xx銀行內控制度檔案
檔案編號：p(hg)329-0201
編制部門：法律合規部
審核：批准：
版次號：a/0
生效日期：2023年5月1 日
目錄0 修改記錄 4
1 目的 5
2 適用範圍 5
3 定義、縮寫和分類 5
4 職責與許可權 5
4.1 制度起草部門 5
4.2 總行合規部門 6
4.3 總行相關職能管理部門 6
4.4 總行行長辦公會/內控與風險管理委員會 6
4.5 總行領導 6
4.6 總行辦公室 6
4.7 不相容崗位 6
5 基本規定 7
6 操作流程 8
7 檢查監督 12
8 合規檔案索引 12
8.1 外部合規檔案 12
8.2 內部合規檔案 12
8.3 相關內控制度 12
9 附錄 12
10 記錄表單 13
記錄表單一：《xx銀行制度建設年度專案表》（0001編號） 14
記錄表單二：《xx銀行制度專案撤銷說明書》（0002編號） 15
記錄表單三：《xx銀行制度專案增加說明書》（0003編號） 16
本檔案規定了xx銀行制度制定的管理要求，旨在促進xx銀行制度制定的科學化和規範化，確保制度制定的質量和效率，維護制度的規範統一，保障xx銀行業務的健康發展，提高管理水平和經營效益。
本檔案適用於xx銀行制度管理的相關活動。
(1) 制度：是指以xx銀行名義發布的，適用於本行經營管理活動，要求本行員工遵守，具有特殊規範體式的行為準則或規程等各種規範性檔案的總稱。
(2) 內部控制大綱：是關於制度的綱領性檔案，系統闡述內控政策、目標以及各過程之間的關係，闡明對內控管理過程的要求。
(3) 基本制度:是對全行某一業務的經營管理行為或重要管理活動作出的框架性安排和原則性要求的制度。
(4) 管理辦法:是對某一項經營管理行為或某乙個業務品種作出的具體管理規定的制度。
(5) 操作流程:是對某一項業務運作流程或管理流程作出的操作性和程式性規定的制度。
(1) 負責填報本部門當年制度建設年度專案表；
(2) 負責組織制度起草人員(小組)擬定制度草稿；
(3) 負責對制度草稿進行審查，形成制度徵求意見稿；
(4) 負責將制度徵求意見稿送總行合規部門及有關部門和分支機構徵求意見；
(5) 負責研究各方面意見，修改制度徵求意見稿，形成制度送審稿；
(6) 負責制度在制度管理資訊系統的上傳以及制度資料的歸檔儲存；
(7) 負責對制度的修改、補充和廢止；
(8) 負責清理本部門制度；
(9) 負責制度解釋。
(1) 負責編制全行制度建設年度計畫表；
(2) 負責全行制度審查工作；
(3) 負責彙編全行制定的制度；
(4) 負責維護制度管理資訊系統；
(5) 負責全行制度的定期清理；
(6) 負責全行制度制定的監督。
(1) 負責在規定的時間內提出本部門或機構對於制度徵求意見稿的書面意見；
(2) 負責協助總行合規部門進行制度的定期清理工作。
(1) 負責審議通過由總行制定的基本制度、調整範圍跨業務部門且各方面意見不一致的一般性制度和重要制度草案。
(1) 主持行長辦公會議/內控與風險管理委員會的行長、副行長、行長助理負責決定是否通過提交辦公會議審議的制度草案；
(2) 主持行長辦公會議/內控與風險管理委員會的行長、副行長、行長助理負責簽發經辦公會議審議通過的制度；
(3) 總行合規部門分管行領導負責對全行制度建設年度計畫表的審批，負責批准總行合規部門報請的制度清理報告；
(4) 起草部門分管行領導負責審批和簽發由起草部門直接報請的調整範圍單
一、各方面意見一致的一般性制度和重要制度草案，負責審批和簽發制度解釋以及制度解釋的修改與廢止。
(1) 負責對經總行行領導或總行行長辦公會議/內控與風險管理委員會審議通過的制度進行文字審修；
(2) 負責發布制度。
本檔案無不相容崗位。
(1) 依法合規原則：制度應當體現黨和國家的路線、方針、政策，符合國家法律、法規、規章，遵守我國締結和參加的國際公約、條約、慣例。
(2) 穩定性與適時修改、廢止相結合原則：所有的制度，應當形成乙個具有系統性、邏輯性、實用性的體系框架，在全行範圍內保持統一的業務標準和操作要求。同時要關注法律、規則、準則的最新變化，對不能繼續使用、不適用的制度及時進行修改和廢止。
(3) 利於實施的原則：制度應當符合常理、合乎邏輯、便於操作、切實可行。
(4) 協調統一的原則：負責組織起草的部門應當廣泛徵求、聽取並採納其他職能部門、基層單位及全行員工的合理意見和建議。
(5) 內控優先原則：制度在為全行各項經營管理與業務營銷活動提供實體標準和操作規程的同時，應當注重防範各類風險，體現內控優先的要求。
(6) 全面覆蓋原則：制度應當覆蓋全行的經營管理活動。
(7) 按照內容所涉及的範圍和由高到低的效力層次，本行制度劃分為內控管理大綱、基本制度、管理辦法和操作手冊。
(8) 制度的制定，原則上必須經過立項、起草、徵詢、審查、審議、批准六個基本程式。
(9) 制度的審批，外部法律、法規和監管規定等明確須經董事會、職工代表大會等部門審議通過的，應當按照規定執行。
(10) 總行各職能管理部門按照業務分工，根據工作實際制定本部門xx銀行制度建設年度專案表（記錄表單一），如果專案涉及兩個以上部門業務的，相關部門應聯合報送年度專案表。因情況變化已列入年度計畫而無制定必要的制度專案，由制度計畫報送部門向總行合規部門報送xx銀行制度專案撤銷說明書（記錄表單二）。總行各職能管理部門需制定未列入年度計畫的制度前，應向總行合規部門報送xx銀行制度專案增加說明書(記錄表單三)。
(11) 制度草案應包括以下主要內容：目的與依據、術語解釋、基本原則、適用範圍、主管部門、管理職責、具體內容、獎勵處分、解釋部門、實施日期等。
(12) 經審議批准後的制度，由總行辦公室予以發布。
(13) 總行合規部門負責維護制度管理資訊系統，制度應全部納入xx銀行制度管理資訊系統。
(14) 制度的修改，由總行有關職能管理部門根據實際情況決定。制度的修訂程式，應當參照《制度管理辦法》和本手冊規定的制度制定程式執行。
(15) 總行各職能管理部門、各分行應於每年一季度對本單位上年度及之前所起草的制度進行全面清理，編制有效、失效、廢止的制度目錄清單，與本機構制度建設年度專案表一併送交總行合規部門。總行合規部門彙總審核後，於每年4月末前，公布截至上年度末失效、廢止制度目錄清單。
(1) 總行合規部門對本檔案規定的過程/活動實施檢查監督；
(2) 總行風險管理部門對本檔案規定的業務活動和管理活動實施檢查監督；
(3) 總行審計部對本檔案規定的制度管理內部控制各環節實施審核監督。
本檔案無外部合規檔案。
本檔案無內部合規檔案。
(1) 《制度管理辦法》
記錄表單一：《xx銀行制度建設年度專案表》
記錄表單二：《xx銀行制度專案撤銷說明書》
記錄表單三：《xx銀行制度專案增加說明書》
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