融資融券練習題
一、單項選擇題（選項為4個）
1、推薦人的確定流程是（ ）。
a、營業部申請、融資融券部審批；
b、營業部確定並向融資融券部報備；
c、營業部確定並向經紀管理總部報備；
d、營業部確定並向融資融券部和經紀管理總部報備。
答案：b
2、推薦人在開市期間發現客戶維持擔保比例低於130%時（ ）。
a、立即通知客戶追加擔保物；
b、在收市後，確認不低於130%時不用通知客戶追加擔保物；
c、在收市後，確認不低於130%時也要通知客戶追加擔保物；
d、都不用通知客戶。
答案：b
3、客戶及其一致行動人（ ）達到規定的比例時，應當依法履行相應的資訊報告、披露或者要約收購義務。
a、只有通過普通**賬戶持有一家上市公司**的數量；
b、只有通過信用**賬戶持有一家上市公司權益的數量；
c、只有通過普通**賬戶持有一家上市公司**的數量，或只有通過信用**賬戶持有一家上市公司權益的數量；
d、合計通過普通**賬戶和信用**賬戶持有一家上市公司**或其權益的數量。
答案：d
4、司法機關依法對客戶信用賬戶記載的權益採取凍結的，公司應當（ ）。
a、直接凍結客戶信用賬戶的資金和**；
b、在了結客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對客戶的債權後，凍結客戶信用賬戶的剩餘**和資金；
c、在了結客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對客戶的債權後，將剩餘**和資金劃轉到該客戶的普通**賬戶和資金賬戶，並按照現行規定協助凍結；
d、婉拒執行。
答案：c
5、融資融券業務試點期間，券商可以將以下**融給客戶（ ）。
a、券商自有的**；
b、券商自有的**和**公司提供的**；
c、券商自有的**和金融公司提供的**；
d、以上都可以。
答案：a
6、以下哪項資訊無需向交易所報送（ ）。
a、客戶未按規定足額追加保證金；
b、合約期滿客戶未清償債務；
c、客戶提供虛假資訊；
d、公司與客戶發生司法糾紛。
e、以上都不對。
答案：e
7、以下哪些客戶不能申請融資融券業務（ ）。
a、拒絕提供相關資料，或提交虛假資料的客戶；
b、本**公司的股東及相關關聯人；
c、公司認定其**投資經驗、風險承受能力不足以開展融資融券交易的客戶；
d、以上全部。
答案：d
8、融券賣出的標的**涉及終止上市、要約收購等情形時，該如何處理？（ ）
a、客戶在預定終止上市公告日或收購公告日後（設t日）1個交易日內了結該**相關的融券關係，如客戶未進行上述處置的，公司於ｔ+2日強制平倉。
b、客戶在預定終止上市公告日或收購公告日後（設t日）2個交易日內了結該**相關的融券關係，如客戶未進行上述處置的，公司於ｔ+3日強制平倉。
c、客戶在預定終止上市公告日或收購公告日後（設t日）3個交易日內了結該**相關的融券關係，如客戶未進行上述處置的，公司於ｔ+4日強制平倉。
d、客戶在預定終止上市公告日或收購公告日後（設t日）4個交易日內了結該**相關的融券關係，如客戶未進行上述處置的，公司於ｔ+5日強制平倉。
答案：a
9、可充抵保證金**暫停交易期間的公允價值如何計算
a、按照停牌前一日的**價計算；
b、按照行業指數最新**價計算，其中指數選用**交易所、監管機構或中國**業協會公開發布的行業指數。
c、採用指數收益法估值：**公允價值＝**停牌前一日**價*行業指數最新**價/行業指數停牌前一日**價
d、不計算。
答案：c
10、在什麼情況下客戶可以現金償還融券負債？（ ）
a、客戶同意的情況下；
b、客戶與券源提供方雙方同意的情況下；
c、客戶所融**未經預告暫停交易，未確定恢復交易日或恢復交易日在融資融券債務到期日之後的，在券源提供方同意的情況下，客戶可以用現金償還融券負債，其中估價及其方法由客戶和券源提供方進行協商；
d、客戶所融**未經預告暫停交易，未確定恢復交易日或恢復交易日在融資融券債務到期日之後的，在券源提供方同意的情況下，客戶可以用現金償還融券負債，其中估價及其方法由券源提供方公布。
答案：d
11、維持擔保比例怎麼計算？（ ）
a、維持擔保比例=（現金+信用**賬戶內**市值）/(融資**金額+融券賣出**數量×市價＋利息及費用)
b、維持擔保比例=信用**賬戶內**市值/(融資**金額+融券賣出**數量×市價＋利息及費用)
c、維持擔保比例=（現金+信用**賬戶內**市值）/(融資**金額+融券賣出**數量×市價)
d、維持擔保比例=（現金+信用**賬戶內**前一交易日**價）/(融資**金額+融券賣出**數量×市價＋利息及費用)
答案：a
12、可充抵保證金的**按照如下公式計算可充抵的保證金：（ ）
a、**充抵保證金金額=∑可充抵保證金**數量*前一日**價*折算率
b、**充抵保證金金額=∑可充抵保證金**數量*最新價*折算率
c、**充抵保證金金額=∑可充抵保證金**數量*最新價*保證金比例
d、以上公式均不對。
答案：b
13、以下關於融資利息的計算，說法正確的是：（ ）
a、按照每一交易日終融資客戶實際占用公司資金的金額計算，從t日實際占用開始到還款當日，均按日計算。
b、按照每一交易日終融資客戶實際占用公司資金的金額計算，算尾不算頭，即t日實際占用不計算，還款當日計算。
c、按照每一交易日間融資客戶融資**共占用公司資金的金額計算，算頭不算尾，即t日實際占用開始計算，還款當日不計算。
d、按照每一交易日終融資客戶實際占用公司資金的金額計算，算頭不算尾，即t日實際占用開始計算，還款當日不計算。
答案：d
14、對授信模式為固定額度的客戶可收取（ ），按照對公司簽約時保證客戶隨時使用的額度計收。
a、固定額度占用費；
b、未成交額度占用費；
c、預期罰息；
d、管理費。
答案：a
15、客戶用作充抵保證金的**公布終止上市程式的，公司提示客戶可在終止上市公告發布日（設為ｔ日）後2個交易日內賣出該**。客戶未進行上述處置，從終止上市公告發布日後的第三個交易日（t＋3日）開始，融資融券部應：（ ）
a、僅將該**計算維持擔保比例時市值計為零；
b、僅將該**的折算率計為零；
c、將該**的折算率和計算維持擔保比例時市值計為零；
d、對該**強制平倉。
答案：c
16、客戶在什麼情況下需要追加擔保物？（ ）
a、當ｔ日**後，信用賬戶出現維持擔保比例低於平倉維持擔保比例;
b、當ｔ日**後，信用賬戶出現維持擔保比例低於補倉維持擔保比例;
b、當ｔ日**後，信用賬戶出現維持擔保比例低於取保維持擔保比例;
d、以上全是.
