輝縣珠江村鎮銀行「合規執行年」活動情況匯報
今年三月份以來，河南銀監局在全省銀行業金融機構開展了「合規執行年」活動。對於本次活動，輝縣珠江村鎮銀行高度重視，在新鄉銀監分局的正確領導和科學指導下，認真落實活動各階段的既定工作目標，努力推動活動深入開展。我行從加強基礎管理入手，狠抓合規文化建設，將合規執行、案件防控工作紮實有序向前推進。
活動開展情況匯報
一、加強組織領導，扎扎實實推進
一是成立組織，制定方案。為了讓員工能夠清楚地認識到在合規操作中應該承擔的責任，我行成立了以主要負責人擔任組長、主管行長擔任副組長的活動領導小組，成立了活動推進辦公室，抽調了工作人員，實行「一把手」負責制。組織制定了活動實施方案，對活動的指導思想、工作原則、工作內容、職責分工、進度安排和工作要求進行了明確。
二是全面簽定承諾書。我行制定了合規執行責任承諾書，經新鄉銀監分局審批後進行了逐級、逐層、逐崗簽訂，董事長與行長籤，行長與主管行長籤，主管行長與員工籤，做到層層簽訂，明確合規責任及違規處罰措施，使每位員工都能夠全面理解活動要求，明晰肩負責任，自覺參與活動，落實活動效果。
二、加強學習和宣傳，營造合規氛圍
一是加強學習。首先，加強合規部門和合規聯絡員的教育培訓，提高管理人員的水平。其次，明確學習內容，採取集中和分散學習相結合，每週安排至少兩次集中學習時間，並學有記錄，學有筆記，打好合規理論基礎。
同時，採用交叉考試方式，鞏固學習內容。第三，結合制度執行力、案件專項治理等活動，加強合規警示教育，組織全體員工對系統內或他行違規發生的案件進行深入剖析，分析案件發生的原因及後果，使員工從思想上真正引起警覺。
二是組織印製合規卡、《員工合規手冊》。為促進崗位合規，統一制定了合規卡，並發放至每位員工，擺放在工位顯要位置，時刻提醒員工自律自警。為明確各業務條線、各崗位應遵守的合規要求，製作《員工合規手冊》，確保人手一冊。
三是採取多種方式促進宣傳效果。為營造合規文化氛圍，我行積極開展內外宣傳，製作海報、橫幅、電子屏、展板、易拉寶等，將合規文化潛移默化地變為員工的自覺行動。
三、加強制度建設，規範業務操作流程，提高一線崗位員工的執行力。
（一）適時完善各項制度，規範業務操作流程。一是重點針對系統管理模式、操作流程以及業務品種，及時梳理、修訂和完善相關規章制度，確保規章制度能覆蓋各項業務控制的關鍵點和風險點。尤其是對現金及憑證管理、賬戶管理、授權業務、聯行匯兌業務、跨行通兌業務、貸款業務、人員交接、印章管理等重要環節，重新梳理，加以規範，以確保各環節控制不留空白點、風險點。
二是將各種規章制度、風險防範措施融入到每個操作崗位及環節當中，使每位員工明確自身崗位的職責和操作內容及要點，最終形成統
一、規範、完善的業務操作流程，提公升內控管理的規範化、流程化水平。
（二）加大內控管理檢查指導力度，強化責任追究。一是按崗位制定檢查方案及考核措施，並按崗位進行定期考核。二是加大對重要控制環節的檢查輔導力度，尤其是加強對重要空白憑證管理、現金管理、印章管理、賬戶管理、人員交接、授權業務與監督控制等重要控制環節和會計主管履職情況的檢查監督。
三是各部門之間要密切合作，各司其職，環環相扣，切實履行好風險提示、檢查、監督、處罰以及整改等相應職責，要特別重視違規問題的後續檢查力度，定期跟蹤，確保整改到位。四是根據存在問題進行分類後，對管理較為薄弱的環節和人員開展重點檢查和指導。五是加大責任處罰和追究力度，對在日常工作中存在違反重要控制環節規定、問題存在屢查屢犯或是整改措施落實不到位的人員嚴格進行責任追究，對嚴重違規者，視情節輕重，進行紀律處分。
四、積極推進合規文化建設
為讓合規文化深入人心，讓合規變為自覺行動，我行積極推進合規文化建設：
一是從領導做起，帶頭合規。銀監會發布的《商業銀行合規風險管理指引》中指出：「合規應從高層做起。
當企業文化強調誠信與正直的準則並由董事會和高階管理層做出表率時，合規才最為有效。」對領導帶頭合規、發揮表率作用提出了明確指示，加強各級領導對合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者、策劃者、推動者，以真正帶動員工將合規文化深入人心。
二是主動合規，全員參與合規文化。從基層員工入手，加強合規教育、宣傳，完善合規質量考核，引導員工正視合規文化建設的科學性、重要性，不斷提高全體員工對合規文化建設重要性的思想認識，強化「合規操作、防範風險」、「合規人人有責」、「積極合規，主動合規」的理念，使員工在實際工作中自覺從我做起，按章辦事，相互監督，共同促進業務發展。
三是部門協作，齊抓共管合規文化。界定合規部門與其他部門的職責分工和合作，明確合規部門與其他部門的權利與義務，實施有效溝通與合作機制。樹立「合規促發展」、「合規創造價值」的理念，將合規文化潛移默化地變為各部室、各員工的自覺行動，使員工執行制度的自覺性、防範合規風險的意識日益提高。
五、深化合規認識，促進可持續發展
