專案風險管理

風險的概念

專案風險管理（project risk management）是現代管理科學的重要分支，是一門新興的經濟管理科學，是在經濟學、管理學、行為科學、運籌學、概率統計、電腦科學、系統論、控制論、資訊理論等學科和現代工程技術的基礎上，結合社會發展和科技進步而逐漸形成的邊緣性學科。專案風險管理問題起源於第一次世界大戰中戰敗的德國，20世紀30年代在美國得到了發展，50年代以來受到了歐美各國的普遍重視和廣泛應用，特別是20世紀80年代以來，高新技術的快速發展，世界經濟的全球化，一方面，專案風險管理的研究逐步向系統化、專業化的方向發展，另一方面，專案風險管理的範圍和應用領域不斷擴充套件，特別在工程領域、金融領域得到了高度重視和快速發展。在我國，隨著改革開放的不斷深化和社會主義市場經濟體制的逐步建立，專案管理環境發生了根本性變化，專案風險顯著提高，專案管理模式的廣泛應用，專案招投標制、專案業主責任制和風險投資機制的逐步推行，以及國際保險市場的侷限性和我國保險市場發展的相對滯後，都要求各專案組織加強自身的風險管理。

而我國目前對專案風險管理的研究仍是乙個薄弱環節，風險意識不強，風險管理機制不健全，殛待加強專案風險管理研究。因此，專案風險管理的研究、培訓及推廣對促進我國經濟穩定、持續、快速的發展具有重大的現實意義。

風險定義

隨著對風險管理認識的不斷深化，作者認為，專案風險的定義：就是為實現專案目標的活動或事件的不確定性和可能發生的危險。

風險的這些不同形式的定義都從不同的角度對風險本質進行了描述，要全面理解上述定義，應注意以下幾點：

第一，風險是與人們的行為相聯絡的，這種行為既包括個人的行為，也包括群體或組織的行為。不與行為聯絡的風險只是一種危險。而行為受決策左右，因此風險與人們的決策有關；

第二，客觀條件的變化是風險的重要成因，儘管人們無力控制客觀狀態，卻可以認識並掌握客現狀態變化的規律性，對相關的客現狀態作出科學的**，這也是風險管理的重要前提；

第三，風險是指可能的後果與目標發生負偏離，負偏離是多種多樣的，且重要程度不同，而在複雜的現實經濟生活中，「好」與「壞」有時很難截然分開，需要根據具體情況加以分析；

第四，儘管風險強調負偏離，但實際中也存在正偏離。由於正偏離是人們的渴求，屬於風險收益的範疇，因此在風險管理中也應予以重視，它激勵人們勇於承擔風險，獲得風險收益。

風險的特徵

普遍性客觀性

偶然性可變性

風險的型別

純粹風險、投機風險

自然風險、人為風險

可管理風險、不可管理風險

總體風險、區域性風險

不同承擔者的風險

風險分類

根據不同的需要，從不同的角度，按不同的標準，可以對風險進行不同的分類。其目的在於理論上便於研究，實踐上便於根據不同類別的風險採取不同的管理策略。

·按風險的潛在損失形態可將風險分為財產風險、人身風險和責任風險；

·按風險事故的後果可將風險分為純粹風險和投機風險；

·按風險產生的原因可將風險分為靜態風險和動態風險；

·按風險波及的範圍可將風險分為特定風險和基本風險；

·按損失產生的原因可將風險分為自然風險和人為風險；

·按風險作用的物件可將風險分為微觀風險和巨集觀風險；

·按風險能否處理可將風險分為可管理風險和不可管理風險。

風險大小

風險大小之人的風險

w（財富）

風險管理過程

風險規劃

風險規劃就是專案風險管理的一整套計畫。主要包括定義專案組及成員風險管理的行動方案及方式，選擇合適的風險管理方法，確定風險判斷的依據等，風險規劃用於對風險管理活動的計畫和實踐形式進行決策，它的結果將是整個專案風險管理的戰略性的和全生命週期的指導性綱領。在進行風險規劃時，主要應考慮的因素有：

專案圖表、風險管理策略、預定義的角色和職責、雇主的風險容忍度、風險管理模板和wbs等。

風險識別概念

風險識別就是將專案風險的因子要素歸類和分層地查詢出來。風險識別包括確定風險的**，風險產生的條件，描述其風險特徵和確定哪些風險事件有可能影響專案。不是所有風險都是會對專案產生嚴重後果的高風險，然而，幾個小風險的合計也會對專案產生嚴重影響，因此，風險識別不是一次就可以完成的事，應當在專案的自始至終不斷進行。

