合規是興行之本，違規是風險之源。加強合規建設，嚴格內部管理是銀行業可持續發展的前提，也是提公升我社整體風險防控水平的客觀要求。為了有效貫徹省、市銀監部門合規建設要求，今年以來我社以科學發展觀為指導，嚴格按照「七不准」、「四公開」要求在全社範圍內開展了一系列的「合規建設提公升年」活動，對所有涉及風險防範、安全經營的領域進行風險排查，對合規風險控制的薄弱環節進行了全面認真地自查自糾，收到了良好效果，為我社各項業務穩健快速發展提供了有力保障。
現將2023年活動開展情況總結如下：
一、活動開展情況
為切實抓好合規建設提公升年活動，某銀行成立了合規建設提公升年活動領導小組，負責組織實施和督促開展合規建設活動，結合實際制定下發了《南召縣農村信用社「合規建設提公升年」活動實施方案》。同時，各基層信用社也成立了相應的組織，加強對合規建設提公升年活動的領導，在全轄上下營造濃厚的合規氛圍。通過活動開展，內控管理更加嚴密，合規文化建設更加成熟，員工從業行為更加規範，違規問題持續減少，案件防控能力進一步提高，各種風險得到有效控制，競爭力顯著增強。
（一）加強組織領導，安排部署到位
為深入開展「合規建設提公升年」活動，落實合規建設各項要求，某銀行成立了以理事長為組長、聯社主任監事長為副組長，其他班子成員為成員的「合規建設提公升年」活動領導小組，領導小組下設辦公室，由監事長任辦公室主任，各單位、各部（室）負責人為辦公室成員；各基層信用社同時成立相應的活動領導小組，加強對本社「合規建設提公升年」活動的組織和領導。制定詳細的活動實施方案，並嚴格按照方案內容，明確活動目標及實施時間表，及時召開動員大會，深入思想發動，及時貫徹落實上級有關合規建設提公升年活動的指示精神，加強對全員合規活動的督促和檢查，做到思想統一，行動一致；定期或不定期的召開合規建設活動分析會，學習各項規章制度，對合規建設提公升年活動工作進行總結分析，確保活動不流於形式。
（二）明確合規建設提公升內容，提高合規建設針對性
通過明確合規建設提公升內容，有的放矢，提高合規建設提公升精度、力度和深度。切實提高合規認識，進一步牢固樹立合規觀念、合規從業意識，或是合規執行各項內容要求；切實提公升合規建設高度；切實提公升合規建設自覺性，落實合規責任承諾制；切實提公升合規制度建設質量，完善合規制度建設；切實提公升合規建設廣度，加大合規建設的動員、宣傳、教育力度；切實提公升合規建設力度，加大嚴查違規的頻度和力度；切實提公升合規建設強度，通過持續督導，提公升合規執行效果；切實提公升合規建設深度，積極培育合規文化，以合規文化軟約束和持久力提公升，保證合規執行效果。
（三）加強合規宣傳培訓力度，增強全員風險防範能力
為做好合規風險管理和合規文化建設，防範操作風險，某銀行通過編制印發了適合於不同部門、不同崗位的宣傳標語，通過條幅、海報、桌簽、手冊等形式，讓員工時刻處於合規文化的薰陶中，讓合規的觀念和意識滲透到了每個員工的血液中，努力使廣大員工養成了按章辦事、遵紀守法的良好習慣。同時製作合規活動專欄，編髮合規演示文稿，指定專人對活動開展情況進行宣傳，報送有關活動材料，增強員工對合規工作重要性的認識。制定了培訓方案，每週兩次集中培訓，組織員工集體學習有關檔案及法律、法規，在聯社掀起學制度、執行制度的熱潮，增強員工法制觀念和貫徹落實規章制度的自覺性。
並按照培訓計畫每位員工認真做好筆記，每週進行展評。通過合規宣傳培訓，員工的合規意識及風險防範能力進一步得到增強，為某銀行的可持續發展、業務穩健運營打下堅實基礎
（4）深入開展「三查兩改」風險隱患排查活動
今年6至9月份，在全縣農信社深入開展「三查兩改」風險隱患排查活動，縣聯社各單位、各部門分崗位、分層次、分條線建立起「員工合規自查執行日誌」「網點合規建設周登記簿」「部門合規提公升月監督卡」，作為履行承諾責任、督促合規提公升和接受監督考評的重要工作依據。要求各部門要每月分口組織一次風險排查活動，重點加強對貸款投放、財務收支、安全保衛、內控建設、操作流程等風險領域的風險排查，梳理歸納轄內網點合規建設好經驗、好做法，分析查詢出現問題的原因，制定和修改相關管理辦法。通過自下而上、上下聯動的排查措施，改善合規執行面貌，建立合規提公升機制，提高合規管理水平。
（五）加強內控管理，堵塞合規漏洞
