模擬商業銀行綜合業務
試驗系統
教學教材
2023年12 月
本章介紹一些系統操作必須掌握的基礎知識。
基本概念：
櫃員號：每個櫃員在系統內都有乙個4位數字的代號。
流水號：系統會為櫃員辦理的每一筆業務生成乙個流水號，會計日期＋櫃員號＋流水號可以唯一的標識一筆業務。
授權複核
取消銀行的業務處理流程大致可以描述為：
櫃員簽到－>辦理業務->櫃員簽退->銀行進行日終批量處理。
業務辦理的具體細節在後面章節中詳細介紹。
日終批處理
櫃員在作業系統畫面下鍵盤輸入命令：start後回車，就進入了櫃員簽到畫面。
進行櫃員簽到，簽到完成後就可以正常的辦理業務了。
機構號櫃員號 : [ ]
櫃員密碼
工作日期 : [2006/04/15]
輸入機構號、櫃員號、密碼按pf4傳送，若顯示交易成功則櫃員簽到成功。若報錯則請系統管理員協助解決。
櫃員簽退有兩種：
9009交易:櫃員臨時簽退，櫃員臨時離開時候可以用此交易退出業務系統。
9001交易：櫃員軋帳正式簽退，櫃員辦理完畢一天的業務，正式下班的時候採用此交易簽退.
檢查該櫃員當天借貸是否平衡。
檢查櫃員現金調撥是否處理完畢，不允許存在未確認的上解或下解現金。
列印櫃員軋帳單。
列印憑證單。
櫃員號由4位數字組成，每個櫃員隸屬於某一機構，每個櫃員有自己的交易許可權集合，只能操作屬於「交易許可權集合」內的交易，由系統管理員完成對櫃員「交易許可權集合」的增加維護工作。
級別較低的櫃員在進行某些交易操作時候，需要高階別櫃員的授權。如果未經授權就傳送交易，則系統會提示：該交易需要授權。
這是，操作櫃員按ctrl+j鍵，就會出現授權畫面，主管輸入櫃員號密碼後按f4鍵傳送即完成了授權。
授權完成後，櫃員就可以傳送交易了。
複核是指操作櫃員將業務錄入後，由另一名櫃員再輸入一遍以確保資料錄入的正確性，如果複核員錄入的資料與操作員不一致，則系統將會給出提示。如果的確是錄入櫃員錄入錯誤則錄入櫃員需要重新進行錄入。
業務錄入的時候系統會檢查資料的合法性，例如帳號是否正確，餘額是否可支付，憑證號碼是否正確等等，但業務錄入的時候系統並不進行帳務處理。
需要複核的交易在錄入操作完成並傳送後，系統會提示：交易成功需要複核。
業務經過複核員複核檢查正確後才進行相應的帳務處理，需要注意的是，標記這筆業務的櫃員號、流水號仍然是錄入櫃員的櫃員號、流水號。也就是如果這筆業務需要取消，則必須由錄入櫃員來操作。
所有需要複核的交易具有統一的入口9337：在9337交易畫面中按照畫面提示輸入交易要素後傳送，就會顯示出所有待複核交易，選中要複核的交易按f3就進入了複核畫面, 複核的畫面合記帳時的畫面一致。
系統管理複核交易流水查詢9337
記帳員 [0940] 交易碼複核標誌 [1] ( 待複核)
起始流水號終止流水號複核員pf3 複核
記帳員交易碼現金／轉帳標誌帳號交易金額交易結果
複核員前端流水號對方帳號
[0940][2121][2772][轉帳][70010101306001104100.00][待複核 ]
0110
[0940][2121][2773][轉帳][70010101306001104100.00][待複核 ]
0110
[0940][2121][2774][轉帳][70010101306001104100.00][待複核 ]
0110
[0940][2121][2775][轉帳][70010101306001104100.00][待複核 ]
0110
出納系統是會計系統的重要組成部分。出納業務涉及現金傳票相關的現金收付及機構庫存現金的管理、會計核算及監督。
本出納系統包括以下部分：出納員管理、出納日常現金業務、庫存日常業務、庫存管理、出納及庫存常用資訊查詢及出納日常報表列印。
參與出納系統運作的人員包括以下三類：客戶、出納員、出納主管（庫管員）。其**納主管分為**： 二級支行——一級支行——總行。
