首先在準備和創業投資人洽談融資事宜之前，應該準備四份主要檔案，提前遞交《業務計畫書》，並爭取得到創業投資人外延網路的推薦，這通常是使本企業的《業務計畫書》得到認真考慮的重要一步。能夠承擔推薦任務的可以是律師、會計師或其它網路成員，因為創業投資人最容易相信這些人對業務的判斷能力。
這四份檔案是：
(1)《投資建議書》，對風險企業的管理狀況、利潤情況、戰略地位等作出概要描述；
(2)《業務計畫書》，對風險企業的業務發展戰略、市場推廣計畫、財務狀況和競爭地位等作出詳細描述；
(3)《盡職調查報告》，即對風險企業的背景情況和財務穩健程度、管理隊伍和行業作出深入細緻調研後形成的書面檔案；
(4)《營銷材料》，這是任何直接或間接與風險企業產品或服務銷售有關的檔案材料。正式和創業投資人接觸之前，一般需要提前向創業投資人遞交《業務計畫書》，及其《行動綱要》。
其次在和創業投資人正式討論投資計畫之前，創業企業家還需做好四個方面的心理準備。
(1) 準備應對一大堆提問題以考查投資專案潛在的收益和風險。
(2) 準備應對創業投資人對管理的查驗。
(3) 準備放棄部分業務。
(4) 準備作妥協。
從一開始，企業家就應該明白，你自己的目標和創業投資人的目標不可能完全相同。因此，在正式談判前，企業家要做的第一也是最重要的乙個決策就是：為了滿足創業投資人的要求，企業家自身能作出多大的妥協。
一般來說，由於創業資本不愁找不到專案來投資，寄望於創業投資人來作出這種妥協是不大現實的。
第三企業家還應該掌握必要的應對技巧。引資談判通常需要通過若干次會議才能完成。這裡有兩點需要注意：
一是要盡可能讓創業投資人認識、了解本企業的產品或服務。二是要始終把注意力放在《業務計畫書》。
六要準則：
(1)要對本企業和本企業的產品或服務持肯定態度並充滿熱情；
(2)要明了自己的交易底限，如果認為必要甚至可以放棄會談；
(3)要記住和創業投資人建立一種長期合作關係；
(4)要對尚能接受的交易進行協商和討價還價；
(5)要提前作一些了解如何應對創業投資人的功課；
(6)要了解創業投資人以前投資過的專案及其目前投資組合的構成；
六不要準則；
(1)不要逃避創業投資人的提問；
(2)回答創業投資人的問題不要模稜兩可；
(3)不要對創業投資人隱瞞重要問題；
(4)不要希望或要求創業投資人立刻就是否投資作出決定；
(5)在交易定價問題上不要過於僵化
(6)不要帶律師去參加會議。
最後就創業投資人的典型提問列示如下，包括產品、競爭、市場、銷售、生產、**、人員、財務等方面。
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