在合規建設活動實施過程中，某銀行從檢查監督入手，將合規建設活動與經營管理目標、道德風險防範工作結合進行，促進各項內控制度的有效落實。一是圍繞各項業務流程及內控管理，對現有的規章制度進行梳理和完善，使每乙個崗位、每乙個環節都有章可循，從而規範員工業務操作行為，進一步促進內控制度體系建設的完整與統一，確保內控管理不留死角。聯社經過半年多的不懈努力，目前已經完成梳理內部管理制度30餘項，內容涵蓋逐級授權分責、成本費用控制、財務分配、不良貸款問責、勞動用工制度和資訊披露等方面，已建立起了比較完善的內控制度體系；二是建立從業人員合規經營檔案，將從業人員合規學習、守法經營和違規行為情況記錄在案。
（六）加大違規問責力度，提高全員合規意識
在合規建設活動實施過程中，將合規建設活動與案件專項治理工作結合進行，促進各項內控制度的有效落實。一是完善合規問責制度，對違規行為進行責任認定和追究，嚴格問責，每季度將問責情況向監察部門報告。違規行為一經發現，即要對行為人進行嚴肅問責，絕不姑息遷就。
對於重大實質性違規，要堅決落實「高管撤職，員工開除」的監管要求，對於一般性違規，要從嚴從重嚴肅問責。二是建立誠信舉報制度，公布舉報**，暢通舉報信道，鼓勵員工與社會各界舉報信用社在經營活動中的違法、違規行為，保護舉報人的合法權益，維護金融穩定。聯社向社會公開服務承諾，各網點聘請了服務監督員，設立了服務監督臺、舉報箱，增強了公眾的外部監督作用，促進自身服務水平和社會形象的提公升。
2、存在的問題
合規建設提公升年取得成績的同時，我們還要清醒的看到存在的問題。一是個別領導對合規建設提公升年活動認識不到位。從思想上沒有引起高度重視，不同程度上存在重業務，輕學習，重效能，輕防控的現象。
在自查整改過程中查詢問題不深刻，不能夠從深層次挖掘問題，甚至有走過場現象。二是合規檔案整理不規範。個別社雖有方案，也明確有專人負責，但是個別人員責任心不強，惰性大，沒有及時對合規資料進行歸檔整理，三是整改時限緩慢。
沒能及時按照活動方案的要求時限整改。四是主動學習意識差。個別社個別人員在規章制度學習上不夠主動自覺，部分人員學習不深入，認識水平不高。
五是規章制度需進一步加強。部分社雖然在查擺問題和整改方面做的比較到位，但是沒有對全部的制度進行再梳理補充，部分業務、個別環節、個別流程還存在漏洞或沒相關制度進行規範和約束，需進一步完善。
三、2023年工作計畫
（一）繼續深入開展「三查兩改」風險隱患排查
為將合規活動逐步引向深入，聯社將繼續按照「員工日誌、周登記簿、月監督卡」要求，做到日自查、周互查、月檢查，加強對各項業務規範性、合規性及薄弱環節的排查力度。對檢查中發現的問題，堅持「責任人不處理不放過、原因不查清不放過、管理漏洞不堵塞不放過」的原則，建立問題整改台賬，明確整改部門和整改責任人，制定有效的整改措施，明確整改時限，確保整改率達100%。對員工日常行為進行分析排查和報告，力求將各種發案隱患消滅在萌芽狀態，使每位員工思想上能樹立合規操作意識，工作中能依法合規操作，營造良好合規氛圍。
（二）進一步鞏固提高，建立健全合規問責機制。
聯社要對排查階段工作進行「回頭看」，跟蹤落實整改計畫，確保違規行為整改到位，各類風險有效化解。針對反映普遍、突出的問題，要深入分析問題產生的根源，查詢管理中存在的漏洞和不足，制定切實可行的措施辦法，有效防範和化解各類風險點。嚴格對違規行為的責任認定與追究，並採取有效的糾正措施。
進一步完善績效考核辦法，逐步把客戶滿意度指標、員工滿意度指標和合規情況納入考核體系，加強合規管理，降低違規機率，通過「重罰、嚴管、問責」等措施強化執行，杜絕違規出現，確保業務經營規範有序健康發展。
（三）加強合規文化建設，建立合規建設長效機制。
合規執行、合規建設不是一朝一夕的事，不能一蹴而就，要使合規建設真正落到實處，必須深入持久地開展合規建設，持續鞏固合規執行效果，建立合規建設長效機制，制定合規建設長期學習培訓計畫，積極構建了「橫到邊、豎到底、全覆蓋、不留死角」的合規建設制度體系，全面梳理內部管理和各項業務操作制度，對內部管理和業務運營等各項規章制度進行持續修訂和完善，將合規建設落實到崗，建立有效的獎勵激勵機制和外部監督機制，為某銀行長期穩健運營提供良好的制度保障。
在下步工作中，我們將堅定信念，以高度的責任心和使命感，開展好合規建設活動，牢固樹立科學發展、合規發展理念，嚴格執行各項規章制度，將合規理念貫穿於整個業務工作中，建立完善合規管理長效機制，不斷提高各類風險防控能力，進一步推動某銀行的業務經營實現穩健合規發展。
二0一二年十二月七日
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