一年來的工作已經結束，在聯社領導的指導和同事們的積極協助、配合下，我順利完成了2023年風險合規部的各項工作任務。在崗期間，我能夠認真履行自己的職責，積極做好本職工作，較好地完成了自己負責的各項工作任務。現從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。
一、履行本職工作
（一）為了盡快進入角色，保證風險合規工作的規範性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從乙個新學員做起，注重加強知識積累和業務學習，夯實風險審查崗位的理論基礎。首先，我認真學習銀監局下發的各類合規、風險控制方面的檔案，以及我社信貸管理和授信業務審批流程、《銀行業從業人員職業操守指引》《三個「辦法」》 ，乙個「指引」、合規文化建設及案件防控治理等規章制度。其次，在系統操作上，學習並熟練操作了信貸業務資訊管理系統、統計報表等相關查詢系統。
另外，積極參加銀行業協會舉辦的銀行業從業人員資格考試。
通過學習培訓，不僅逐步提高了個人專業職能理論水平，提公升了自身的業務素質，增進了對風險合規管理重要性的認識，同時也提高了個人的業務操作技能，使自己在業務操作上能夠規範熟練，在工作上做到有的放矢。
（二）在實際本職工作中，我主要做好了以下幾個方面：
一是對風險合規工作進行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內的風險管理組織體系、風險管理政策和程式、風險管理執行機制、考核問責、風險管理文化、監督與評價等工作進行了安排部署，進一步明確了全年的風險合規工作方向和工作計畫。
二是制定風險合規工作計畫。在年初，根據市辦《長治市農村信用社2023年風險合規指導意見》制定了2023年度風險與合規工作計畫，明確了全年制度建設、合規培訓、合規審核、合規檢查、品創新評估和風險與合規、普法提示等一系列工作目標。為使合規工作順利開展按時完成，制定了合規部工作考核辦法。
通過出台制度，制定辦法，為確保全年合規管理工作取得成效奠定了基礎。
三是加強內控管理，建立健全內控制度體系。結合工作實際，在年初及時梳理現有的各項規章制度，整理業務流程和環節的合規風險點，制定了某某聯社2023年度規範性檔案—各項內控制度廢止、修訂、訂立建設規劃。2023年以來，規範性檔案共廢止了3個，修訂了4個，實際訂立了22個制度（辦法）和操作流程。
目前，我社現有各項規章制度89個，其中：信貸方面16個、財務方面12個、資訊科技方面1個、風險合規方面1個、人力資源方面13個、審核審計方面9個、安全保衛方面23個、黨務工作方面2個、紀檢監察方面5個，其他綜合制度7個。通過廢止、修訂和訂立各項規章制度，對制度中存在的風險漏洞進行了補充和完善，內控制度基本覆蓋所開展的各項業務。
但在風險預**面規範性檔案還不全面，如：計算機執行故障處理辦法、計算機突發事件應急預案等。
四是對各級制定的登記簿（台賬）進行了整理、規範。在修訂、廢止內控制度的同時，於去年10月份對所有的登記簿（台賬）進行了整理、規範。通過對內控制度的認真疏理和修訂完善，目前已經基本形成了一套能夠覆蓋現有業務全過程的管理制度，各種登記簿（台賬）也得到了進一步規範和統一。
五是加強風險管理工作。為確保風險管理工作上乙個新的台階，有效遏制各類風險發生，制定了《某某縣農村信用合作聯社風險機制建設管理辦法》。在辦法中進一步明確了包括：
信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、資訊科技風險、合規風險、銀行卡業務風險、聲譽風險等八類風險各業務條線職能部門的職責範圍和主要工作措施。同時，根據聯社安排，參與了我社信貸業務等專項檢查。
六是按時完成風險管理機制建設初步規劃。根據制定的《風險管理機制建設初步規劃》中的工作計畫措施，初步建立了風險管理組織體系，確立了風險管理戰略和政策，搭建了風險管理制度體系，完成了授信、會計、投資等主要業務流程再造與風險管理執行機制建設，著手開展了風險管理文化建設工作，建立完善了考核問責制和薪酬激勵機制，信用風險內部評級已應用於信貸工作中。目前，正在全面改造股權結構，完成風險管理組織體系建設；嘗試引入經濟資本管理，完善操作風險管理機制；建立在壓力測試情景模式，進一步完善管理資訊系統建設。
七是開展訴訟（仲裁）工作。去年累計辦理訴訟案件19起， 19起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛16起，涉及勞動爭議1起，涉及債權糾紛1起，其中15起已結案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款11萬元。
八是開展風險合規教育培訓。在2023年初，制定了《某某縣農村信用合作聯社2023年度案件防控知識培訓實施方案》，具體負責制定全轄金融相關法律法規知識學習計畫，並組織學習和進行階段性測試。去年共開展全員性警示教育10期，分別是《再現真相》6期、防搶案例4期，參加人數為324人次，培訓面人均2次。
同時開展黨風廉政教育學習。學習期數6期，參加人數為372人次，學習面達100%。
二、工作中存在的問題
在過去的一年，我以「提公升能力、嚴謹履職」為標準，嚴格要求自己，力求高質量的完成風險合規管理工作。但部分問題依然存在，主要表現在：一是對部分工作計畫未能有序完成；二是對相關作業系統還挖的不深不透，未能熟練操作相關系統；三是對相關業務的理論知識學習還需要再系統歸納，吃透，在實際業務操作上更需要再實踐再提高；四是工作的積極性主動性有待進一步提高，並加強和同事、部門之間的工作協調與配合。
三、下半年的工作打算
在今年的工作中，我將在去年工作的基礎上，揚長避短，主動改進，紮實工作，全面做好風險識別、風險分析、風險監測和風險化解控制工作。主要做好以下三個方面：
（一）加強理論學習，進一步提高自身素質，爭取能通過「銀行業從業資格考試」。
（二）積極做好本職工作的同時，主動加強與各部門的協調與溝通，取得支援，與同事們通力合作，共同提高，並努力完成各項業務指標。
（三）增強大局觀念，轉變工作作風，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導同事們，把工作做得更好，在努力鍛鍊提高自己的同時，為我社美好的明天盡我綿薄之力！
合規經理履職報告娟
銀行金融資金安全新規的出台和新系統的完善給當前各項業務的開展帶來了巨大的變化，雖然作為一名普通的綜合櫃員，但我深知作為一名綜合櫃員，沒有過硬的業務理論支撐，就無法為客戶提供完善快捷的服務，為了全面提公升自己的綜合素質，跟上政策規章制度的變化，我自覺利用休息時間，系統地學習了相關規章制度和新下發的各項...
2023年風險合規部工作總結
xx村鎮銀行風險合規部 2014年工作總結 2014年，風險合規部在行領導的正確帶領下，全面貫徹年初全行工作會議的講話精神，自覺踐行依法合規經營理念，提高員工合規意識。由於我行成立時間短，業務基礎相對薄弱，如何在保障業務發展的同時，推動我行合規文化建設，確保全行合規 穩健經營，不出現重大違規事情，將...
原創 合規風險個人自查報告
根據銀監會 省聯社及聯社 合規文化建設年 活動精神，本人結合自身履職情況開展了合規風險全面自查，現將有關情況報告如下 一 基本情況 本人 現任 農村信用合作聯社 信用社客戶經理。我從2011年3月，開始接任外勤客戶經理一職，自從任職以來，一直克勤克儉，戰戰兢兢，任勞任怨的認真完成本職工作。在自己職責...