-------中小企業應急轉貸協會
2023年度營運
方案秘書長室
2023年5月20日
------中小企業應急轉貸協會
2023年度營運方案
根據－－－中小企業應急轉貸協會發展規劃需要，經徵集協會股東意見，特擬定協會組織架構，2023年度財務預算、銷售任務目標、銷售收入目標、利潤目標、考核辦法、以及考核與工資收入等掛鉤辦法的總營運方案，協會下設各部，必須參照本方案執行。
1組織架構及人員編制
1.1組織架構
架構說明
協會總部設在－－－－－投資諮詢****，協會和公司同一班人員，滿編11人，加編業務人員10名。
其中理事長（公司董事長）（1人）、秘書長（公司總經理）（1人）、融資部（7人）、財務部（2人）;業務部7人；綜合部3人。
1.2人員編制及工作職責以下編制為2023年度最大編制，各部門可根據業務開展情況逐步配置，直至滿員，最大編制不得超過以下定編，如確有需要，由分管副總向總經理室上報批准後方可擴編。
1.2.1理事長室（1人）：理事長室為協會最高端別組織機構，是協會最高決策機構。編制理事長1人，不再編制其他人員，理事長室需要人員，可隨時從其他部門臨時呼叫。
1.2.2秘書長室（1人）：秘書長室對理事長室負責，是理事長室下設機構。是協會最高執行機構。編制共1人：設秘書長1人。
1.2.3融資部（7人）：融資部是公司和協會在秘書長室下設的對外融資部門，編制分管常務副總1人，融資經理1人，業務員5人。
1.2.4業務部（7人）業務部是公司和協會在秘書長室下設的對外投資部門，編制分管副總1人，投資經理1人，業務員5名
1.2.4財務部（2人）設會計和出納各1名，會計兼任廣告公司報表會計。
1.2.5綜合部（3人）綜合部負責人1人，風控1人，前台0.5人，後勤0.5人。
2部門職務職責
2.1理事長
理事長是協會最高決策者，負責協會和公司年度資金使用和業務目標的制定，向董事會和理事會負責，季度末和年末向協會理事會報告工作。
2.2秘書長
秘書長是協會最高執行人，負責制定協會年度任務目標完成的具體方案，並帶領其下屬各部門完成年度目標任務；並負責協會日常管理。向協會理事長負責，月度、季度、年度末向理事長匯報工作及上報目標任務完成情況。
2.3融資部
融資部是協會對外融資的專屬部門，主要是帶領團隊按由協會中層以上管理人員參加並通過的融資辦法，完成協會下達的月度季度年度融資目標任務。並在工作期間每週向協會理事長和秘書長匯報工作情況。
2.4業務部
業務部是協會對外開展業務的專屬部門，主要是由其負責人帶領團隊按協會中層以上管理人員參加並通過的對外業務種類、辦法等，對外開展工作，完成協會下達的月度季度年度對外業務目標任務，並在工作期間每週向協會理事長和秘書長匯報工作情況。
2.5財務部
負責公司和協會的往來收支賬目的記錄，現金收支，月度季年度客戶紅利計算和分配，公司和協會員工工資、提成、獎勵等的核算，與銀行有關的業務辦理，財務報表、財務分析、稅務報表等的編制。
2.6綜合部
負責公司和協會的日常其他事務的管理，協助董事長和總經理編制公司和協會年度發展計畫；配合公司和協會其他部門開展融資理財和對外投資業務，協助財務部門編制財務報表和財務分析；制定公司月度季度年度任務目標和考核辦法，制定公司總經理以下所有人員的工資待遇、福利、提成、獎勵辦法和考核辦法；對公司人事安排向董事長和總經理提出建議，發現工作**現的問題並糾正，公司和協會各業務的風險控制。協助財務室建立建全財務制度和財務報銷制度。
3工資及晉公升
3.1職務等級
公司和協會共有4級，從低到高為：業務員→業務經理→副總經理（副秘書長）→總經理（秘書長）。
3.2工資待遇組成
公司所有員工工資組成均為基本工資+績效工資+獎金+保險+福利津貼共5項組成。其中績效工資主要為基本任務績效工資和目標任務提成兩部份組成：獎金設月度獎勵，季度獎勵和年度獎勵三項；保險為社保局基本數額；福利主要包括工作午餐補助、通訊補助、通勤補助和住房補助四個方面。
3.2基本工資保險福利津貼
注：a綜合部負責人享受副總級待遇，出納會計均享受部門經理級待遇，前台和後勤均享受業務員待遇。綜合部風控暫由負責人和外聘法律顧問兼任。
由此共有副總級3人，經理級4人，業務員級11人。
年度工資總合為：
全年滿員共有副總級3人，經理級4人，業務員級11人，外聘人員1人，全年應發工資總和為331200.00元，月均支付工資27600元。
