銀行合規性經營學習心得
通過前一階段「深入推進合規經營，從嚴治行」的學習，我深刻的認識到，銀行合規性經營是在特定的歷史時期形成的與金融業特點相適應的管理制度和組織形式，是信奉和借鑑巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式並付諸實踐的價值觀念，集中體現了金融業價值準則、經營觀念、行為規範、共同信念及創造力、凝聚力、戰鬥力，是推動**銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。
一、加強合規性經營管理，是提高經營管理水平的需要
開展合規性經營管理活動對規範操作行為，遏制違法違紀和防範案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規性經營管理的認識，使之成為銀行合規性經營建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是乙個知識經濟社會，各種新事物不斷湧現，新業務、新知識更是層出不窮。
形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。每個員工都需要按照要求認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，助力我行各項經營活動步入正確軌道，推進各項業務健康有效發展。
要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提公升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提公升**銀行形象。另一方面，要提高全體員工對合規性經營管理的認識，全行員工是我行合規性經營管理建設的主體，又是企業合規性經營管理的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規性經營企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對合規性經營管理建設的內涵缺乏科學的認識和理解。
要集中時間、集中精力做好信貸人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提公升性，要使所有信貸人員人人熟知制度規定，個個爭當合格信貸員；要強化信貸人員政治、思想和職業道德的培訓，力求使信貸隊伍的綜合素質在原有基礎上再上乙個等級。通過系列活動，使全體員工增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。
二、加強合規性經營管理，是建立長效發展機制的需要
企業合規性經營管理建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在乙個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，合規應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。
首先要採取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到**銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在**銀行這個大家庭中自已是什麼角色，自已出了多少力，對銀行的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高我行的凝聚力、戰鬥力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。
要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最後要結合工作實際，認真開展規範化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和櫃檯服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，開啟思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提公升企業合規文化精華。
三、加強合規性經營管理，是提高經濟效益的需要
加強合規性經營管理的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到「三要」。一要樹立正確指導思想。
要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防範和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規範日常行為。
為此，要結合工作實際，制訂並完善一系列規章制度，堅持用制度來規範業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每乙個環節都不出現問題。要認真借鑑國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強管理。
使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
某銀行2023年合規總結
合規是興行之本，違規是風險之源。加強合規建設，嚴格內部管理是銀行業可持續發展的前提，也是提公升我社整體風險防控水平的客觀要求。為了有效貫徹省 市銀監部門合規建設要求，今年以來我社以科學發展觀為指導，嚴格按照 七不准 四公開 要求在全社範圍內開展了一系列的 合規建設提公升年 活動，對所有涉及風險防範 ...
2023年合規性評價報告
合規性評價報告 為了有效的控制公司的環境因素，保證環境目標的實現符合法律 法規及標準和其他要求特對公司的活動 產品和服務中適用的法律 法規和其他要求遵守情況而對公司的符合性進行評價。評價時間 2014年03月03日 評價地點 二樓會議室 評價範圍 公司活動 產品和服務中適用的法律 法規和其他要求 評...
2023年合規性評價報告
合規性評價報告 為了有效的控制公司的環境因素，保證環境目標的實現符合法律 法規及標準和其他要求特對公司的活動 產品和服務中適用的法律 法規和其他要求遵守情況而對公司的符合性進行評價。評價時間 2014年05月06日 評價地點 一樓會議室 評價範圍 公司活動 產品和服務中適用的法律 法規和其他要求 評...