三次保單退保勸阻流程

為維護客戶及業務員利益，加強

二、三次保單的退保勸阻工作，保證退保率和繼續率的指標健康，對

二、三次退保勸阻工作流程要求如下：

一、客服中心

說明：客戶到櫃面申請退保，由諮詢引導崗引領至收展員或精英業務員進行退保勸阻：

1、若勸阻成功，按正常流程通知相關人員進行勸阻成果鞏固，督促客戶交費；

2、若勸阻不成功，由收展員**通知保費主管，保費主管經與相關服務人員溝通後同意退保，收展員或精英業務員進行登記，進入退保流程；

3、保費主管經與相關服務人員溝通後不同意退保：

（1）現金退保件，相應主管、保全員或本單業務員必須在20分鐘親臨現場；若不能在20分鐘內親臨現場勸阻，收展員或精英業務員進行登記，進入退保流程；

（2）轉帳退保件，由客服櫃面進行業務受理，保全員接到通知後，最遲不超過兩個工作日內，上門面訪客戶進行再次勸阻，若勸阻成功的將保單歸還客戶，客戶繳納當期保費；若客戶兩個工作日後沒有繳納當期保費，客服辦理退保手續。

4、若勸阻暫成功或客戶同意留下申請手續進行代辦的，待客戶離開後當天由櫃員將暫成功資訊錄入ccs。保全員接到ccs單後，最遲不超過兩個工作日內，上門面訪客戶進行再次勸阻和勸阻暫成功件的鞏固，若勸阻成功的將保單歸還客戶，客戶繳納當期保費；勸阻不成功的為客戶代辦退保手續。

注：內勤每週對ccs 回銷情況和質量進行檢查。

5、保單是年交保費超過5千元或未到應繳月的，先由收展員進行全力勸阻，若勸阻不成功，知會客服部種方；若勸阻成功的將保單歸還客戶，客戶繳納當期保費；勸阻不成功的種方簽字同意後，為客戶代辦退保手續。

6、保單是年交保費超過1萬元的，種方勸阻不成功，知會保費部陳漢磊或金琳琳；若勸阻成功的將保單歸還客戶，客戶繳納當期保費；勸阻不成功的陳漢磊或金琳琳簽字同意後，為客戶代辦退保手續。

7、保單是年交保費超過3萬元的，保費部陳漢磊或金琳琳勸阻不成功，知會總經理室胡海梅總；若勸阻成功的將保單歸還客戶，客戶繳納當期保費；勸阻不成功的胡海梅總簽字同意後，為客戶代辦退保手續。

二、業服中心

說明：1、業務員/收展員代客戶辦理寬限期內二次、三次及保費二萬元以下保單退保，業務員/收展員應首先進行勸阻，如經勸阻後客戶仍然堅持解約，應讓客戶填寫《客戶續收服務評鑑表》；

2、業務員/收展員持客戶簽字的《客戶續收服務評鑑表》，由部經理/課長簽字確認；

3、業務員/收展員持部經理/課長簽字確認的《客戶續收服務評鑑表》，交給保費督導，由保費督導對客戶進行回訪；

4、保費督導回訪後勸阻成功的保單，業務員/收展員代客戶繳費或辦理復效；

5、保費督導回訪後勸阻不成功的保單，在《客戶續收服務評鑑表》上簽字；

6、業務員/收展員持《客戶續收服務評鑑表》及其他材料到公司櫃面辦理解約手續。

7、在寬限期內的保單，兩萬元以上的需要保費主管簽字後方能辦理退保手續。

8、在寬限期內的保單，五萬元以上的需要種昉簽字後方能辦理退保手續。

9、在寬限期內的保單，十萬元以上的需要胡海梅總簽字後方能辦理退保手續。

10、未到應繳月的保單在營業區一律不予辦理退保手續。