2、規範工作職能和工作流程。在明確每位客戶經理的崗位職責基礎上，將各線指標層層分解，責任到人，完善激勵機制，做到獎懲分明。規範零售客戶經理的日常工作內容，確保零售業務的有序推進。
執行晨會、周例會制度。通過每日晨會了解分析最新財經新聞，匯報工作進展及遇到的問題，提供解決方案及後續計畫等。周例會對業績通報分析和下週理財業務安排布置，方便對客戶經理的垂直管理。
要求每位客戶經理每天以**、簡訊、約見的方式與至少20位客戶保持聯絡，將最新理財資訊在第一時間通知有需求的客戶。利用下班時間做好工作日誌以及客戶聯絡跟蹤情況進行系統記錄。嚴格對客戶經理的日常工作進行監督，對未能按時按量完成任務的員工要批評指正，及時發現並改進業務發展中存在的問題。
3、加大宣傳力度，多方位，多視角宣傳我行的經營優勢、產品特點及服務宗旨，塑造中信銀行的良好形象。本年我部持續組織開展豐富多彩的理財沙龍及客戶回饋活動，利用週末節假日的時間參與到各種主題的理財沙龍、路演、社群及校園宣傳活動中去，不斷打響中信貴賓理財的品牌優勢，在區域內建立起良好的口碑，如「品味生活愜意人生」女性理財沙龍、健康養生系列講座、富安居理財宣傳周、電影放映日等活動都取得了很好的宣傳效果。在日常工作中，我部還精心挑選物美價廉小禮品，作為客戶辦理開戶存款、購買理財產品、櫃面簽約借貸關聯等銀行業務的回饋，大大提高客戶的關注度。
4、有針對性地做好零售各項業務的市場拓展工作。我部本年在出國金融業務的市場開拓上取得顯著成效，成功與南寧市諾達教育、維伯教育、伯樂留學、世紀橋、act美國預科中心等多家知名留學機構達成長期合作協議。除此之外，我部與廣星、華源、巨榮、桂海等多家汽車銷售服務公司就個人汽車消費貸款業務進行全面合作，取得了非常好的營銷效果。
特別針對本行物理網點少導致的代發工資推進緩慢這一短板，我部調整營銷策略，獲得青秀區、西鄉塘區、江南區、仙葫開發區等城區財政土地拆遷補償款的代發業務，超額完成了總行下達的任務。
三、存在的不足
2023年零售業務取得的良好成績得益於分行領導的信任、部門領導班子的支援，得益於在座全體員工的幫助。同時，我也清醒的認識到自身存在的不足，在具體業務中，思考的角度和眼光仍然停留在客戶經理階段，部門全域性意識不足，管理水平和領導能力都有待提高。在今後的工作中，我將努力克服自身不足，用心思考零售業務發展戰略，解放思想，積極創新，
開拓零售業務的新局面。
四、未來工作展望
1、按照總行將年度考核調整為月度考核的指導精神，盡早分解、安排各項任務指標，做到早計畫、早行動、早準備，有條不紊地穩步推進各項零售業務。
2、利用多渠道獲取貴賓客戶。從理財產品、個人貸款、出國金融、代發工資、公司聯動等方面落手，利用多種渠道拓寬客戶群。
3、做好客戶的日常精細化維護。將客戶進行分層、分類、分級管理，加大對貴賓客戶的維護力度。
4、結合總行2023年個貸業務的新政策，加大個人貸款的投放。通過與出國留學中介、優質4s店及各大樓盤的聯絡，本著「順應市場，靈活掌握，把握風險、服務客戶」的原則，為各機構、開發商和客戶提供最優質最全面的金融服務。
5、強化個貸風險管理。落實「三個辦法，乙個指引」，確保貸款資金的合規使用，防患於未燃。
以上報告如有不妥之處，請各位領導和同事批評指正。謝謝大家！
2023年個人述職報告 述職
部門 會計學系 述職人 賈其鑫 二 一三年十二月 2013年度個人述職報告 2013年度，本人主要工作為會計學系主任助理和應用經濟數學教研室副主任。在院領導 教務處 系主任的精心指導下，順利完成了2013年度的各項工作任務，現將相關情況總結如下 一 主要工作 一 協助系主任做好我係專業建設工作 在專...
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說實話幹實事求創新 個人述職報告 重慶市豐都縣職業教育中心秦紅偉 尊敬的各位領導 老師們 大家好！伴隨著學校的發展，我們又走過了一學年，回顧這一年的德育工作，得益於學校領導的正確領導，得益於學校德育處的正確指導，得益於全體老師們的大力支援和積極配合，使我順利的開展了一些工作，積累了一些經驗，發現了一...
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