描述：價值指客戶的相對價值，價值主要指客戶對銀行的價值和客戶本身自由價值。
具體分析因素如下：
1、客戶自有資產價值，主要包含易變現資產及不易變現資產，在價值體現中佔比10%。
2、客戶對銀行的價值主要使用貢獻度，貢獻度在價值體現中佔比60%。
本專案採用短期累計積分制，取客戶近一年的業務資料。
3、客戶對銀行的忠誠度，忠誠度在價值體現中佔比30%。本專案採用長期累積積分制，取客戶近三年的業務資料。
規則設定：
如果（客戶型別==個人）｛
資產分值=易變現資產*0.7+不易變現資產*0.3；
價值分值=貢獻分值*60%+資產分值*10%+忠誠分值*30%；s
｝否則如果（客戶型別==企業）｛
資產分值=易變現資產*0.7+不易變現資產*0.3；
價值分值=貢獻分值*60%+資產分值*10%+忠誠分值*30%；
｝否則｛
價值分值=0；
｝ 等級設定：
等級區分為個人和企業，分為五級：
表3.1（價值等級設定）
描述：活躍度主要根據交易頻率和交易次數來分析。
活躍度資料應及時分析，取數時間段不宜太長，採用單月積分制累計。
規則設定：
如果（客戶型別==個人）｛
活躍度分值=月業務交易次數*10；
｝否則如果（客戶型別==企業）｛
活躍度分值=月業務交易次數*10；
｝否則｛
活躍分值=0；
｝ 等級設定：
等級區分為個人和企業，分為**：
表1.1（活躍等級設定）
描述：貢獻度主要指客戶在行發生的業務對銀行所產生的貢獻。
具體分析因素如下：
1、客戶存款，存款中又分為活期、定期等專案
2、客戶貸款資料，主要根據貸款收息情況來給予分值
3、中間業務資料，包含**、首飾、紀念品、保險等。
4、理財
本專案採用短期累計積分制，取客戶近一年的業務資料，存款資料採用日均餘額，防止客戶投機惡意提公升貢獻度級別。
根據業務維護成本、回報率和業務側重點設定業務所佔權重比。
規則設定：
如果（客戶型別==個人）｛
存款分值=近一年個人活期存款日日均餘額*10+近一年個人定期存款日日均餘額*12;
貸款分值=近一年貸款實收利息*125；
中間業務分值=近一年紀念幣發生額*2.5+近一年車險發生額*2.5+近一年首飾發生額*2.5+近一年金條發生額*2.5+近一年壽險發生額*2.5
理財分值=近一年理財賬戶日日均餘額*10；
個人貢獻分值=存款分值+貸款分值+中間業務分值+理財分值；
｝否則如果（客戶型別==企業）｛
存款分值=近一年單位活期存款日日均餘額*10+近一年單位定期存款日日均餘額*12;
貸款分值=近一年貸款實收利息*125；
中間業務分值=近一年紀念幣發生額*2.5+近一年車險發生額*2.5+近一年首飾發生額*2.5+近一年金條發生額*2.5+近一年壽險發生額*2.5
理財分值=近一年理財賬戶日日均餘額*10；
個人貢獻分值=存款分值+貸款分值+中間業務分值+理財分值；
｝否則｛
貢獻分值分值=0；
｝ 等級設定：
等級區分為個人和企業，分為**：
表2.1（貢獻等級設定）
描述忠誠度主要指客戶在行發生的業務對銀行所產生的依賴程度及對行發生業務頻率。
包含客戶的活躍情況，存款的金額及時長，即時間越長忠誠越高，當然要高於一定金額，交易情況來判斷，如總交易情況及頻率、單個產品購買次數、頻率
具體分析因素如下：
1、客戶存款，存款中又分為活期、定期等專案，根據存款賬戶數量、賬戶月均交易次數調節存款忠誠。
2、客戶貸款資料，主要根據貸款收息情況來給予分值
3、中間業務資料，包含**、首飾、紀念品、保險等專案。根據業務發生次數調節中間業務忠誠。
4、理財，根據購買產品數量來調節理財忠誠度。
本專案採用長期累計積分制，取客戶近三年的業務資料，讓客戶忠誠度更準確，存款資料採用日均餘額，防止客戶投機惡意提公升忠誠度級別.
