適用於金融保險及保險實務專業
黃素編寫
一、實訓目的和基本要求
通過本實訓，使學生在學習理論課的同時，增強對實務工作的了解。使學生熟悉壽險公司各業務管理部門的基本流程及主要職能，基本掌握各個環節涉及到的相關操作性技術，培養學生具有相應水平的壽險公司實務工作適應能力，達到將相關核保核賠理論與實踐相結合的境界。通過本實訓教學環節，將理論學習與公司實務有效地加以結合，加強學生分析問題和解決問題的訓練，培養學生的實際動手能力和操作能力，增強其日後的就業競爭力。
本實訓要求學生了解壽險公司業務管理工作基本流程，以及客戶服務業務的主要內容和基本流程，掌握其業務要求。
二、 實訓的原理與方法
（一）實訓原理
壽險公司各部門運營的基本職能和實務工作流程。
（二）實訓方法
1、 教師對壽險公司各部門的基本流程進行講解。
2、 採用模擬案例，組織學生進行討論。
3、 請實務專家介紹承保、理賠等具體實務事項。
4、 組織學生到壽險公司或相關**公司及經紀公司參觀學習。
5、 組織學生到相關實訓基地進行實踐或模擬操作。
6、 學生自已動手填具相關承保及理賠單證
三、 實訓場地
教室、院內實訓基地（含實訓機房）、院外壽險公司、其他院外相關實訓基地。
四、 實訓裝置及軟體
院內實訓機房，軟體為保險業務模擬系統。
五、 實訓材料
人身保險各類險種的投保單、保險單、調查問卷、出險通知書、賠款計算書、現場查勘記錄、現場查勘報告、拒賠通知書、賠款收據等單證，病人病歷資料、體檢基本裝置、校內外實訓標本等
六、 實訓課時分配
教師講解 10節
參觀學習 6節
動手操作 12節
實訓一實訓內容：
介紹壽險公司業務管理部門的主要工作職責。
步驟與方法（含注意事項）：
壽險公司的業務管理是整個公司運營的重要組成部分，業務管理部門的工作職責通常包括以下方面：
1、規範新契約承保和客戶服務各項管理流程、操作細則；
2、規範核保、理賠人員的管理及培訓，規範核保理賠業務流程；
3、初審收銀、保單錄入；
4、根據核保部室要求，對客戶進行身體檢查服務；
5、個險保全、團險保全的受理及操作、批單列印；
6、疑難案件的勘查與確認；
7、對客戶的任何疑問，提供解答和轉接相關部門；
8、承保、核保、保全、理賠業務的統計和分析，並報送相關業務和財務部門；
9、計算機、網路裝置的管理維護；
10、負責與分公司相關部門聯絡和溝通；
11、公司領導交辦的其他工作。
實訓二實訓內容：壽險公司承保流程
步驟與方法： 通過對教師的課堂講授或到壽險公司實習等途徑，讓學生全面掌握壽險公司承保各相關崗位的主要職能及承保工作流程。
新契約流程圖
展業實訓三
實訓內容：
（1） 介紹壽險公司業管工作中核保環節的作業流程；
（2） 壽險公司各種核保問卷及資料。
步驟與方法（含注意事項）：
首先簡單介紹壽險公司核保作業的意義、主要內容和基本流程，其次重點講授核保環節所用到的各種問卷，以及每種問卷可能用到的情況等。
這些可能用到的問卷包括各種疾病問卷、財務問卷、體育運動愛好問卷、生存調查報告、體檢報告等，這些資料連同投保單和業務員報告書一起，都是核保人員在對要保體做風險選擇時的重要依據，在核保環節中具有重大意義。
此處列舉一些常見的問卷及資料的格式和基本框架，注意了解它們在實務中的應用。
疾病問卷（1）
（癲癇）
被保險人姓名核保流水號
業務員姓名及編號營業區、營業部
1. 我宣告上述情況完整而真實，我知道本**是保險合同的一部分，我授權xx人壽保險股份****，如果需要，可向醫院或醫生索取有關我病情的任何資料。
2. 請填寫後十五天之內交還核保部門。
被保險人簽名投保人簽名
陳述日期：_______年___月___日
疾病問卷（2）
（糖尿病）
被保險人姓名核保流水號
業務員姓名及編號營業區、營業部
1. 我宣告上述情況完整而真實，我知道本**是保險合同的一部分，我授權xx人壽保險股份****，如果需要，可向任何醫院或醫生索取有關我病情的任何資料。
2. 請填寫後十五天之內交還核保部門。
被保險人簽名投保人簽名
陳述日期：_______年___月___日
疾病問卷（3）
（肝炎）
被保險人姓名核保流水號
業務員姓名及編號營業區、營業部
1. 我宣告上述情況完整而真實，我知道本**是保險合同的一部分，我授權xx人壽保險股份****，如果需要，可向任何醫院或醫生索取有關我病情的任何資料。
2. 請填寫後十五天之內交還核保部門。
被保險人簽名投保人簽名
陳述日期：_______年___月___日
體育運動調查問卷
（此問卷將作為您的保險合同的組成部分）
1. 您所從事的體育運動的名稱是什麼？
2. 您從何時開始從事此項運動？
3. 您已經從事過多少次此項運動？
4. 您多長時間進行一次此項運動？每次持續多長時間？
5. 您曾經從事此項運動的最長的時間及地點是什麼？
6. 您上一次參加此項運動是在什麼時候？
7. 您是職業性還是業餘性從事此項運動？
8. 您接受國何種培訓（專業或非專業）？提供培訓的機構名稱是什麼？
9. 是否是此項運動的某俱樂部成員？俱樂部的名稱是什麼？
10. 您從事此項運動是否曾經發生過意外？如「是」，請您詳細說明。
11. 您從事此項運動經常去什麼地區？經過經過什麼地區？
12. 您經過的地區及到達的地區安全性如何（治安及路線的安全性）？
13. 您單獨還是與他人一起從事此項運動？
14. 您在從事此項運動時使用的保護措施如何？
我宣告上述情況完整而真實，我同意本**是本保險合同的一部分。
被保險人年____月____日
財務問卷
被保險人姓名核保流水號
業務員姓名及編號營業區、營業部
（此問卷將作為您的保險合同的組成部分，請認真翔實填寫，對於沒有的情況請打「/」。）
1. 投保目的（請在合適欄打勾）
a. 保障家庭收入 b. 抵押貸款（請提供貸款證明）
c. 保障退休生活 d. 其它，請詳述：
2. 請把目前被保險人及家庭成員所擁有生效的保單（包括其它保險公司）或正申請的投保事項列明如下（請填寫家庭成員與目前被保險人的關係）：
3. 工作性質：
a. 工作單位名稱： b. 工作行業為：
c. 您在單位的主要職務為 ： d. 您在這行業的工作年期：
e. 這單位/公司在何年成立？您於何年加入這單位工作？
f. 是否為這單位股東？占有多少股份？
h. 如果您是這單位的股東，這單位是否正式註冊？請提供註冊證明。
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