【摘要】：隨著我國金融領域的逐漸開放，國外金融機構全面湧入，而外資銀行同時具備傳統商業銀行的先進經驗和投資銀行的業務優勢，對我國金融業的發展提出巨大挑戰。因此，我國商業銀行在固守傳統存、貸、匯、兌業務的同時應積極開展投資銀行業務，進行業務創新以提高綜合競爭能力。
但是，商業銀行在順應混業潮流而開展投資銀行業務獲得諸多利益的同時，也不能忽視其中潛在的風險。本文從國內商業銀行的實際出發，首先闡述商業銀行投資銀行業務風險管理的相關概念和理論基礎；其次利用模型證明了開展投資銀行業務確實可以幫助商業銀行分散風險；另外，本文對開展投資銀行業務產生的不同於傳統業務的風險進行闡述；接下來結合國外商業銀行開展投資銀行業務在風險管理方面的實踐總結其對我國的啟示；隨後通過工商銀行的案例分析了當前我國商業銀行投資銀行業務在風險管理方面的現狀，並在此基礎上提出相關問題及有針對性對策建議；最後，從組織和體制、風險管理體系及對商業銀行整體風險的影響三方面闡述結論。【關鍵詞】：
商業銀行投資銀行業務風險管理
【學位授予單位】：山西財經大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2013
【分類號】：f832.2
【目錄】：摘要6-7abstract7-101導論10-171.1研究背景和意義10-111.
1.1研究背景101.1.
2研究意義10-111.2國內外文獻綜述11-151.3研究方法151.
4**的結構安排15-172商業銀行投資銀行業務風險管理的理論透析17-272.1商業銀行和投資銀行的概念及業務範圍比較17-222.1.
1商業銀行的概念和業務範圍17-182.1.2投資銀行的概念和業務範圍18-212.
1.3商業銀行業務與投資銀行業務的比較21-222.2商業銀行投資銀行業務風險管理的涵義及內容22-232.
2.1風險管理的涵義222.2.
2商業銀行投資銀行業務風險管理的內容22-232.3商業銀行投資銀行業務風險管理理論基礎23-272.3.
1投資組合理論23-242.3.2內部控制理論24-252.
3.3風險價值模型理論25-262.3.
4整體風險管理理論262.3.5全面風險管理模式26-273商業銀行投資銀行業務的風險分析27-383.
1商業銀行投資銀行業務風險類別27-303.2商業銀行投資銀行業務風險的模型分析30-383.2.
1研究思路和方法30-323.2.2模型和模擬方法32-343.
2.3模擬實證的結果及分析34-363.2.
4小結36-384國外商業銀行投資銀行業務風險管理的實踐和啟示38-444.1德國商業銀行投資銀行業務風險管理的實踐38-404.1.
1德國商業銀行開展投資銀行業務的發展歷程38-394.1.2德國商業銀行開展投資銀行業務的風險管理39-404.
2美國商業銀行開展投資銀行業務風險管理的實踐40-424.2.1美國商業銀行開展投資銀行業務發展歷程404.
2.2美國商業銀行開展投資銀行業務的風險管理40-424.3國外商業銀行投資銀行業務風險管理實踐對我國銀行業的啟示42-444.
3.1健全和完善銀行監管制度42-434.3.
2改善風險管理的外部環境434.3.3提高金融監管的獨立性和協調性434.
3.4規範金融機構的經營行為43-445我國商業銀行投資銀行業務風險管理現狀分析44-555.1我國商業銀行投資銀行業務開展狀況44-465.
1.1投資銀行業務的模式445.1.
2商業銀行投資銀行業務開展狀況44-465.2工商銀行投資銀行業務風險管理案例分析46-505.2.
1工商銀行風險管理的組織架構46-475.2.2工商銀行投資銀行業務風險管理的主要內容47-505.
3我國商業銀行投資銀行業務風險管理中存在的問題50-525.3.1未從組織和體制上實現風險隔離505.
3.2缺乏專門的投資銀行業務風險管理體系50-515.3.
3風險文化亟待重塑515.3.4從業人員的風險意識與職業道德方面亟待加強51-525.
4我國商業銀行投資銀行業務風險管理不足的原因52-555.4.1商業銀行風險管理機制不健全52-535.
4.2我國商業銀行開展投資銀行業務的環境尚未成熟535.4.
3自律監管能力有待加強53-545.4.4法律法規的限制54-556我國商業銀行開展投資銀行業務風險管理的政策建議55-616.
1加強銀行內部風險控制機制的建設以完善內部管理55-576.1.1設立防火牆制度556.
1.2完善風險管理體系55-566.1.
3健全風險識別與內部評級機制566.1.4加強內控制度建設56-576.
2完善外部監督管理體制以加強風險管理57-586.2.1控制市場准入576.
2.2建立風險預警機制57-586.2.
3加強資訊披露586.3具體業務風險管理58-616.3.
1專案融資業務風險管理58-596.3.2銀團貸款業務風險管理596.
3.3企業併購業務風險管理59-606.3.
投資銀行業務保密協議
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