一、案例經過
網點營業時，乙個櫃檯現金不足支付，在未向主錢箱提出出庫調撥申請的情況下，私自向主錢箱櫃員搬來現金*萬元並對外支付，現場未經網點主管審批操作。
二、案例分析
按規定，營業櫃員向主錢箱領入現金，必須填寫出入庫調撥申請，經業務主管審批，主錢箱櫃員根據審批的出入庫調撥申請進行操作並作為內部憑證保管。入庫時，櫃員將錄入上繳資訊列印後連同現金實物交主錢箱櫃員，主錢箱櫃員交易完成後列印清單交入庫櫃員，現場主管落實監督。
案例中網點存在的問題主要是櫃員在現金操作業務過程中未嚴格執行規章制度，有章不循，隨意簡化操作流程。同時，網點主管缺少了對相關業務進行現場監督的重要環節，對整個網點在執行風險的管控方面有著潛在的危害。
三、案例啟示
（一）提高櫃員業務素質，全方位發揮前台人員的自覺性，自覺抵制自身容易發生的違規行為，業務過程中應要求每一位櫃員都堅持按照銀行規章制度和操作流程辦理業務，才能避免發生操作風險。
（二）提高網點主管履職意識，網點主管既要嚴格監督好每一筆業務操作，也要認真查詢違規操作的原因所在，不斷完善，進一步增強工作的責任心和警惕性，使網點業務健康開展。
執行操作制度
一 試車準備條件 1 水幫浦周圍 應保持清潔 無雜物。2 各閥門開關位置正確 幫浦吸入端有足夠的液位，後續單元具備進水條件。3 儀器儀表 電器開關具備啟動條件。4 手動盤車數轉，確認無卡澀現象。5 開啟幫浦進口閥 開啟幫浦排氣閥，待排氣管出水後關閉。6 點動水幫浦 觀察轉速 轉向是否正常 不正常應調...
美元現金單配款增值操作方案 2023年執行的版本
美元現金單配款增值操作方案 存於香港滙豐或渣打銀行的5億美元以上現金 銀主是香港或大陸居民的，資金能在存款銀行視窗自由開 對賬單 和取 存二張小票的均可。一 報單資料 原件彩色掃瞄件 1.銀行卡 正反面放大140 三日內的 對賬單 和取 存二張小票 資金證明 二位銀行 簽字 銀行蓋章，並提供二位銀行...
典當業務操作制度
典當業務規則 參考範本 第一條為了適應現代化管理需要，提高企業管理水平，規範典當經營行為，根據國家有關法律 法規的規定，特制訂本規則。第二條遵循平等 自願 誠信 互利的原則，由典當人將其動產 財產權利質押或者將不動產抵押給典當行，交付一定比例費用，取得一定的典當金額，在規定的期限內繳納利息，並在約定...