河南新巨集化工****500萬元
貸款申請
封丘縣信用合作聯社；
河南新巨集化工****始建於一九八七年，位於封丘縣工業園區，是生產橡膠硫化促進劑、防老劑、催化劑、間苯二酚的專業化企業，經過多年的經營和發展，企業固定資產逐年增加，產品銷售業務日益擴大，現有的生產規模已滿足不了市場需求，為進一步擴大生產，需要流動資金，特向貴行申請流動資金貸款500萬元，具體情況如下：
一、基本情況
（一）企業基本情況：
河南新巨集化工****廠區占地面積33000平方公尺，建築面積15000平方公尺，現有職工228人，其中：各類技術人員45人，安排下崗職工100人，解決農村富餘勞動力100多人。止2023年，擁有總資產12094萬元，其中固定資產6591萬元，流動資產4921萬元，所有者權益為10035萬元，12月底實現商品銷售收入14016萬元，實現利稅1800萬元。
（二）報告期財務狀況
公司經營中能夠嚴格按照現代企業制度，對公司進行經營管理，業務經營狀況良好。
1、上年度及報告期的財務狀況。
截止2023年7月，公司資產總額12449萬元，其中流動資產5307萬元，存貨2838萬元，固定資產淨值6560萬元，負債總額1765萬元，其中流動負債1765萬元，資產負債比例14%，流動比率300％，速動比率162％。銷售收入7752萬元，淨利潤713萬元，狀況良好。
2、財務指標分析。各項財務指標分析表
（一）主要產品情況
（1）償債能力分析
2023年底公司資產總額10853萬元，其中：流動資產5327萬元，存貨1949萬元，固定資產原值5205萬元，庫存現金271萬元；負債總額2170萬元，其中：流動負債2170萬元，短期借款1500萬元 ；實收資本3063萬元， 所有者權益8682萬元。
資產負債率為20%，流動比率為245.42 %，速動比率155.62%。
2023年12月底，該公司資產總額12030萬元，其中：庫存現金271萬元，應收帳款1436萬元，存貨2323萬元，流動資產4857萬元，固定資產原值7151萬元；負債總額2059萬元，其中：短期借款1681萬元 ，流動負債2059萬元，；所有者權益9970萬元，其中：
實收資本3063萬元，。資產負債率17.12%，流動比率235.
85％，速動比率123.04％。從以上資料分析來看，公司的各項短期償債能力指標良好，資本結構合理，資金運用良好。
資產負債率保持在20%以下，流動比率基本能保持235%-250%的範圍內，速動比率基本保持在120%-155%之間，從總體上來看，公司目前的短期綜合償債能力很強，長期償債能力也較強較好。
（2）盈利能力分析
2023年底，公司實現經營性收入13910萬元，利潤總額1919萬元，淨利潤1439萬元。銷售毛利潤率15.6%，銷售淨利潤率10.
35%；2023年12月底，該公司實現經營性收入14016萬元，利潤總額1802萬元，淨利潤1352萬元。銷售毛利潤率15%，銷售淨利潤率10%。以上資料表明，公司產品的經營性收入不斷提高，盈利能力、利潤率也都比較平穩。
（3）營運能力和發展能力
到2023年底，該公司應收賬款周轉率11.38%次，總資產增長率***%。2023年5月底，該公司應收賬款周轉率9.
11%次，總資產增長率***%。說明公司的營運能力指標和發展能力都較好。
二、生產經營與市場形勢
（一）主要產品
公司主要生產間苯二酚、橡膠硫化促進劑m、dm、cz、nobs、噻唑、甲苯、二甲苯等高環保化工系列產品，產品廣泛用於輪胎、橡膠、醫藥、化妝品等行業，產品質量已通過iso9001國際質量體系認證。
（二）生產情況
公司為了保證產品質量，環保達標並保證生產安全，進行裝置更新，主要生產裝置引進國內外先進技術，生產自動化控制，低能耗生產，投資100萬元，引進廢水處理先進裝置，廢水迴圈使用，並同時引進先進的化驗檢測儀器，保證產品全部符合國家標準，廢水廢氣達標排放。
公司目前年生產間苯二酚能力已達1000噸，實際產量960噸，其它幾種產品也均達到設計生產能力，產品供不應求。
（三）原料市場情況
公司截止目前在全國各地已有大批的原材料**商群體，如：新疆中泰化工****、鄭州昱昌******的片鹼，淇縣天宇化工****的液鹼，新鄉市群翔化工****的純苯，開封鑫茂化工****的鹽酸，淄博金晨星化工****三氧化硫、65%酸等等。，目前可滿足公司100%的生產需求量，這些產品質優價廉，使生產經營有可靠的原材料市場保障。
（四）產成品市場情況
公司市場主要分布河南、河北、山東、湖南、湖北、江蘇、浙江、遼寧，並與無錫華盛橡膠新材料科技股份****、宜興市良興化工廠、濟寧漢姆化工****、曹縣思達化工****、焦作星光助劑****、遼寧貝達化工****等單位籤有常年供貨合用。隨著公司不斷壯大，信譽不斷提高，客商紛至沓來，各地市場占有率不斷提高。
（五）市場競爭力情況
公司誠信經營，信譽第一，視產品質量為生命。從原材料購進到使用直至出成品，層層把關，嚴格要求，絕不允許不合格產品出公司，公司宗旨是以質量求發展，以質量求生存。。為提高產品質量，把好質量關，公司成立了以總經理為組長，工程師為副組長、質檢科、化驗室負責人為成員的質量管理領導小組，制訂了切實可行的產品質量管理、監督、檢測分析制度，確保了產品質量。
公司主打產品間苯二酚在全國只有4到5家，相比之下，其它公司的技術、合成方法、質量都要遜一些，公司成本低廉且有固定的客戶群，市場占有率高而穩定，在市場景爭中必能立於不敗之地。
（六）市場形勢
根據2023年市場**及國際經濟的復甦狀況，隨著我國人民物質生活的不斷提高，汽車行業的飛速發展，輪胎的用量也隨之增大，隨著人們審美意識的普遍提高，化妝品的需求量也逐年上公升，這給該公司的發展增添了更多更新的商機。
三、金融機構借款及信譽狀況
截至2023年9月，公司借款總額1616萬元。一是於2023年9月13-14日在封丘聯社營業部貸款700萬元，期限一年，已於2023年9月14日還清；二是2023年12月30日在新鄉銀行貸款300萬元，期限一年，2023年7月30日在新鄉銀行貸款400萬元，期限一年；三是2023年5月13日在封丘農行貸款216萬元，期限一年。以上貸款均按時結息，無欠息。
近兩年均能按時償付借款本息，無不良紀錄。借款本息、到期償還率均為100%,與封丘聯社建立起了良好的銀企關係。
四、抵押擔保情況
公司所申請貸款的500萬元，由公司可向封丘聯社抵押的2111萬元房產、土地、裝置做抵押，擔保抵押可靠。
五、貸款具體的使用用途
公司申請貸款的500萬元資金，全部用作流動資金，購進片鹼1500噸，單價3200元每噸，計款480萬元；購純苯500噸，單價7000元每噸，計款350萬元，其差額部分由企業自籌。
望貴社領導考察批覆為盼！
河南新巨集化工****2023年8月22日
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