【摘要】：近年來,隨著我國對外國銀行的不斷開放,國內銀行業的不斷發展創新,我國對監管當局的要求也越來越高。在目前我國銀行監管法律制度不完善,監管模式相對落後的情形下,對國外一些先進經驗的學習變得逐漸重要。
英國作為歷史悠久的資本主義國家,有著漫長的銀行發展歷史,並且倫敦在近代還成為了國際金融中心,20世紀末,成功地對金融監管體制進行了改革,改革後的銀行業,在世界金融體系中居於領先地位,其完善的監管法律制度、豐富的監管經驗,值得發展中國家借鑑。因此,本文擬通過對現行英國銀行監管法律制度進行梳理、分析,總結出其銀行監管法律制度的特點,並對其特點的形成原因進行剖析,最後分析我國銀行業監管法律制度現狀,結合我國的當前實際情況,為我國現行銀行監管法律制度的完善提供一些經驗,幫助我國在世界化的市場中保持銀行業的穩定及健康發展。本文第一部分介紹了英國銀行監管法律制度的發展概況。
從法制史的角度來講,英國銀行監管法律制度的發展具體可以分為三個階段,分別是非正式監管時期、單一主體監管時期、全方位監管時期,針對這三個階段,對每一階段的特點和原因進行了分析。第二部分介紹了現行英國銀行監管法律制度的特點。通過對英國銀行法律監管制度史的梳理,得出現行英國銀行監管法律制度的特點,分別是多元化監管主體的相互配合、混業監管模式、完備的資訊披露制度、嚴格的市場准入制度、完善的市場退出制度,並對其特點進行一一分析,給出了適當的評價。
第三部分介紹了現行英國銀行監管法律制度特點的成因。對於每一階段特點的形成,其實背後都有它的原因,具體到英國銀行監管法律制度特點來講,其成因主要是由於經濟的高速發展、監管方式的不斷調整、綿長的法治傳統、混業經營的要求、穩定金融秩序的需要和落實保護存款人利益原則這六方面,這些因素綜合起來,共同形成了現行英國銀行監管法律制度的特點。第四部分介紹了我國現行銀行監管法律制度的現狀及英國借鑑。
通過對我國銀行監管法律制度的梳理與分析,提出我國銀行監管法律制度中存在的問題,如監管主體分工與職責不明確、資訊披露不透明、監管模式不合理和監管法律制度不完備,並對問題進行了相應的分析。通過對比中英銀行監管法律制度,提出了我國在監管主體的職責與分工、資訊披露制度、監管模式、社會信用體系等各方面的建議。最後一部分是結語,總結出全文的核心觀點。
【關鍵詞】：英國銀行監管特點借鑑
【學位授予單位】：山西大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2013
【分類號】：d956.1;dd912.
28【目錄】：摘要8-10abstract10-12引言12-14一、英國銀行監管法律制度的發展14-22(一)非正式監管時期14-15(二)單一主體監管時期15-18(三)全方位監管時期18-22二、現行英國銀行監管法律制度特點22-29(一)多元化監管主體的相互配合22-23(二)混業監管模式23-241、效率優先的銀行監管制度242、混業的金融監管協調機制24(三)完備的資訊披露制度24-25(四)嚴格的市場准入制度25-271、限定範圍內的資本金准入制度262、明確的業務准入限制制度26-273、高階管理人員的准入限制制度27(五)完善的市場退出制度27-29三、現行英國銀行監管法律制度特點成因29-34(一)經濟的高速發展29(二)監管方式的不斷調整29-30(三)綿長的法治傳統30-31(四)混業經營的要求31-32(五)穩定金融秩序的需要32-33(六)落實保護存款人利益原則33-34四、現行英國銀行法律監管對我國的啟示34-45(一)中國現行銀行法律監管現狀34-371、監管主體分工與職責不明確34-352、資訊披露不透明35-363、監管模式不合理36-374、監管法律制度不完備37(二)現行英國銀行監管法律制度的中國借鑑37-451、健全銀行業監管立法38-392、明確監管主體的職責與分工39-403、建立健全的資訊披露制度40-414、調整現有監管模式41-425、健全社會信用體系42-45結語45-46參考文獻46-48參考法律法規48-50發表文章目錄50-51致謝51-52個人簡況52-54 本**購買請聯絡頁首**。
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