風險估計概念

風險估計是在風險規劃和識別之後，通過對專案所有不確定性和風險要素的充分、系統而又有條理的考慮，確定專案的各單個風險。

風險估計主要是對以下幾項內容的估計：

風險事件發生的可能性大小；

可能的結果範圍和危害程度；

預期發生的時間；

乙個風險因素所產生的風險事件的發生頻率

風險評價概念

風險評價就是對專案風險進行綜合評價。它是在對專案風險進行規劃、識別和估計的基礎上，通過建立風險的系統模型，從而找到該項目的關鍵風險，確定專案的整體風險水平，為如何處置這些風險提供科學依據，以保障專案的順利進行。

風險應對概念

風險應對就是對專案風險提出處置意見和辦法。通過對專案風險識別、估計和分析，把專案風險發生的概率、損失嚴重程度以及其它因素綜合起來考慮，就可得出專案發生各種風險的可能性及其危害程度，再與公認的安全指標相比較，就可確定專案的危險等級，從而決定應採取什麼樣的措施以及控制措施應採取到什麼程度。

風險應對的方法和策路

風險應對可以從改變風險後果的性質、風險發生的概率和風險後果大小三個方面提出以下多種策略：減輕風險、預防風險、轉移風險、迴避風險、自留風險和後備措施等。對不同的風險可用不同的處置方法和策略，對同乙個專案所面臨的各種風險，可綜合運用各種策略進行處理。

風險監控的概念

風險監控就是通過對風險規劃、識別、估計、評價、應對全過程的監視和控制，從而保證風險管理能達到預期的目標，它是專案實施過程中的一項重要工作。監控風險實際是監視專案的進展和專案環境，即專案情況的變化，其目的是：核對風險管理策略和措施的實際效果是否與預見的相同；尋找機會改善和細化風險規避計畫；獲取反饋資訊，以便將來的決策更符合實際。

在風險監控過程中，及時發現那些新出現的以及隨著時間推延而發生變化的風險，然後及時反饋，並根據對專案的影響程度，重新進行風險規劃、識別、估計、評價和應對。

作為專案全方位管理的重要一環，風險管理對保證專案實施的成功具有重要的意義：

1、通過風險分析，可加深對專案和風險的認識與理解，澄清各方案的利弊，了解風險對專案的影響，以便減少或分散風險。

2、通過檢查和考慮所有到手的資訊、資料和資料，可明確專案的各有關前提和假設。

3、通過風險分析不但可提高專案各種計畫的可信度，還有利於改善專案執行組織內部和外部之間的溝通。

4、編制應急計畫時更有針對性。

5、能夠將處理風險後果的各種方式更靈活地組合起來，在專案管理中減少被動，增加主動。

6、有利於抓住機會並利用機會。

7、為以後的規劃和設計工作提供反饋，以便在規劃和設計階段就採取措施防止和避免風險損失。

8、風險即使無法避免，也能夠明確專案到底應該承受多大損失或損害。

9、為專案施工、運營選擇合同形式和制定應急計畫提供依據。

10、通過深入的研究和情況了解，可以使決策更有把握，更符合專案的方針和目標，從總體上使專案減少風險，保證專案目標的實現。

11、可推動專案執行組織和管理班子積累有關風險的資料和資料，以便改進將來的專案管理。

專案風險產生的原因

1、專案的未來性

2、專案的複雜性

3、專案環境的變化

4、專案中人的因素

現代專案風險產生的原因

1、生產極度複雜的產品

2、依賴多種資料**

3、採用功能交叉的方法

4、專案管理與企業戰略的緊密結合

5、產品從概念到市場的時間縮短

6、滿足顧客需求

7、市場的國際化

8、鼓勵參與者取得更大的合夥權和所有權

9、分散經營

10、應用更多專業技術

11、依賴更複雜的工具

專案風險管理的適應範圍

按專案性質角度，對具備下列特徵的專案尤其應該進行風險管理：

創新多、使用新技術多的專案；

預研不充分，不定因素多的專案；

專案目標沒有最終確定的專案；

投資數額大的專案；

邊設計、邊施工、邊科研的專案；

合作關係複雜的專案；

受多種因素制約和受業主嚴格要求的專案；

具有重要政治、軍事、經濟、社會意義的專案；

國家行為的專案。

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