大量的調查表明，成功的個人和富有的家庭，在用人之長為己造福方面，都有超越常人的見識。這些人在衡量理財顧問時，通常著重考察理財顧問是否符合以下幾點。
一、具備專業資格
考核一名理財顧問是名副其實還是名不副實，必須有一定之規。在加拿大，自80年**財顧問這一職業問世以來，各省自行其是的做法比較明顯，直至2023年，才成立了統一的全國性的權威機構——加拿大理財顧問標準局，其主要使命乃是致力於為理財專業設立規範、訂立標準。該機構做出的重要決定之一，是自2023年4月1日起，只有那些接受標準局的教育培訓，已通過嚴格的考試，並且遵守其制定的職業規範的理財顧問，才能享有「特許理財顧問」(certified financial planner，簡稱cfp)的稱號。
理財顧問的生涯往往與其他金融領域密切相關，這種經歷常使他們提出的財務計畫各具特色。如曾做過保險**人的可能會優先考慮保險，曾是會計師的會特別關注稅務，**經紀人會強調**投資，而律師出身的則注重財產管理。因此，最佳的理財顧問，應是知識和經驗不要過於偏頗。
在衡量一句理財顧問的任職資格及專業水平時，最為優先的便是了解他是否具有該行業的基本素質，諸如是否擁有cfp的頭銜或其他專業證書，是否參加過必要的專業知識培訓，以及是否通過「加拿大**課程」(canadian securities course)、「專業理財」(professional financial planning)、「特許理財顧問課程」(cenified financial planner program)等。
在這一領域，工作經驗與時間長短也很重要。一方面，它從一定程度上反映出理財顧問的知識與能力，另一方面，它也可以使人觀照該理財顧問是否有決心、有恆心致力於理財事業。
二、適合客戶需要
在核實了理財顧問的專業水準之後，接下來要考慮的就是他對你是否適合。換而言之，在從投資哲理和風格，到投資工具與方法，你是否認為該顧問與你的需求合拍，是否能與你長期合作。顯而易見，一位觀念激進的理財顧問並不適合於行事穩健的投資者。
最終的投資決策不僅取決於客戶要求的收益及與之對應的策略，而且取決於客戶的個性或情緒。因此，值得信賴的投資理財顧問必須具有責任感，能夠設身處地為客戶著想，全心全意為客戶服務。只有那些真正了解客戶願望、關心客戶利益的人，才是稱職的財務顧問。
在同自己的理財顧問交談時，投資者不妨詢問一下他所管理的資產數額及其所服務的客戶人數。一般地講，這兩個數字成正比例。了解這一情況，你便可大致判斷出該理財顧問的檔次，知道自己是否會得到足夠的重視，或個人的資產是否適合於由他管理。
通常客戶過多，則理財顧問均分在每個客戶身上的時間便會受到限制。在這種情況下，有的理財顧問往往僱有助理，如你的資產是由助理管理，你應該按照這裡推薦的準則，對這位助理進行評估。
此外，了解理財顧問收取有關費用的情況也是十分必要的，這些專案包括管理費、交易費、佣金等。
三、提供全面服務
一位好的理財顧問並不是某種金融產品的推銷專家，他服務於客戶也絕不只是為他們選擇所需要的投資工具。名副其實的理財顧問既要過問投資，更要關心理財。因此，從全面的角度審視，好的理財顧問不但應是投資的專家，而且還是服務的行家。
所謂全面的服務，首先也是最重要的，乃是根據客戶的實際需求和財務目標，制定出乙個理財計畫。這一計畫既應包括資產積累，應涉及資產保護。在這項計畫的指導下，你可以順利地實現買房置業、子女教育和退休養老等人生不同階段的重點目標。
與此同時，這份計畫也將幫助你盡可能地達於減稅、省稅或延稅，能夠獲得更多的稅後回報和利潤。除此而外，這一計畫還將切實保證，一旦家庭主要成員發生意外不幸，家庭正常的生活不致受到影響，家庭原定的理財目標仍能得以實現。妥善、周到的遺產安排，更可以令立囑人畢生辛勤積累的財富，順利地轉移到下一代手裡。
四、體現職業風範
稱職的理財顧問應該永遠把客戶的利益放在首位，他們通過口到與心到贏得信賴和信譽，憑藉客戶的口碑及個人的實績擴大業務範圍。與此相反，某些專業理財人士，所關心的只是個人的私利。他們從牟利的立場出發，向客戶兜售能為自己帶來高額佣金的金融產品，依靠人為的手段創造虛假的業績，這些人可得意於一時，但最終只會遭到客戶的唾棄。
為了避免判斷的失誤，在理財顧問推薦某種金融產品或介紹某種投資方法時，投資者一定要問清緣由，了解風險程度，不要盲目輕信，以致最終發現並不適合自己時為時已晚，後悔莫及。
五、進行後續服務
不負責任的理財顧問只著眼於宣傳攻勢和短期效應。一旦他們把客戶及其資產抓到手裡，就再也不聞不問。理想的理財顧問的態度和做法迥然不同，他們把後期工作看得和前期工作同樣重要。
因此，他們強調定期與客戶交流和溝通，既注意對他們通報有關情況，也重視向客戶了解最新資訊，並且對客戶理財目標的異動和市場形勢的變化，及時調整原來確定的投資組合。優秀的理財顧問往往還主動、熱情地幫助客戶豐富投資和理財的知識，為他們解答疑惑，替他們出謀劃策。用這樣的標準來看待和衡量理財顧問，這些人提供的就是全方位的服務，他們也就成了投資者全天候的朋友。
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理財顧問實習報告
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