摘要：文章論述了商業銀行加強合規風險管理的必要性，分析了合規風險管理的現狀，提出了相應的措施建議。
關鍵詞：商業銀行合規管理重要性現狀措施建議
中圖分類號：f830.1
文獻標識碼：a
文章編號：1004-4914（2012）09-170-02
合規風險管理是指銀行主動規避違規事件發生，主動發現並採取適當措施糾正已發生的違規事件的內部控制活動，它是構建銀行有效的內部控制的基礎和核心。城市商業銀行由於起點低、規模小、人員素質不高等特殊因素的制約，與其他商業銀行相比，相應的規章制度還不完善，缺乏有效的內部控制與監管，對合規風險認識淡薄。儘管近幾年來，城市商業銀行在合規風險管理方面也進行了積極探索，但與現代商業銀行的合規風險管理要求存在較大差距。
因此，加強和完善城市商業銀行的合規風險管理無疑具有重要的現實意義。
一、城市商業銀行加強合規風險管理的必要性
1.合規經營是促進銀行自身業務健康發展的內在需求。國內外許多實踐證明，嚴重的合規缺陷會給銀行生存造成致命的威脅，而健全良好的合規管理可以增加企業的競爭力，提高銀行業務效益，提公升銀行聲譽。
在銀行內部，各業務條線制定的相應政策、程式、操作手冊或操作指南組成了滿足整個銀行正常運作的行為準則，是實現銀行發展目標的具體要求與措施。如果無視這些行為準則而違規經營，輕則給銀行自身帶來經濟、聲譽的損失，重則會影響到銀行的生存發展。因此，銀行要健康發展必須做到合規經營。
2.加強合規風險管理是強化銀行內部治理、培育良好的企業文化的需要。一家先進的銀行必須有良好的合規文化做支撐，否則銀行想確定恰當的戰略目標很困難，而實施好這些戰略難度就更大。
事實上，企業文化決定著企業、團體、員工的具體行為，如果商業銀行的從業人員對銀行內部規章視而不見，很容易導致重大違規事件甚至違法案件的發生。因此，合規要從高管做起，銀行高層率先垂範，在全行形成良好的合規經營氛圍和合規文化。
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