銅融資等領域的貓膩並沒有什麼新鮮事。國內商業銀行銅融資，普遍存在三種模式，其一，信用證模式，其融資路徑是進出口企業通過境內銀行開出的延期付款90－180天信用證，將境外現貨銅進口到中國保稅口岸，再將銅賣給**商。
但企業收到現貨銅並轉手賣出往往只需不到60天，這個時間差，對於企業而言，相當於進行了一次低成本短期融資。
除了信用證模式，銅融資還有倉單質押模式和融資平台模式。前者是將境外現貨銅進口到中國保稅口岸，註冊保稅庫倉單再向銀行申請倉單質押美元貸款，最終投資於高收益專案和資產，賺取利差；後者則需依賴另一實體主業。
上述三種模式彼此不互斥，信用證和倉單質押貸款往往連環使用，這使得銅融資成為乙個巨大的影子銀行黑洞。
「**商利用從銀行獲得的授信佔壓資金，並將融得的資金投向回報更高的房地產和地方**融資平台，從而吹高了鐵礦石融資、融資銅的泡沫。」據上述銀行人士介紹，這恰是過去幾年鋼貿、有色金屬過度融資的核心癥結所在。
此前，銀監會辦公廳曾向**融資發達的沿海省市下發《關於開展進口鐵礦石**融資情況快速調研的通知》。
早在4月底，銀監會季度監管會議上，銀監會就已警示，「鋼貿行業的違規融資模式有被複製到銅、煤炭、鐵礦石、大豆等商品**融資領域的跡象。」
大宗商品**融資風險首次與產能過剩行業、融資平台和房地產並列成為監管機構重點防範的信貸風險領域。
對於捲入青島港有色金屬融資**的外資銀行，此前就有包括渣打銀行在內的多家外資銀行宣布叫停針對部分中國新客戶的金屬融資業務。
6月12日，接近當地外資銀行的人士透露，外資銀行正在積極防範其他案件發酵，預先排查其他客戶。
當地多家中資銀行也向記者表示，正在考慮通過法律訴訟渠道來保全資產。（編輯韓瑞芸）
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