財務管理部
銷售現場財務工作規範指引
目錄一、客戶認購流程 3
二、客戶退認購流程 5
三、簽約交納支票（匯款）流程 7
四、簽約流程 8
五、客戶退房流程 11
六、客戶換房流程 14
七、特殊事項 17
財務工作流程（草案）
1、審核銷售員提交的客戶認購書，認購書需有客戶、銷售銷控人員簽字確認。認購書後應附客戶身份證影印件。
2、 根據策劃部提供的銷控及價目表，審核認購書中的房屋單價、折扣、面積和總價，確認認購書的填寫完整、無誤後，做好銷控標記和填寫認購書編號。（如遇有特殊折扣時需由銷售員提供特殊折扣審批表，審批表需有銷售經理、營銷總監、總經理簽字確認。）
3、 財務審核無誤後，收取客戶認購金（認購只能以現金或銀行卡支付）。客戶以現金方式支付的，則需要進行驗鈔和點鈔，防止收取假幣；客戶以銀行刷卡pos機方式付款的，如遇客戶使用信用卡的需由本人持信用卡消費，並核對客戶簽字是否與銀行卡背面的簽名相符。
4、 收妥款項後，應給客戶開具三聯收據，收據一聯存根，一聯交客戶，一聯進行賬務處理。如果客戶以支票形式支付時，暫給客戶開具兩聯收據，待支票到賬後，給客戶換三聯收據。
5、 上述工作完成後，財務負責在客戶認購書上簽字蓋章，並將認購書和收據(客戶聯)裝入資料袋遞交給客戶。同時建立公司客戶檔案，包括認購書、客戶身份證影印件，留存現場備查。
6、 每筆業務完成後，將客戶資料及收款資訊錄入當天台賬及明源銷售系統。
客戶認購流程圖
1、客戶退認購前，銷售員應將退款審批表（客服聯、財務聯）一併交客服部，客服部應於退款前2天通知財務部備款，同時將客戶退款明細表及退認購審批表（財務聯）交財務部。
2、 收到退認購審批表後，財務需對審批表進行審核，審批表應有客戶、銷售經理、營銷總監、總經理簽字確認。
3、 財務審核無誤後，將退款客戶認購檔案取出，與退款審批表一併存放，並在明源銷售系統中做待退處理。
4、 財務按客服部提供退款明細表中約定的時間備好所退款項。（客戶應按約定日期辦理退款手續，如客戶當日不能辦理時，客服部應及時通知財務部並重新約款）。
5、 客戶退款時需由銷售員引領客戶至財務部，財務部審核客戶是否帶齊原收款收據、客戶身份證原件，如為非本人辦理,還需攜帶退款人身份證原件、**人身份證原件和委託書。
6、 審核無誤後財務部為客戶辦理退款手續（退款統一使用現金支付），收回原收款收據後（由**人辦理的，收取委託書），將款項交客戶清點。
7、 客戶確認款項無誤後，在退款審批表上簽字確認款項已領取。
8、 上述工作完成後，將退款審批表影印乙份與收回原收款收據一併進行賬務處理，另將退款審批表原件與原客戶認購檔案留存現場備查。
9、 最後，將退款資訊錄入當日台賬並在明源銷售系統中做退房退款處理。
客戶退認購流程圖
1、客戶如以支票形式支付房款，銷售員應在簽約前通知客戶將支票送交財務部，同時提供單位證明原件（加蓋公章），財務部核對客戶資訊無誤後收取支票，並將支票影印乙份與單位證明一併留存現場備查。（如客戶以匯款或主動付款形式支付房款，銷售員需告之客戶公司賬戶資訊, 並詢問客戶是否由公司代為付款，如是，須要求客戶提供單位證明原件（加蓋公章））。
2、財務部收妥支票後，暫給客戶開具兩聯收據。
3、銷售員在客戶簽約前至財務部確認客戶所交款項是否到賬，財務部確認款項到賬後，銷售員方可通知客戶辦理簽約。
4、客戶簽約時，按簽約流程辦理。如客戶以匯款（主動付款）方式支付房款，簽約當日應持匯款（主動付款）時銀行出具的憑證，財務部確認款項到賬無誤後方可按簽約流程辦理。
