銀杏學院
2010級財務管理專業
《財務管理綜合模擬實驗》
練習冊習冊學號
姓名專業班級
成績2023年1月1日，王強將20000元一次性存放於中國銀行，年存款利率為6%，假設每年複利一次，則2023年1月1日該筆存款的終值是多少？((f/p,6%,1)=1.0600)
終值f=p (1+i)=20000*(1+6%)=21200(元)
2023年1月1日，王強將20000元一次性存放於中國銀行，年存款利率為6%，假設每年複利一次，請計算2023年1月1日該筆存款的終值。((f/p,6%,3)=1.191)
終值f=p(1+i)n=20000*(f/p,6%,3)=23820(元)
2023年1月1日，張揚將100000元一次性存放於建設銀行，年存款利率為6%，假設每半年複利一次，則2023年1月1日該筆存款的終值是多少？ ((f/p,3%,6)=1.1941)
終值f=100000*(f/p,3%,6)=119410(元)
2023年1月1日，陳興於將10000元一次性存入農業銀行，年存款利率為8%，假設每個季度複利一次，則2023年1月1日該筆存款的終值是多少？((f/p,2%,12)=1.2682)
終值f=10000*(f/p,2%,12)=12682(元)
楊甦3年後準備購買一輛5萬元的小轎車，銀行3年期存款利率為5%，假設銀行利率按年複利，確定目前應該一次性存入的資金是多少？((p/f,5%,3)=0.8638)
現值p=50000*(p/f,5%,3)=43190(元)
陳振計畫5年後購買一套30萬元的商品房，銀行的年利率為4%，如果銀行利率按季複利，確定目前應該一次性存入的資金是多少？ ((p/f,1%,20)=0.8195)
現值p=300000(p/f,1%,20)=245850(元)
周明現有1200元，欲在19年後使其達到原來的3倍，選擇投資機會時，最低可接受的報酬率應當是多少？(計算過程中保留四位小數，最後結果保留兩位小數)
((f/p,5%,19)=2.527 (f/p,6%,19) =3.0256)
f=1200*3=3600(元)
3600=1200*(1+i)^19
(1+i)^19=3f/p,i,19)=3
(用插值法)查表：(f/p,5%,19)=2.527;(f/p,6%,19) =3.0256
(i-5%)/(6%-5%)=(3-2.527)/(3.0256-2.527)
最低可接受的報酬率應當是:i=5.95%
方紅有1200元，準備投資年報酬率為8%的國庫券，按複利計算經過多少年才可使現有資金增加1倍？(計算過程中保留四位小數，最後結果保留兩位小數)((f/p,8%,9)=1.999 (f/p,8%,10) =2.
1589)
f=1200*2=2400
2400=1200*(1+8%)^n
(1+8%)^n=2 (f/p,8%,n)=2
(用插值法)查表：(f/p,8%,9)=1.999;(f/p,8%,10) =2.1589
(n-9)/(10-9)=(2-1.999)/(2.1589-1.999)
n=9.01(年)
晨輝工程****正在建設的星光大廈工程專案建設期為5年，該公司與交通銀行簽訂了借款合同，約定在5年建設期內每年年末向交通銀行借款100萬元，借款年利率為10%，一次還本付息，在專案竣工時該公司應付的本息總額為多少？((f/a,10%,5)=6.1051)
終值f=100*(f/a,10%,5)=610.51(萬元)
胡勇連續20年於每年年末存入工商銀行20000元，假設銀行存款年利率為6%，請計算在20年年末可一次獲得的本利和是多少？ ((f/a,6%,20)=36.786)
終值f=20000*(f/a,6%,20)=735720(元)
王成勇準備出國3年，請隔壁張三代付房租，每年的租金為10000元(年末支付)，假設銀行存款利率為10%，他應當給張三在銀行一次性存入多少錢？((p/a,10%,3)=2.4869)
現值p=10000*(p/a,10%,3)=24869(元)
華強實業****對外與成峰機械公司聯營，每年能取得15%收益，如果企業每年年末想取得20萬元的投資收益，並打算在5年內收回全部的投資，該企業現在應一次性投資多少資金？(保留兩位小數) ((p/a,15%,5)=3.3522)
現值p=20*(p/a,15%,5)=67.04(萬元)
正通實業****向工商銀行取得無息貸款1000萬元，4年後到期，為此公司擬設定償債**，假設目前年複利率為10%，到期一次還清借款，該公司每年年末應存入的金額是多少？((f/a,10%,4)=4.641)
**a=1000/(f/a，10%，4)=215.47(萬元)
張梁計畫10年後能有20萬元資金用於購買房產，擬進行定期投資，目前銀行存款年利率為8%，他需要每年年末定期存入銀行多少金額？((f/a,8%,10)=14.487)