現金出納管理包含三個內容：尾箱、網點庫存、清算中心庫。
營業網點下櫃員掛鉤尾箱，營業網點庫存不做券別管理。
只有清算中心庫要做券別管理。
在出納系統投入使用前，應由銀行主管部門在系統內為出納系統的人員分配唯一的操作員號並賦予相應許可權。操作許可權分兩級：出納員、出納主管，出納主管分成三個層次。
出納每日業務前由出納主管批准並分配乙個唯一的出納尾箱號，出納離崗時主管應及時登出其尾箱。
出納每日業務前由出納主管分配現金，方可開始正常業務，出納每日營業終了應向出納主管繳庫，出納主管應登出出納員尾箱號。出納營業中可隨時上繳現金和分配現金。
尾箱及庫存現金的單位均為張。
尾箱的限額由出納主管確定，當限額大於10萬小於等於20萬元，需要二級支行主管授權。
當營業中尾箱金額超出限額，停止辦理現金收入類業務。
出納員尾箱之間不進行調劑，出納員只對出納主管進行現金調劑。
出納員進行現金、繳存、調拔交易，由主管授權，並由庫存中進行現金的上下解，或財務科部調撥。
現金的繳存、下解交易出錯後，不能取消，只能作相反交易
現金調拔 (指財務計畫部對總行營業部，一級支行財務科對所轄任一二級支行)單日累計金額不能超過20萬元，否則需主管授權
出納員可隨時查詢或列印本人的現金收付流水、尾箱現金的詳細情況及各現鈔券別的收付流水，出納主管有權查詢或列印本機構所有出納的上述情況，上一級主管有權查詢或列印所轄任一或所有機構出納的情況。
出納中心、營業網點如有繳存、下解記錄標誌為中心未處理，則不能營業結束。
按照會計出納交易碼的設定，會計出納交易包括以下內容：
此交易用在營業網點開始營業時從網點主管領取尾箱時使用，採用與櫃員編號相同尾箱接受管理，可用來尾箱開始營業和在營業中變更尾箱限額所使用.主管領用庫存尾箱0000，如當前主管離開，則把庫存尾箱掛鉤其他營業網點主管。
交易碼 ：7001
輸入要素：
支行業務尾箱領用7001
交易狀態
出納員號
尾箱限額
摘要尾箱號
要素說明：
交易狀態：0 – 尾箱領用。
本交易由營業網點出納主管負責交易
螢幕回顯該出納員所領用尾箱號，就是其櫃員編號
出納員可將現金調撥給主管庫存，也可從主管庫存中調錢入自己尾箱
交易碼 ：7110
輸入要素：
支行業務尾箱現金調撥7110
繳付尾箱號密碼
接收尾箱號密碼
幣種 [01] ( 人民幣)
金額要素說明：
繳付尾箱和接受尾箱必須有乙個為0000即該營業機構庫存
該交易為櫃員交易，主管授權。主管必須已與庫存尾箱掛鉤
交易成功螢幕回顯交易成功，並列印櫃員現金調撥憑證
查詢尾箱相關資訊
交易碼 ：7301
輸入要素：
支行業務尾箱查詢7301
出納員號 [ ]
尾箱號 [ ]
輸出要素：
出納尾箱號領用日期摘要登出日期狀態尾箱限額
[0000][00000.00]
模擬銀行實習報告
實習時間 2012 2013學年度小學期期間 2013年1月14日 2013年1月25日 實習地點 安徽農業大學經濟管理學院機房 實習目的 通過商業銀行模擬實習，培養我們對於銀行業務處理能力。使我們比較系統的學習商業銀行業務處理的基本程式和具體操作方法，加強我們對基本理論的理解 基本方法的運用和基本...
教材管理系統系統需求分析
第2章系統需求分析 2.1 引言 本軟體需求說明書的編寫目是描述教材管理預定系統 以下簡稱為 教材管理系統 在功能 效能 可靠性 出錯處理 約束等方面的需求，對教材的出入庫系統的處理邏輯和流程進行分析，為教材的出入庫和學生教師資訊查詢列印提供依據。2.2 任務概述 為了提高教材的管理效率，進一步降低...
電視監控系統教材
第1章典型電視監控系統的構成 典型的電視監控系統主要由前端裝置和後端裝置這兩大部分組成，其中後端裝置可進一步分為中心控制裝置和分控制裝置。前 後端裝置有多種構成方式，它們之間的聯絡 也可稱作傳輸系統 可通過電纜 光纖或微波等多種方式來實現。如圖1 1所示，電視監控系統由攝像機部分 有時還有麥克 傳輸...