濟南市市級財政國庫管理制度改革資金
銀行支付清算辦法（試行）
第一章總則
第一條為適應財政國庫管理制度改革需要，確保財政性資金及時支付與清算，提高財政性資金執行效率和使用效益，規範財政性資金銀行支付清算行為，根據《山東省財政國庫管理制度改革試點資金銀行支付清算辦法》、《濟南市市級財政國庫管理集中支付制度改革方案》、《濟南市市級財政國庫集中支付制度改革試點資金支付管理暫行辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》，《支付結算辦法》及相關法規制度，制定本辦法。
第二條本辦法適用於濟南市財政國庫集中支付改革市級預算單位財政性資金的銀行支付清算。
第三條本辦法所稱財政性資金的銀行支付清算，指通過中國人民銀行和商業銀行資金匯劃系統，將財政性資金由國庫單一賬戶體系劃撥給收款人（即商品或勞務的**商等）或用款單位賬戶（以下簡稱收款人），以及國庫單一賬戶體系中各賬戶之間資金劃撥的行為。
第四條財政性資金的支付與清算必須遵循安全、及時、準確的原則。
第二章**銀行的准入和退出
第五條具體辦理財政性資金支付與清算業務的商業銀行為**銀行。
第六條濟南市財政局（以下簡稱市財政局）負責選擇**銀行，中國人民銀行濟南分行營業管理部（以下簡稱人行營管部）協助市財政局確定**銀行的資格標準。
第七條**銀行的資格：
（一）,資金實力雄厚，具有較強的抗風險能力和較好的經營業績。
（二）具備先進的資金匯劃系統，保證本行系統在運轉正常時同城轉賬實時到賬、異地匯劃兩小時內到賬。
（三）內部管理規範，內控制度完善，具有健全的操作規程，並有相應的業務部門和專業工作人員。
（四）人行營管部和市財政局規定的其他條件。
第八條經審核確定**銀行後，市財政局與**銀行所在地總行或主管行簽訂**協議。
第九條**期間，市財政局和人行營管部認為**銀行不能認真履行**協議或存在資金風險隱患時，可以取消其**資格，同時終止與其簽訂的**協議。
第十條**銀行自動退出**業務時，應提前三個月向市財政局和人行營管部提出申請。
第三章銀行賬戶的開立與使用
第十一條國庫單一賬戶體系由下列銀行賬戶構成：市財政局在人行營管部開設的國庫單一賬戶（以下簡稱國庫單一賬戶）；市財政局在商業銀行開設的預算外資金財政專戶（以下簡稱預算外資金財政專戶）；市財政局在商業銀行開設的零餘額賬戶（以下簡稱財政零餘額賬戶）；市財政局為預算單位在商業銀行開設的零餘額賬戶（以下簡稱預算單位零餘額賬戶）；經市**或市**授權市財政局批准預算單位在商業銀行開設的特殊用途的專戶（以下簡稱特設專戶）。國庫單一賬戶體系中的國庫單一賬戶、預算外資金財政專戶和財政零餘額賬戶按專用存款賬戶管理。
第十二條人行營管部為市財政局開設的國庫單一賬戶，用於與市財政局零餘額賬戶、預算單位零餘額賬戶的資金清算。開戶時，市財政局須向人行營管部提交開戶申請並預留印鑑。同時，**銀行所在地總行或主管行應在人行營管部預留印鑑，用來辦理與人行營管部之間的資金清算。
**銀行根據市財政局的書面通知，依據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規定，為市財政局開設財政零餘額賬戶，為預算單位開設預算單位零餘額賬戶和特設專戶。開戶時，市財政局和預算單位分別向**銀行提交開戶申請並預留印鑑。
第十三條**銀行為預算單位開立零餘額賬戶和特設專戶時，除提供《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定的資料外，還須審核：
（一）市財政局同意開戶的書面通知；
（二）預算單位的預留印鑑與開戶書面通知上的單位名稱是否一致。
