和交流，通過學習和工作交流，進一步加強了支行反洗錢的監管工作。
二、我行反洗錢內控管理制度和責任制建設及落實情況。
我行建立了行之有效的反洗錢內控管理制度，制訂了反洗錢管理實施細則，對每一筆業務都進行嚴格的監控和篩選，認真負責地做好資訊收集工作，保證盡職調查資料的真實、準確和完整；此外還建立檢查制度，每月對大額及可疑交易報告進行抽查，確保調查資訊的真實準確，嚴防個別網點因責任心不強而發生少填、漏填、錯填、誤填等。對反洗錢交易漏報、錯報、不報的要追究有關人員責任。支行通過全行集中、各網點早讀等形式認真學習中國人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規定，讓全行員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性，並積極自覺地履行反洗錢內控制度，保證反洗錢規定的全面執行。
三、向人民銀行和國家外匯管理部門報送可疑交易情況。
支行的反洗錢崗位對網點反洗錢人員報告上來的可疑交易進行彙總並上報人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額82454.72萬元，其中對公帳戶70戶，1169筆,金額35545.
75萬元;個人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易型別主要為「短期內累計一百萬元以上的現金收付」、「集中轉入分散轉出」、「相同收付人之間頻繁發生資金往來」，發生可疑交易的原因是由於某些行業資金收付數量及往來次數較多。
但據我行掌握的客戶資訊以及對客戶資金**、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應屬一般的資金往來，非洗錢行為。
四、客戶盡職調查、帳戶資料和交易記錄儲存等情況。
客戶的帳戶資料和交易記錄由網點反洗錢人員進行記錄和儲存，並對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調查，弄清客戶身份等資訊以及客戶資金**、用途的合法性。
五、反洗錢培訓情況。
支行成立反洗錢培訓工作的領導小組，由支行副行長***同志任組長，成員包括綜合部、營業部、業務部、科技部門人員，具體的培訓工作由支行負責，制定培訓計畫，針對不同物件提供分層次的反洗錢培訓。定期組織成員通過授課、討論及錄影的形式進行培訓，並列印反洗錢資料傳送給各培訓成員，學習內容圍繞《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三項法規及工行總、省、行制定《關於做好反洗錢監控系統後續版本投產工作的通知》、《關於進一步加強反先錢工作的通知》、《***x反洗錢工作崗位職責及崗位考核試行辦法》、《關於中國農業銀行新昌支行違反反洗錢規定事件的通報》。
六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監管部門抽查、處罰情況。
支行對每季度所發生的業務進行自查，分行每月對支行的反洗錢業務進行專項檢查，實行多方面的監督。至目前為止，經支行自查、分行和人民銀行檢查未發現有對洗錢行為瞞報的情況。
七、依法協助、配合司法機關、行政執法機關打擊洗錢活動情況。
在有關手續齊備的情況下，積極配合司法機關、行政執法機關打擊洗錢活動，堅決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。
八、執行反洗錢保密義務情況。
全行員工根據《金融機構反洗錢規定》，嚴格執行保密義務，除了向有關部門報告外，無將反洗錢報告資訊洩露給客戶或其他人現象。
九、 我行反洗錢存在問題、整改的措施及今後反洗錢工作安排。
支行個別網點對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經過統計、篩選各網點每月上報的大額交易資料後，發現可疑資金交易才上報，造成可疑資金交易出現遲報的現象。
採取措施：通過發郵件組織各網點認真學習反洗錢的有關規定，並要求各網點反洗錢崗位人員認真履行職責，防止因責任心不強而發生遲報、漏報等現象。切實做好反洗錢的各項工作， 防範金融風險，維護金融體系的穩定 。
在下來工作中，加強對反洗錢業務的學習，加強對反洗錢工作的檢查和監督。
十、做好反洗錢工作對防範金融風險，維護金融體系的穩定具有重要的現實意義，反洗錢工作作為一項長期而艱鉅的任務，我行將嚴格按照人民銀行的有關要求，在全行範圍內認真貫徹執行，確保我行各項業務穩健執行和國家資金安全。
******支行
2023年9月30日
2019第三季度
思想匯報 敬愛的黨組織 新學期，新氣象。在新的一學年裡，我將不斷努力提高自己各方面的能力，為今後踏上工作崗位奠定基礎。下面我將向黨組織匯報我暑期的思想動態。首先，2011年7月8日至7月11日，經管系暑期赴漳浦社會實踐調研隊在系學工辦王國巨集老師 分團委書記黃素芬老師的帶領下，前往漳浦進行社會實踐調...
2023年第三季度報告
上海農村商業銀行股份 2012年第三季度報告 1 重要提示 公司2012年第三季度財務報告未經審計。2 公司基本情況 2.1主要會計資料及財務指標 單位 人民幣千元 存款列報口徑含匯出匯款 保本型理財產品餘額。2.2報告期末股本變動情況 股東總數及前十大股東持股情況 股本情況 單位 股 打包股 根據...
2023年第三季度工作小結
一十四 認真完成了實習生 進修生和見習生的帶教及管理工作 一十五 根據護理部安排的考試內容對科內晉級 進行培訓，並組織全科醫護人員積極配合晉級 進行應急程式情景演練工作 一十六 從9月份科內建立護患情感帳戶，要求每名 認真記錄自己或他人在工作中的存款與取款行為，在執行過程中得到護理部王主任的親自指導...