以合規促發展全面提公升財會管理水平
今年年初，*行在全系統開展「合規管理執行年」活動，按照制定方案積極部署，強化學習加強宣傳，查缺補漏嚴抓整改和考核驗收總結評價四個階段分步進行。此次活動對*行進一步轉變經營觀念，規範管理行為，提高風險管控能力有著十分重要的意義。而作為財會工作的生命線，能否將合規建設落到實處，更是對財會職能的發揮有著舉足輕重的作用。
一、*行開展合規建設的重要性
農業發展銀行是建設新農村的銀行，這絕不是一句空洞的口號，而必須付諸實施。在這個過程中，我們既不能因為制度規定得太死而影響對農村的有效投入，又不能毫無約束地使貸款出現新的沉澱。如何把握好這個度，這就要求我們在制定規範的時候要結合農村經濟發展的實際和農村工作的具體要求，堅持實事求是的原則，拿出與當地經濟發展相適應的信貸投入方案來，再在這個方案的基礎上去設計和完善相應的管理規範。
投入方案宜粗，管理制度宜細。在制定投入方案時，應根據國家的巨集觀經濟政策和農村產業政策，從經濟發展的大局出發，把合規管理建立在力促農村經濟發展的基礎之上；在制定管理制度時，則應充分兼顧社會效益和部門利益，向合規要成效，向管理要效益。合規管理是否建立在農村經濟發展的基礎之上，這不僅是建立和完善內控機制的問題，而且也是關係到農業發展銀行的發展方向的大問題。
因此，*行的發展必須注重合規管理的政策性、時效性和可行性，從而使銀行管理更好地促進地方經濟的發展。
二、*行財會工作中存在的問題
1、合規體系制度不健全
合規建設具有乙個科學、系統的規則體系，它需要隨著形勢的發展和*行經營管理的需要而不斷進行調整和豐富，是乙個不斷的補充完善、循序漸進的過程。而我國合規建設起步較晚，*行更是從2023年以來才開始逐步強化合規建設。其次，已建成的合規風險管理制度體系自身也存在一些缺陷，這就容易導致合規建設偏離正確軌道。
此外，由於缺乏基層實踐調研，某些制度的制定也不切合實際。
2、合規理念不夠深入
部分員工的合規理念不夠深刻牢固，習慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在；被動合規而不是主動合規，對規章制度認識不到位；存在僥倖心理。合規激勵和考核機制缺失導致為了完成業務指標急功近利而違反操作的現象時有發生。
3、風險防空意識淡薄
實際工作中，一些財會部門員工在辦理業務時，精神狀態不夠集中，對於業務中存在的風險不重視，對於自己的印章、印鑑等重要物品保管不妥善，不認真核對客戶的資訊等等，這些都是無時無刻存在的風險點。我們應該對他人報以信任，但也應該時刻維護自身的權利，以防他人有機可趁，結果害人害己。
三、*行在今後應採取的舉措
1、完善體系，健全制度
不斷健全完善各項規章制度，並將內控管理當作風險防範的前提條件，要認真紮實地貫徹執行案件防範責任制的規定，促進內部防範機制的強化與完善，努力做到在規範的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規範管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。
一是應該重點針對系統管理模式、操作流程以及業務品種創新的變化，及時梳理、修訂和完善相關規章制度，確保規章制度能覆蓋各項業務控制的關鍵點和風險點。尤其是對憑證管理、賬戶管理、授權業務、匯兌業務、貸款業務、人員交接、印章管理等重要環節，應重新梳理，加以規範，以確保各環節控制不留空白點、風險點。二是要實行動態管理模式。
為保證會計工作的合規有效性，櫃員崗位的配置和設定必須遵循「相互監督、相互制約、前台與後台分離、信貸與核心分離」的原則，按系統類別、特點及業務品種分析研究並制定統一規範的業務操作流程，分析確定業務操作過程中的風險點，明確關鍵崗位、相互制約崗位及其控制要求，形成不同崗位分立、相互制約的控制關係。
2、提公升素質，強化認識
*行的財會人員是會計監督的主體，必須認真履行會計核算、監督服務的職責。為客戶及時辦理業務的同時，還要對納入會計核算的各項經濟業務的合規、合法性進行審查、控制和監督，實事求是地記載和反映監督中發現的問題，做到不隱瞞、不虛報、不誇浮，對違規行為及時制止糾正。
針對綜合業務財會應用系統資料集中、業務覆蓋面大的特點，應進一步明確和細化人員分工，同時增加學習頻次，組織學習測試，以此提高員工財會業務理論知識水平，使員工熟練掌握財會業務操作規程，提高業務操作水平。
3、常態自查，培養意識
應加強警示教育，深化員工對風險防控意義和要求的理解；認真開展案件排查工作，對逐筆業務進行分析檢查，消除風險隱患。同時，還要將合規教育常態化、常抓不懈，著重培養幹部職工四種意識：一是合規辦事意識。
堅決剔除憑感覺辦事、憑習慣辦事的陋習；二是責任意識。應本著對工作負責、對同事負責、對自己負責的原則，認真執行各項規章制度；三是監督意識。員工之間互相不要盲目信任，幹部和員工的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，在處理問題上一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監督別人不犯錯誤；四是保密意識。
要做好銀行對外的保密工作，更要做好為客戶保密的工作。
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