答案：a
17、提高維持擔保比例方式有哪些？（ ）
a、將追加的現金劃入客戶信用交易賬戶；
b、將追加的可充抵保證金**劃入客戶信用交易賬戶；
c、自行平倉：通過賣券還款、買券還券、直接還券或直接還款等方式全部或部分償還融資融券債務；
d、以上全是。
答案：d
18、單一客戶融資信用額度控制指標有哪些？（ ）
a、單一客戶融資規模上限；
b、單一客戶融資規模占淨資本比例上限；
c、單一客戶單一**融資規模占該**流通股本比例上限；
d、以上全是。
答案：d
19、債務追償分協商和司法兩個階段，債務追償協商期限為（ ）個工作日，如償債不足，根據損失金額比例，加入司法程式。
a、2b、3
c、5d、7
答案：c
20、強制平倉的平倉時點如何確定？（ ）
a、平倉日集合競價時間內
b、平倉日連續競價交易時間內
c、平倉日集合競價和連續競價交易時間內
d、平倉日集合競價和連續競價交易時間內按照平倉預案執行平倉；當日未能執行完畢的順延至下一交易日，直至完成平倉操作。
答案：d
21、客戶為什麼要避免強制平倉情形的發生？（ ）
a、客戶在強制平倉階段，沒有操作上的主動權
b、資金損失最大，因為使強制平倉操作成功進行，可能會以漲跌停價位完成平倉操作
c、因發生過強制平倉，客戶的信用等級下降，影響日後的授信額度
d、以上全是
答案：d
22、客戶維持擔保比例低於平倉維持擔保比例時，**公司通知客戶追加擔保物是（ ）。
a、為了提供提高客戶服務質量；
b、客戶提出的服務要求；
c、合同約定的義務；
d、以上都不對。
答案：c
二、多項選擇題或不定項選擇題（選項可以為4個或5個）
1、以下哪些是推薦人的責職（ ）。
a、面對面向客戶講解合同條款；
b、徵信調查；
c、客戶推薦；
d、通知送達；
e、賬戶監控。
答案：abcde
2、以下哪些是公司統一規定的投資者教育內容（ ）。
a、融資融券業務基本知識和法律法規；
b、公司融資融券業務規則和流程；
c、公司《融資融券合同》、《融資融券交易風險揭示書》和相關風險提示；
d、客戶參與融資融券適當性原則和權益維護；
e、推薦**。
答案：abcd
3、以下哪些是投資者教育客戶回訪的重點客戶（ ）。
a、被強制平倉的客戶；
b、兩次被通知追加擔保物的客戶；
c、沒有交易的客戶；
d、賬戶虧損達到30%的客戶。
答案：abd
4、以下哪些關於客戶關聯人的描述是正確的（ ）。
a、客戶應向營業部申報其關聯人；
b、營業部發現疑似客戶關聯人應向融資融券部報告；
c、推薦人應積極了解和掌握客戶關聯人和疑似關聯人情況；
d、以上都不正確。
答案：abc
5、用於深交所的信用**賬戶（ ）。
a、只能在一家券商開戶；
b、可以在多家券商開戶；
c、只能在開戶的券商使用；
d、可以在一家券商開戶在多家券商使用。
答案：ac
6、以下哪些融資融券業務客戶紙質資料，由營業部留存（ ）。
a、客戶身份證影印件；
b、《融資融券合同》；
c、《風險揭示書》；
d、《融資融券業務申請表》；
e、客戶誠信報告。
答案：abcd
7、以下哪些融資融券業務客戶紙質資料，由總部留存（ ）。
a、客戶身份證影印件；
b、《融資融券合同》；
c、《風險揭示書》；
d、《融資融券業務申請表》；
e、客戶誠信報告。
答案：bde
8、以下是自然人開戶必須具備的條件（ ）。
a、普通**賬戶在公司開戶滿18個月，**賬戶資產總值在50萬元以上，且開戶手續規範齊備。
b、金融總資產（銀行+**）在100萬元以上。
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評審員培訓練習題答案
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評審員培訓練習題答案講解
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