2023年銀行業專業人員職業資格考試內部資料
銀行業法律法規與綜合能力
第十章銀行業從業人員職業操守的相關規定
知識點：禮物收、送
● 定義：
在政策法律及商業習慣允許範圍內的禮物收、送，應當確保其價值不超過法規和所在機構規定允許的範圍。
● 詳細描述：
在此基礎上，應當遵循以下原則：
a. 不得是現金、***、消費卡、有價**等違反商業習慣的禮物
b. 禮物收送不會影響是否與禮物提供方建立業務聯絡的決定，或使禮
物接收方產生交易的義務感
c. 禮物收送不會使客戶獲得不適當的**和服務上的優惠
例題：1.以下不屬於禮物收、送原則的是()。
a.禮物收、送將不會使客戶獲得不適當的**或服務上的優惠
b.禮物收、送將不會影響是否與禮物提供方建立業務聯絡的決定，或使禮物
接受方產生交易的義務感
c.屬於政策法規允許的範圍以內，並且在第三方看來這些活動屬於行業慣例
d.不得是現金、***、消費卡、有價**等違反商業習慣的禮物
正確答案：c
解析：（一）不得是現金、***、消費卡、有價**等違反商業習慣的禮物；
（二）禮物收、送將不會影響是否與禮物提供方建立業務聯絡的決定，或使禮物接受方產生交易的義務感；
（三）禮物收、送將不會使客戶獲得不適當的**或服務上的優惠。
2.邀請客戶或應客戶邀請進行娛樂活動或提供交通工具、旅行等其他方面的
便利時應遵循以下原則，包括()。
a.不得是現金、***、消費卡、有價**等違反商業習慣的禮物
b.這些活動一旦被公開將不至於影響所在機構的聲譽
c.根據行業慣例，這些娛樂活動不顯得頻繁，且價值在政策法規和所在機構允許的範圍以內
d.不會讓接受人因此產生對交易的義務感
e.屬於政策法規允許的範圍以內，並且在第三方看來，這些活動屬於行業慣例
正確答案：b,c,d,e
解析：銀行業從業人員邀請客戶或應客戶邀請進行娛樂活動或提供交通工具、旅行等其他方面的便利時應當遵循以下原則：
（一）屬於政策法規允許的範圍以內，並且在第三方看來，這些活動屬於行業慣例；
（二）不會讓接受人因此產生對交易的義務感；
（三）根據行業慣例，這些娛樂活動不顯得頻繁，且價值在政策法規和所在機構允許的範圍以內；
（四）這些活動一旦被公開將不至於影響所在機構的聲譽。
a選項屬於禮物收送應遵循的原則。
3.以下不屬於商業賄賂行為的有（）。
a.向存款客戶提供鑰匙扣等小紀念品
b.為獲得客戶存款，為客戶報銷各種費用
c.為獲得客戶貸款，以勞務費的名義向客戶提供財物
d.在貸款業務中，主動向客戶提出要求，為個人獲得額外的不正當利益
正確答案：a
解析：在實踐中，下述行為明顯屬於商業賄賂行為：
1.為獲得客戶的存款、貸款等業務，以**費、宣傳費、贊助費、科研費、勞務費、諮詢費、佣金等名義，或者以報銷各種費用，或提供國內外各種名義的旅遊、考察等給付財物以外其他利益的方式，向客戶提供財物。
2.在貸款或其他業務中，接受客戶提供的各種便利和好處，甚至主動向客戶提出違反商業慣例的要求，以便其所在機構或個人獲得額外的、不正當的利益。
4.銀行從業人員的以下做法中合理的是（）。
a.客戶送給其貴重的鑽石項鍊
b.節日客戶送來賀卡
c.在探業務時主動提出給客戶相關的調研費
d.接受客戶貴重禮品後同意在辦理業務時給予優惠
正確答案：b
解析：在政策法律及商業習慣允許範圍內的禮物收、送，應當確保其價值不超過法規和所在機構規定允許的範圍，且遵循以下原則：
（一）不得是現金、***、消費卡、有價**等違反商業習慣的禮物；（二）禮物收、送將不會影響是否與禮物提供方建立業務聯絡的決定，或使禮物接受方產生交易的義務感；
（三）禮物收、送將不會使客戶獲得不適當的**或服務上的優惠。
5.銀行從業人員的以下做法中合理的是（）。
a.客戶送給其貴重的鑽石項鍊
b.節日客戶送來卡片
c.在探業務時主動提出給客戶相關的調研費
d.接受客戶貴重禮品後同意在辦理業務時給予優惠
正確答案：b
第十章技術
第一節一般規定 一 基本規定 1 施工技術資料的形成應符合國家相關的法律 法規 施工質量驗收標準和規範 工程合同和設計檔案的規定。施工技術資料的依據，同時應符合地方規定。2 工程各參建單位應將施工技術資料的形成和積累納人施工管理的各個環節和有關人員的職責範圍。施工技術資料應有專人負責收集 整理及審核...
第十章複習
第十章社會主義社會的法律調整及其機制 習題部分 一 填空題 1 法律調整的物件是社會關係參加者的 意志行為 2 基本的法律調整方式有 積極義務的調整方式 允許的調整方式 和 禁止的調整方式 3 法律調整是根據一定社會生活的需要，運用一系列 法律手段 對 社會關係 施加的有結果的 規範組織作用。4 法...
第十章木材
湖南城建職業技術學院 材料工程系 木材基本知識1.樹木分類 樹木按特徵可分為針葉樹和闊葉樹。木材基本知識木材基本知識2.木材的巨集觀構造 提問 美麗的木紋出至於哪個切面？木材的物理及力學效能 密度 1.55g cm 木材的密度基本相同，一般為1.48 1.56 kg m3 而表觀密度因樹種不同而不同...