4 2023年度營運費預算
以上為年度滿員營運費用。
4.1支出分析
從以上的表中可知，年度滿員運作共有21人，全年總支出為721600元，月平均支出為60134元。全年營運費用75萬元，除去折舊費6萬元、旅遊費5萬元、年度獎勵2萬元，年直接最低營運成本為62萬元。
5基本任務及基本任務與工資的關係
從4.1項可知，年總支出為721600元。按年度支出75萬元計，按基準月利率公司實得1.3%核算，需要完成盈虧任務約480萬元月次，也就是說要有480萬元常年對外投資。
以此為計：公司要盈利可確定基本任務，每月需完成1000萬元對外投資，同時每月需完成1000萬元融資任務。完成基本任務後，公司或協會年收益156萬元。
減去年營運費用75萬元，公司和協會可得收益81萬元。
完成以上基本任務，可按本方案3.2編制人員和發放工資。完成或不能完成基本任務的具體發放比例為：
融資部和業務部所有人員均按以上比例執行，並由部門分管副總擬定月度季度年度工作計畫書，計畫書包括：部門人員配置，工作開展方案、月度季度年度基本任務目標劃分，在擬定任務目標時，以年度這總額，劃分到每個月度和季度，在劃分是可以偏離平均值，但不得偏離平均值的70%。
6目標任務
本年度為開業第一年，工作和業務都剛好起步，本年度目標任務暫時按基本任務的150%制定。即全年目標任務1500萬元。同樣對目標任務要由分管副總制定計畫書。
完成目標按本方案有關辦法提高提成點位，具體見相關條款。
7基本任務和目標任務考核辦法
基本任務和目標任務按本方案內容，由分管副總制定出計畫書後，交由總經理室備案後，公司按月度進行考核，每一季度做為乙個考核結點，當月不能完成計畫，按本方案5進行發放基本工資和提成，每一季度（三個月）進行一次結算，只要完成了當季任務，可補齊未領取的基本工資和提成。連續3個月不能完成任務，而業績達到基本任務的70%以上者，可由公司上層領導談心交流，如接下來的連續兩個月仍不能完成的，分管副總只能降級使用。連續三個不能完成基本任務，業績小於任務的70%，分管副總直接降級使用。
8融資成本和提成管控
8.1三個月期（30000元以下）
8.2六個月期（必須30000以上）
8.3一年期
以上提成包含業務支出，公司不再報銷融資業務支出費用。首理提成包含兩個方面，一是有中間人的業務，首理提成由中間人所得，其他提成不變；二是自動上門辦理的融資業務，首理提成由接待和負責辦理人員所得，同時取消業務員提成一項。
由融資部門劃分具體職務的提成比例，上報總經理室審核備案。
8.4提成發放辦法
凡辦理成功的業務，由公司按月支付提成，中間如有抽資情況發生，全部抽資停發提成，部份抽資按實際公司所得資金按本方案8.1、8.2、8.3計算提成。
8.5業務費用
融資業務的業務費用支出，全部包含在提成中，業務費用包含招待支出、回訪支出、年節拜訪支出、平常維護支出等各方面，為了確保客戶能長期與公司合作，公司規定業務費用支出不得低於總提成額的25%，當月結算提成後，75%直接發放，25%由領取人憑票據在財務部門報銷領取。公司將定期不定期對客戶進行認證。
8.6融資任務劃分
9業務成本及收益管控
9.1直接業務
投資公司方案
經營方案 一 經營目標 成立資產管理公司，近一年之內以吸收資金為主，構建團隊也以理財為主，以專案投資盈利為輔助，所以公司只配備業務部 財務部 行政部三個部門。二 經營方式 只揀部分作為簡述 1 以邢店農業生態園和商業街為融資平台，進行包裝，第一筆 融資額度5000萬，計畫用6 8個月時間募集完成。2...
投資公司崗位方案
一總經理助理職責 1協助總經理協調各部門工作，確保公司各項工作順利開展 2向總經理提出總經理辦公會議題的建議 3協助總經理處理外部公共關係，參與公司大型公關活動的策劃，安排，組織工作 4分管部門經理外出離崗三天以上時，分管部門經理工作 5.完成總經理交辦的其他工作。二行政綜合部職責 1在公司分管領導...
某投資公司薪酬方案
投資公司工資福利方案 一 工資序列 見下表 二 工資調整的依據與方法 1 調整時間 和金投資於每年的1月1日對各級員工工資進行必要的調整 公升 降或維持原工資 2 調整依據 依據每一名員工的上級管理人員對該員工的年度考評結果進行，調整為雙向進行，可公升可降，也可能維持不變 3 調整方法 依照工資序列...