簽約交納支票（匯款）流程圖
1、 銷售員持簽約資訊確認表，引領客戶至財務部辦理簽約交款，簽約資訊確認表需有客服合同專員、客服經理、銷售經理、銷售員、客戶簽字。
2、 財務審核資訊表中的客戶名稱、房間號、總房款、首付款、付款方式應與認購台賬中的資訊一致，如資訊不準確或簽字不全則退回銷售員，待資訊表準確無誤後再予辦理。
3、 如果簽約時房屋**有變更，則銷售員需提交**變更特批單，特批單需有銷售經理、營銷總監、總經理簽字確認，如因付款方式變更引起**變更只需銷售經理簽字即可。
4、 如果簽約時客戶更名，則銷售員需提交更名特批單，特批單需有銷售經理、營銷總監、總經理簽字確認，如為夫妻更名或父母與子女之間更名只需銷售經理簽字，並在更名單後附加夫妻之間的結婚證影印件,如為父母與子女之間更名需在更名單後附加相對應的戶口影印件。
5、 財務審核簽約單正確無誤後，收回原定金收據（如交納大額定金的客戶同時收回大額定金收據）收取房款及代收款項，（房款只能以銀行卡方式支付，如客戶使用支票方式支付需按交支票流程辦理，如客戶以現金方式支付的應提前兩天通知財務部）。客戶以銀行刷卡pos機方式付款的，如遇客戶使用信用卡的需由本人持信用卡消費，並核對客戶簽字是否與銀行卡背面的簽名相符。
6、 收妥款項後，開具房款發票及代收款三聯收據，收據一聯存根，一聯交客戶，一聯與發票記賬聯一併進行賬務處理。
7、 銷售員將發票影印乙份交回財務後，財務部人員在銷售員提交的簽約流程上簽字。
8、 上述工作完成後，建立客戶簽約檔案。
9、 將客戶簽約資訊錄入當日台賬及明源銷售系統。
簽約流程圖
1、 銷售員將退房審批表（客服聯、財務聯）統一交客服部，客服部確認客戶退房資訊、備案情況，並提供是否收取客戶違約金、印花稅如何補償及其他代收款如何退還等問題的書面說明。
2、 客服審核無誤後，將審批表（財務聯）交財務部。
3、 財務收到退房審批表後，需對審批表進行審核，審批表中記載的相關資訊應準確無誤，並應有客戶、銷售經理、營銷總監、總經理簽字方為有效。
4、 審核無誤後，將退款客戶簽約及認購檔案取出，與退款審批表一併存放，並在明源銷售系統中做待退處理。
5、 將客戶退款審批表影印件報送財務部，財務部審核無誤後備齊款項並將款項轉現場財務，現場財務持客戶身份證影印件按應退款金額為客戶辦理銀行存摺。
銷售操作流程
一 客戶接待 1 銷售員看到門店外有客戶時應及時起身迎向客戶。注意儀表和微笑 2 在詢問客戶問題時，銷售員應精神飽滿，講話聲音要響亮，介紹或推薦 基本資訊要準確，快速。3 在介紹完基本資訊後，禮貌的邀請客戶到公司做詳細了解。4 按客戶要求，推薦適合客戶的 並適時的了解一些客戶的基本資訊。如 客戶的購...
財務操作流程
關於下發 海航集團工會委員會單一資金信託專案 發行工作流程 的通知 各成員公司計財部 海航集團工會委員會單一資金信託專案集團已開始推介，本次信託專案是一次風險低 預期收益高的集團內部投資機會。為保證此項工作順利完成，由海航集團 計財部牽頭組成發行小組負責本次信託專案的相關工作，現將有關事項通知如下 ...
財務流程操作
1.大型活動啟動前，由各部門提前填寫活動策劃書，交由陸靜老師審批簽字。審批結 束后將預算部分額外列印乙份交至學生會副主席 胡昱 處，由副主席領取預支金額後轉交各部長並填寫付款憑單。2.活動舉辦後，各部門彙總相應發票，交由學生會副主席 胡昱 統一審批報銷。預 支金額將根據發票金額多退少補。3.各部門將...