一、 案例
陳小姐，90後，單身。上海的普通白領，工作已有三年，期間跳槽了四次。從事過設計、活動策劃、金融產品銷售等工作。
跳槽理由：不分晝夜地加班太過傷身體，而輕鬆的工作薪水較低；平台不夠好，公升職空間太小，工作氛圍太壓抑等。
二、 個人理財目標
1、 諮詢個人理財，實現財富增值
2、 通過理財減少薪資下降所帶來的空缺
三、 個人財務分析
通過上表資料，理財師認為陳小姐目前的財務狀況存在如下問題：
1、 有一定的存款，但資金利用率不高
2、 除了餘額寶，資金都存在銀行，投資方式不夠靈活，資產配置結構有待優化
根據以上問題，再結合陳小姐的理財目標，理財師給出了相關解決方案和理財建議
四、 理財師建議
1、進行職業規劃堅定目標投資自己
從陳小姐以往的跳槽情況來看，其本人確實有乙個比較明確的職業目標(設計)，但是還不夠堅定，接下去需要減少外界干擾，繼續投資自己的專業技能，減少跳槽頻率，這樣上公升空間才會比較大。
2、合理「開源」，多方面增加額外收入
陳小姐是做設計的，所以理財師建議她可以多利用空餘時間接單增加額外收入，或是可以通過將自己的作品發布到網路等方式來提高額外收入。
3、減少存款比例，調整個人資產結構
根據圖表可以發現，陳小姐在銀行的存款較多，佔總資產的比例較高，不利於財富保值和增值。因此建議她減少存款比例，用活資金。
因為陳小姐每月薪資較高，支出也不算太多，因此建議其先預留10個月左右的生活費，即4.45萬元，以備不時之需，這部分錢可以存餘額寶或銀行定期。其餘的大部分則可以根據個人實際情況，配置不同的理財產品。
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