同時三年資料分別單獨計算。第一年給予忠誠分值比和第二年、第三年佔比為：5：
3：1。按年份遞減，防止客戶中間和銀行業務出現斷層，忠誠度依然不變。
也防止客戶曾經的忠誠被抹殺。
規則設定：
如果（客戶型別==個人）否則如果（近一年存款賬戶數量》5並且近一年賬戶數量<=15）否則如果（近一年存款賬戶數量》15）
如果（近一年存款賬戶月均交易次數》=0 並且近一年存款賬戶月均交易次數<=5）否則如果（近一年存款賬戶月均交易次數》5並且近一年存款賬戶月均交易次數<=15）否則如果（近一年存款賬戶月均交易次數》15）
近一年存款忠誠分值=（近一年個人活期日均存款每萬元*5+近一年個人定期日均存款每萬元*6）*存款賬戶數量調節係數*存款月均交易調節係數
第二年、第三年存款賬戶數量調節係數和存款月均交易調節係數均取對應年份資料來判斷其相應的調節係數
近期第二年存款忠誠分值=（近期第二年個人活期日均存款每萬元*3+近期第二年個人定期日均存款每萬元*3）*存款賬戶數量調節係數*存款月均交易調節係數
近期第三年存款忠誠分值=（近期第三年個人活期日均存款每萬元*1+近期第三年個人定期日均存款每萬元*1.2）*存款賬戶數量調節係數*存款月均交易調節係數
存款忠誠分值=近期第一年分值+近期第二年分值+近期第三年分值；
貸款忠誠分值=近期第一年收息每萬元*60+近期第二年收息每萬元*36+近期第三年收息每萬元*12；
理財產品數量調節係數預設=1；
如果(近期一年理財產品購買數量》=0 &&近期一年理財產品購買數量<=2)否則如果(近期一年理財產品購買數量》2 &&近期一年理財產品購買數量<=4)否則如果(近期一年理財產品購買數量》4)
近一年理財忠誠分值=近一年理財日均餘額每萬元*5*理財產品數量調節係數；
第二年、第三年同樣取對應年份理財產品數量求出對應的理財產品數量調節係數。
近二年理財忠誠分值=近二年理財日均餘額每萬元*3*理財產品數量調節係數；
近三年理財忠誠分值=近三年理財日均餘額每萬元*1*理財產品數量調節係數；
理財忠誠分值=三年理財忠誠相加分值；
中間業務購買次數調節係數預設=1；
如果(近一年中間業務發生次數》=0 &&近一年中間業務發生次數<=3)否則如果(近一年中間業務發生次數》3 &&近一年中間業務發生次數<=8)否則如果(近一年中間業務發生次數》8)
近一年中間業務貢獻分值=（近一年**+首飾+紀念品+保險+壽險發生額）*每萬元1.25分*中間業務購買次數調節係數；
第二年、第三年調節係數同上
近二年中間業務貢獻分值=（近二年**+首飾+紀念品+保險+壽險發生額）*每萬元1.25分*中間業務購買次數調節係數；
近三年中間業務貢獻分值=（近三年**+首飾+紀念品+保險+壽險發生額）*每萬元1.25分*中間業務購買次數調節係數；
中間業務忠誠分值=三年相加；
個人忠誠總分值=存款忠誠分值+貸款忠誠分值+理財忠誠分值+中間業務忠誠分值；
}否則（客戶型別=企業）
等級設定：
等級區分為個人和企業，分為**：
表4.1（忠誠等級設定）
表5.1（分析專案分值設定）
八百客標準版客戶關係管理CRM系統分析
經濟的發展必然推動社會的進步。隨著中國加入wto，越來越多的公司在這片神州沃土上拔地而起。而現代化的企業所追求的不再是簡單的企業內部的管理和經營，更看重的是公司與其他社團 企業，公司與客戶的溝通和聯絡。但這一點在不少大的公司裡卻做的不是那麼盡善盡美。如何妥善的處理公司客戶關係亦已成為衡量乙個企業是否...
銀行客戶關係管理實施方案
目錄前言目的 範圍1 市場調研 1 調研前準備 2 市場調研安排 3 建立客戶資訊檔案 2 客戶關係管理實施辦法 1 客戶維護管理 2 領導小組的回訪制度 3 客戶經理工作制度 3 建立資料庫營銷制度 1 目的與意義 2 資料庫營銷的實際應用 4 2016年關於客戶關係管理維護目標任務 5 風險管理...
商業銀行客戶關係管理探析
摘要 上世紀90年代以來，國外的商業銀行開始重視客戶關係管理。隨著我國加入wto，商業銀行不但要面臨來自國內的銀行的競爭壓力，還要面對國際銀行的壓力。在這種情況下，我國商業銀行如何挖掘自身潛力，尋找優質客戶，開展客戶關係管理就成為一項非常重要的課題。分析了我國商業銀行實施客戶關係管理的必然性和重要作...