第十四條財政零餘額賬戶、預算單位零餘額賬戶、預算外資金財政專戶和特設專戶等財政性資金銀行賬戶開設後，**銀行應當將所開賬戶的開戶銀行名稱、賬戶等詳細情況報送市財政局和人行營管部，並通知一級預算單位。
第十五條預算單位按照規定程式變更、撤銷零餘額賬戶時，**銀行應當按《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規定辦理，並報人行營管部備案。
第十六條市財政局零餘額賬戶不得提取現金。
預算單位零餘額賬戶可以提取現金，日終餘額為零。**銀行按照國家現金管理的有關規定，在市財政局批准的財政授權支付額度內受理現金支付業務。
預算外資金財政專戶和特設專戶，不得提取現金。因特殊情況需要提取現金時，需報經人行營管部有關部門批准。
第四章支付與清算
第十七條財政性資金支付包括財政直接支付和財政授權支付。
第十八條財政性資金的清算包括財政零餘額賬戶與國庫單一賬戶的清算、預算單位零餘額賬戶與國庫單一賬戶的清算、財政性資金在**銀行內部的清算和跨系統銀行間的清算等。
第十九條國庫單一賬戶與財政零餘額賬戶、預算單位零餘額賬戶之間的資金清算通過**銀行所在地總行或主管行在人行營管部開立的準備金存款賬戶進行；國庫單一賬戶與特設專戶之間的資金清算通過預算單位零餘額賬戶進行。
第二十條在財政國庫集中支付改革試點期間，市財政局和預算單位的支付憑證以手工方式傳遞至**銀行，**銀行以手工方式將申請劃款憑證及附件傳遞至人行營管部。隨著財、庫、行電算化水平的不斷提高，憑證的傳遞可以逐步採取電子方式。
第一節憑證
第二十一條財政性資金支付清算使用的憑證及通知單包括：《財政直接支付憑證》、《財政直接支付彙總清算額度通知單》、《財政授權支付憑證》、《財政授權支付額度通知單》、《財政授權支付彙總清算額度通知單》；《××銀行××支付申請劃款憑證》（附件一）、《××銀行××支付申請退款憑證》（附件二），《申請財政性資金劃（退）款彙總清單》（附件三）、《申請財政性資金劃（退）款清單》（附件四）。
第二十二條市財政局辦理財政直接支付時使用《財政直接支付憑證》；預算單位辦理財政授權支付時使用支付結算憑證，並以《財政授權支付憑證》作附件。
第二十三條 《××銀行××支付申請劃款憑證》用於**銀行向人行營管部申請從國庫單一賬戶清算已支付的財政性資金，《××銀行××支付申請退款憑證》用於**銀行向人行營管部申請清算退回國庫單一賬戶的財政性資金。
第二十四條 《財政直接支付彙總清算額度通知單》應加蓋市財政局在人行營管部的預留印鑑，用於人行營管部控制市財政局零餘額賬戶的清算額度，並作為人行營管部在財政直接支付累計額度內，辦理**銀行申請劃款清算的合法依據。
第二十五條 《財政授權支付彙總清算額度通知單》確定下乙個月度增加的授權支付資金使用額度，加蓋市財政局在人行營管部的預留印鑑，用於人行營管部控制財政授權支付的清算額度，並作為在授權支付的累計額度內，辦理**銀行申請劃款清算的合法依據。
第二十六條 《財政授權支付額度通知單》應加蓋市財政局在**銀行的預留印鑑提交**銀行，用於控制預算單位零餘額賬戶的授權支付額度，作為**銀行在授權支付累計額度內，辦理財政授權支付款項的合法依據。
第二十七條**銀行根據實際已支付或退劃的財政性資金，填製《申請財政性資金劃（退）款彙總清單》和《申請財政性資金劃（退）款清單》，作為《××銀行××支付申請劃款憑證》或《××銀行××支付申請退款憑證》的附件。
第二節支付
第二十八條財政直接支付
（一）**銀行收到市財政局提交的四聯《財政直接支付憑證》，審核憑證要素是否填寫齊全、準確、清晰，簽章是否與預留銀行印鑑相符，無誤後辦理支付。
（二）**銀行在營業日14：00（含）之前收到市財政局簽發的《財政直接支付憑證》，須將**支付的財政性資金在當日內辦理轉賬手續；在營業日14：00之後收到的，須在下一營業日上午10：