自我行2023年3月22日開展合規教育以來，先後學習了新鄉銀監分局**的《新鄉銀監分局關於**《合規建設責任管理暫行辦法》的通知》（新銀監發[2011]5號）、《新鄉銀監分局辦公室**河南銀監局關於進一步深入推進「合規執行年」活動有關檔案的通知》（新銀監辦通[2011]42號）、《新鄉銀監分局**《河南銀監局關於印發李伏安局長在河南銀行業2023年合規執行責任與承諾書簽字儀式上講話的通知》的通知》（新銀監通[2011]31號）等檔案，其中，李局長的講話更是經過了反覆多次的學習。通過學習我們認識到，合規執行不僅可以嚴防操作風險、降低市場風險、信用風險等，保障銀行穩健發展，同時，營造合規文化，打造合規品牌，還可以提高我行的知名度和競爭力，主動吸引客戶，為我行創造無形的品牌價值。
自查整改情況匯報
按照「標本兼治、重在治本；查防結合，重在防範；改革管理並重，重在加強內控」的「三個重在」原則積極開展風險排查工作。
一是組織業務部門開展業務風險排查。相繼開展了防範操作風險「十三條意見」的風險排查、信貸領域案件（風險）專項治理、低風險業務的排查、票據業務合規操作和風險控制排查等。各部門積極進行自查，排查4個風險點，排查發現問題41個，整改41個。
二是進行員工行為大排查。堅持按照月排查、季匯報進行員工行為、職業操守、社會關係排查，實行了員工行為排查連帶保證制度，即由兩人對乙個所排查物件的情況真實性負保證責任，使排查不流於形式。
現場檢查發現問題整改情況匯報
接到貴局關於統計監管工作的《現場檢查事實與評價》，我行領導高度重視組織相關人員認真對照新鄉銀監分局檢查中發現的問題逐條進行了整改，現將我行核實整改情況分條逐項報告如下：
（一）統計制度方面
1、我行已建立《輝縣珠江村鎮銀行金融統計內部管理實施辦法》，並詳細制定了金融崗位職責、金融統計崗位操作規程，明確要求按時保質保量向銀監分局報送。
2、根據我行《金融統計內部管理實施辦法》對監管報表的資料採集、審核、上報及資料質量做出了明確的要求。資料採集於核心系統自動生成的綜合報表系統，避免了以往手工採集、手工計算容易出現問題的缺陷，保證了資料的真實性。
3、根據檢查中發現問題，我行完善了統計人員a/b制度，即除了統計填報人員外，又設立複核崗，要求每乙份報表註明填報人、複核人，確保責任落實到人，制定操作規程，以保證資料的真實性和準確性。
二、報表方面
關於同類科目餘額反映方向不一致與科目使用不正確的問題，因同類科目餘額反映方向和科目使用為核心系統自動生成，為系統問題，我行已向興業銀行提出修改申請。
關於非現場報表小數點問題，由於我行綜合報表系統中不能自動生成，我行已經與科技部門進行溝通，申請在綜合報表系統中自動生成小數點，保證在以後非現場報表報送中按照要求填報。
三、統計方法方面
我行已向科技部門反映非現場報表不能直接生成情況，科技部門已經做出修改，現在我行的非現場資料可以直接在綜合報表系統中直接生成，有效的保證了資料填報質量，降低差錯發生率。
四、計算機安全方面
關於計算機制度、管理不規範問題，目前我行依託新鄉銀對我行科技系統進行管理。
我行將一如既往地遵循新鄉銀監分局的要求，遵循相關法律法規的規範和制約，增強透明度，尊重監管機構的意見和建議，不斷加強我行制度建設，提公升核心競爭力。
下一步措施
為把「合規執行年」活動向縱深發展，我行決定在推進合規機制創新和長效建設上狠下功夫。
一要繼續推動學習活動，開展形式多樣、內容豐富的合規文化教育，通過研討、授課、交流等形式，加強法律法規、業務規章的學習以及職業道德、警示教育，並以案說法，舉一反三。
二要案件風險排查定期化、制度化、常態化。各級負責人要切實履行管理職責，積極開展案件風險排查，以重點業務、新業務為中心，以事前防範為重心，充分查詢暴露風險，限期整改。
三要加強制度規範、執行力度和強化問責。對屢查屢犯，整改不力的堅決實行問責，懲一儆百，不搞下不為例、不留情面，出重拳，下狠招，硬起手腕抓合規。
總之，我行將以「合規執行年」為契機，積極開展以合規執行年為主題的活動，提高員工合規意識，努力培育合規文化。通過金融風險防控教育，提高員工風險防範和合規意識，確保「合規執行年」活動取得實效。
輝縣珠江村鎮銀行
二〇一一年六月三十日
合規性報告
為確保公司已識別出的適用的環境方面的法律 法規得到有效的貫徹實施，保證業主 監理及其他相關方對環境保護方面的要求得到滿足，公司採用內部審核 管理評審 監督檢查 專案部自檢等多種方式，對法律 法規執 況以及其他要求的遵循情況進行了檢查，各種檢查結果及評價如下 一 公司質量 環境管理體系內部審核及監督檢...
合規性評價報告
一 評價目的 對龍王鎮新農辦在環境管理中適用 遵循法律 法規和其他要求的情況進行評價，測量和監控環境管理體系的符合性和有效性，為新農辦監理環境管理體系的持續改進提供依據。二 評價範圍 新農辦監理過程中各工作場所產生的環境安全風險。三 評價準則 1 gb t24001 2004 idt iso 140...
合規性評價報告
為了確認公司環境管理體系和職業健康安全管理體系法律法規及其他要求的遵循情況，保證體系執行符合法律法規及其他要求，規避法律風險，根據標準和公司體系檔案要求，組織開展合規性評價工作。一 評審時間 2012年1月12日。二 參加人員 參加合規性評價的人員包括 管理者代表，公司內部審核員，各部門負責人及車間...