公司董事會：
公司自成立以來，對內不斷完善法人治理結構，強化內部管理，全面提高風險控制能力，創新業務產品；對外以渠道建設為核心，加大爭取銀行授信力度，深化營銷模式。公司克服成立時間短，人員逐步到位的問題，在董事會的領導和全體員工的共同努力下，實現了公司的盈利，公司的發展呈現勃勃生機。現將公司2023年的工作總結及2023年工作計畫匯報如下：
一、 公司籌備期的工作
2023年12月9日公司籌備組正式成立，經過報送申報資料、驗資等工作先後取得了《融資擔保許可證》和營業執照，於2023年8月正式營運。
二、2023年主要工作總結
（一）、財務指標
2023年完成營業收入0000萬元。其中資金業務收入000萬元，擔保業務收入0000萬元，其中司法擔保收入000萬元。當年實現利潤約0000萬元。
（二）、業務完成指標
1、公司到2023年12月23日為止，融資擔保業務完成的情況見下表：
2、銀行授信工作
（1）已經取得授信情況：
（2）已經申報銀行的進度情況：
（三）人力資源工作
1、人員編制及執**況
按照公司業務規模發展到3—5億擔保額時的編制為24人（允許10%的偏差），現公司在崗人員21人，崗位保障率84%，員工流失率5%，春節後一周內人員基本到位。
2、人員素質評價
我司從人才招聘渠道、選拔程式、背景調查等方面做了細緻的基礎工作。從而為公司的發展提供了一定的人才支撐。公司高管來自銀行及知名擔保公司，擁有良好的職業操守及專業知識、技能；主要業務骨幹均來自市內規模較大的專業擔保公司，擁有良好的從業背景及專業技能。
同時我們也清醒地看到，公司員工來自不同的地方，對公司的認同感各自不同，其業務能力參差不齊，獨當一面的業務骨幹佔比較低，核心團隊的打造需要乙個大浪淘沙的過程。公司人力資源總體水平處於重慶擔保行業中等水平。
3、職能部門情況
公司現設有五個職能部門，包括擔保業務一部、二部、風險管理部、綜合管理部、財務管理部。除風險管理部因主要人員要到春節後到位外，其餘部門能夠按照部門職責協同工作，發揮職能作用；根據明年的初步經營計畫，現有職能部門能夠滿足公司業務發展的需要。
若明年公司增設市場部，其益處在於促進銀行授信工作、拓展業務渠道、開發和維護大客戶關係；短處在於部門增多、管理鏈條增長、人力成本增大。建議董事會根據業務發展速度和規模，適時調整部門設定。
4、企業文化建設工作
公司確立了「互信、高效、共贏」的企業理念，制定了公司授權管理、薪酬管理、會議管理、財務報銷等十個基礎管理制度並嚴格執行，公司管理逐步進入科學有序的軌道。
（四）存在的主要問題
1、核心團隊問題
隨著公司業務量的提公升，現有人員的潛能需得到更大的提高，核心團隊和梯隊建設是今後相當長時間內面臨的迫切問題。
2、業務發展的問題
業務合作銀行對我公司推薦的建築類客戶認同度不高，對業務的發展有阻礙作用。
3、經營效果的問題
臨近年末，受銀行信貸額度的影響，公司實現擔保收入指標不好，公司的經營效果未充分顯現。
三、2023年工作計畫
（一）、財務構面
1、公司完成融資擔保業務類擔保額6億元；擔保收入1800萬元；資金業務收入不低於實際營運資金（現為3000萬元）的30%。通過業務運作，由股東自行尋找滿足擔保條件的殼資源，籌集資金9000萬。。
2、實現擔保業務可分配利潤***萬（含風險撥備金等）；2023年擔保業務的利潤率為擔保收入的35%；2023年利潤率為45%。資金業務利潤指標另計。
3、風險控制指標
公司業務無逾期（有抵押物且經合法程式展期不計）、無代償、無終級損失。2023年及以後按行業特性不良貸款率≤2%。
4、戶均擔保額指標
戶均擔保額為800萬元—1200萬元／戶。客戶戶數為50—70戶。
（二）、團隊建設計畫
逐步建立科學的選拔和任用人才機制，充分發揮職能部門的作用，有效地統一員工核心價值觀，打造具備豐富運作經驗及學習能力強、合作能力強的核心團隊；
核心崗位保障率≥90%；員工離職率≤15%；各類培訓≥2次／月
（三）內部流程構面
1、為完善法人治理結構，盡快出台公司授權管理辦法，促進公司規範管理。
2、制定完整的業務流程管理制度和風險管理制度，保證公司業務快速穩定發展。
四、客戶構面
1、全年與銀行簽訂授信協議新增5家，其中上半年3家，下半年2家；公司獲得新增授信額度5億元，總授信額度為10億元。
2、客戶維護方面：加強金融產品多元化開發及營銷策劃能力，打造核心客戶，公司業務中與建設有關的佔60%，其他佔40%；公司擔保業務通過公司評審會後，報送銀行審批的企業通過率≥50%.
3、優質服務及客戶回訪方面
讓客戶享受優質、便捷、快樂的服務，客戶滿意度評價優良以上≥80%；強化保後、貸後管理，及時率達到100%。
4、全員營銷方面
有效利用股東、高管人員、員工的金融從業背景、人脈資源及影響力，充分發揮渠道優勢，實行全員營銷。
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