**a=20/(f/a，8%，10)=1.38(萬元)
重誠機械****擬購置一台柴油機，更新目前使用的汽油機，每月可節約燃料費用60元，但柴油機**較汽油機高出1500元，問柴油機至少應使用多少個月才合算(假設利率12%，每月複利一次)(計算過程中保留四位小數，最後結果保留兩位小數)(p/a,1%,28)=24.31642 (p/a,1%,29)=25.065821
1500=60*(p/a,1%,n)
25=(p/a,1%,n)
(用插值法)查表：(p/a,1%,28)= 24.3164;(p/a,1%,29)= 25.0658
(n-28)/(29-28)= (25-24.3164)/(25.0658-24.3164)
n=28.91(月)
和巨集實業****以10%的年利率向交通銀行借款2000萬元(每年複利一次，到期一次還本付息)，準備投資生產甲醇汽油，投資期限為10年，每年年末至少要取得多少收益才能支付本息？
((p/a,10%,10)=6.1446)
a=2000/(p/a,10%,10)=325.49(萬元)
趙光在5年內，每年年初存入銀行定期存款10000萬元，銀行存款的利率為5%，則在第5年年末他能獲得的本利和是多少？((f/a,5%,6)=6.8019)
終值f=10000*((f/a,5%,6)-1)=58019(元)
張和計畫自己繳納社會養老保險金，每年年初繳納3000元，持續繳納15年，按銀行利率2%計算，在15年年末其繳納的養老金本利和為多少元？((f/a，2%，16)=18.639)
終值f=3000*((f/a,2%,16)-1)=52917(元)
陳洪按揭購買了一套商品房總價30萬元，首付10萬元，按揭款20萬元，按揭期限20年，按銀行6%年利率，每年年初支付按揭款2.5萬元。計算該套商品房按揭方式購房相當於現在一次性支付多少購房款？
((p/a,6%,19)=11.1581)
現值p=2.5*((p/a,6%,19)+1)+10=40.40(萬元)
正重機械****準備從租賃公司租用了一台數控車床，每年年初需支付租金5萬元，租賃期限10年，目前銀行的利率為5%，租賃期滿後該裝置歸正重機械****所有，如果該公司目前一次性支付購買數控車床，支付的款項最多為多少萬元？((p/a，5%，9)=7.1078)
現值p=5*((p/a,5%,9)+1)=40.54(萬元)
曾明計畫在年初存入銀行一筆資金，以便能在第六年年末起每年取出1000元用於支付意外傷害保險費，至第10年末剛好取完。在銀行存款利率10%的情況下，應一次性存入銀行多少錢？
((p/a,10%,10)=6.1446 (p/a,10%,5)=3.7908 (p/f,10%,5)=0.6209)
現值p=1000*((p/a,10%,10)-(p/a,10%,5))=2353.8(元)
或現值p=1000*(p/a,10%,5)*(p/f,10%,5)=2353.71(元)
周揚計畫在年初存入銀行一筆資金，以便在第五年年末起每年取出5000元用於支付孩子大學學費，共計支取4次，在銀行存款利率4%的情況下，應一次性存入銀行多少錢？
((p/a,4%,4)=3.6299 (p/f,4%,4)=0.8548 (p/a,4%,8)=6.7327)
現值p=5000*(p/a,4%,4)*(p/f,4%,4)=15514.19(元)
或現值p=5000*((p/a,4%,8)-(p/a,4%,4))=15514(元)
洪達物資****年初從工商銀行借入一筆貸款，按借款合同約定從第四年年末起每年償還20萬元，共計需要償還7次，假定銀行貸款年利率為5%，每年複利一次，計算這筆貸款的現值。
財務管理模擬實習報告
實習中的後勤 班級 法務會計 1 班姓名 王彬彬學號 2010040624 一 目的 1 通過實習，能熟悉公司財務管理的各個環節，了解金融市場及金融機構的實際運作過程，掌握 投資的方法與技巧。2 熟悉現行財務管理制度和實務操作技能，對財務管理工作實踐有乙個較全面的感性認識。3 通過實習，培養觀察問題...
財務管理模擬實習報告
級注會六班組學號 姓名 一 實驗過程 大三下學期的五月上旬，我們在指導老師的帶領下紮實有序地開展了財務管理模擬實習，通過指導老師在第一天的細緻講解和對過去所學的企業內部控制規範，財務成本管理相關內容的運用，我們初步建立了知識框架。這次手工實習模擬製造業企業的組織結構，由總裁 資訊總監 財務總監 銷售...
財務管理模擬實驗報告
一 實驗過程 在這次實習過程中，我們是第五組的。第一年 大家剛剛開始玩這個遊戲。對於遊戲的規則，和遊戲的運 況都不是十分的清楚。在看完市場 的報告之後，覺得甲這個產品在本地市場上前景不錯。便開始籌畫生產甲。在甲的廣告費上，經過ceo和財務總監的精心計算，配合間諜工作，我們初步把廣告費定了乙個比較小的...