00之前將資金匯出。
屬於系統內支付的，除匯劃系統出現不可抗力外，同城實現實時、異地在兩小時之內將資金支付到收款人賬戶。
屬於跨系統支付時，同城支付通過同城票據交換將資金於當日提出；異地支付通過支付系統匯劃。
（三）**銀行辦理完支付手續後，將加蓋轉訖章的《財政直接支付憑證》退回財政局。
第二十九條財政授權支付
（一）市財政局於每月27日前將次月增加的按**銀行劃分的預算單位用款額度，以《財政授權支付彙總清算額度通知單》的方式通知人行營管部；以《財政授權支付額度通知單》的方式通知**銀行。《財政授權支付額度通知單》附各級預算單位的月度用款額度明細清單。
（二）**銀行須將各級預算單位的月度用款額度在乙個工作日內通知其分支機構，同時列印《財政授權支付額度到賬通知書》，分別通知**資金結算中心和各基層預算單位。
（三）預算單位在市財政局批准的用款累計額度內，錄入統一制定的《財政授權支付申請》電子資訊，並按照**資金結算中心集中結算規定提供相關支付依據，送達**資金結算中心審核。**資金結算中心審核完畢後，生成《財政授權支付憑證》電子資訊傳送相關**銀行。
（四）**銀行根據**資金結算中心審核通過的《財政授權支付憑證》電子資訊與預算單位結算憑證相關資訊核對，審核憑證要素是否填寫齊全、準確、清晰，簽章是否與預留銀行印鑑相符；支付結算憑證和所附《財政授權支付憑證》填寫內容是否相符，支付總金額是否超過市財政局下達的授權支付用款累計額度。無誤後辦理支付。
（五）具體匯劃方式、時間限制等比照財政直接支付程式辦理。
第三十條對於特別緊急支出，**銀行根據市**或市**授權市財政局的批准檔案，按照加急業務辦理。
第三十一條預算單位按規定使用的現金，通過本單位零餘額賬戶支付，具體程式比照財政授權支付的程式辦理。
第三節清算
第三十二條人行營管部收到市財政局提交的《財政直接支付彙總清算額度通知單》，應認真審核其各項內容是否齊全、正確、清晰，簽章與預留印鑑是否相符，無誤後專夾保管，待收到**銀行提交的劃款憑證及附件後，據以額度控制。
第三十三條**銀行對已辦理支付的資金，按財政直接支付和財政授權支付分別開具《××銀行××支付申請劃款憑證》；分財政直接支付和財政授權支付，按一級預算單位和款級預算科目編制《申請財政性資金劃（退）款彙總清單》，按基層預算單位和項級預算科目逐筆編制《申請財政性資金劃（退）款清單》，一併提交給人行營管部。
第三十四條人行營管部收到**銀行提交的支付清算憑證及附件，認真審核下列內容：
（一）各項內容是否齊全、正確、清晰，簽章是否與預留印鑑相符。若有誤，則退回。
濟南市城市集中供熱管理條例實施細則
發布時間 2008 8 5 17 15 54新聞 本站發布人 本站 第一條根據 濟南市城市集中供熱管理條例 以下簡稱 供熱條例 第五十二條規定，制定本細則。第二條濟南市供熱管理辦公室 以下簡稱市供熱主管部門 主管本市城市集中供熱行政管理工作。第三條市供熱主管部門應當根據年平均熱電比和總熱效率確定熱電...
濟南市師德
1 吸菸還會助長一些不好的習慣，甚至引發一些錯誤的行為，例如敲詐 偷盜 搶劫等。本題答案 對錯正確答案 對 2 老師必須擁有一顆愛心和責任心，在面對學生的錯誤的時候才不至於因為氣憤而喪失理智。本題答案 對錯正確答案 對 3 你是否會把自己蒐集到的教育教學資料與同事分享?a 會的，授人玫瑰手有餘香，互...
濟南市師德考試
1 盧梭的自然教育的思想 主張以自然教育的內容 使用自由教育的方法來培養自然人，堅決反對封建教育的刻板公式和死板的方法。您的答案 對 2 道德修養是孔子最基本的教育內容，最主要的內容是 a.仁 b.義 c.禮 d.信 您的答案 a 3 現代師生之間的關係應該是同志式的 關係。a.民主 b 平等 c ...