河南省農村信用社
2023年合規建設提公升責任與承諾書
（基層信用社主要負責人）
為持續推進合規建設，提公升合規管理水平，促進全省農信社安全、穩健運營與可持續發展，根據《銀行業監督管理法》、《商業銀行法》和《商業銀行合規風險管理指引》等法律法規及河南省農信社內部管理制度，本人作為基層信用社名稱負責人，特向縣級行社名稱鄭重作出以下責任承諾。
一、責任目標
堅決杜絕本單位重大實質性違規行為，落實一般性監管政策和措施要求合規率達到95%以上。實現四個提公升——提公升思想認識，提公升內生動力，提公升制度建設，提公升執行效果。構建合規管理長效機制，打造農信社合規品牌。
二、責任內容
（一）認真落實國家巨集觀調控政策，全面執行國家產業政策、銀行業監管法律、法規、規章及機構內部管理制度，避免違規進行信貸投放，確保安全穩健運營。
（二）積極支援中原經濟區建設，做好配套金融服務，擴大有效信貸投放，為實體經濟提供有效資金支援。
（三）推動經濟結構優化，加強小、微企業金融服務，提高支農服務能力，確保兩項貸款實現「兩個不低於」目標。
（四）嚴守風險底線，突出抓好重點風險防範，繼續加大力度做好平台貸款、房地產貸款、理財業務、「影子銀行」等業務和流動性風險防控。實現不良貸款「雙降」。
（五）繼續保持案防高壓態勢，全面貫徹銀監會關於「案防」工作的相關規定，著力增強案防工作的主動性，杜絕各類原因引起的職務犯罪案件。
（六）強化公司治理機制與內控機制建設，倡導誠信、正直的道德準則和價值觀念。嚴格執行銀行業監管指標要求，嚴守監管風險底線。
（七）提公升思想認識，普及合規知識，弘揚合規文化。切實履行合規建設職責，有效推進合規建設提公升工作，確保各項工作要求落實到位。
（八）提公升內生動力，進一步樹立合規從業意識，主動開展合規建設，使合規與業務發展、風險防範融為一體，牢固樹立主動合規、自覺合規、終生合規的理念。
（九）提公升制度建設，強化各項規章制度和合規責任體系建設，對內部管理和業務運營等各項規章制度進行持續修訂和完善，採取行之有效的管理措施，構建合規建設長效機制。
（十）提公升執行效果，嚴厲追究違規責任，堅決制止有章不循、有令不行的違規行為，對相關從業人員實行一票否決制，以嚴格的問責制度確保合規執行力。
（十一）堅決杜絕其他重大實質性違法違規行為。
三、責任追究
為確保目標實現，我社（行）將進一步強化合規管理與責任追究力度。2023年若發生重大實質性違規事件，自願接受縣級行社名稱依照有關法律法規及《河南省農村信用社員工違反規章制度處理暫行辦法》等規定，對本單位的重大實質性違規行為實施的責任追究，以及縣級行社名稱視我單位合規建設情況和發生的違規行為情節輕重及危害程度，採取的提高現場檢查頻率、限制新業務拓展等監管措施。
本責任與承諾書一式兩份，簽訂雙方各執乙份。
本責任與承諾書有效期為2023年1月1日至2023年12月31日。
四、責任承諾
我作為基層信用社（支行）名稱 「合規建設提公升年」活動第一責任人，保證嚴格履行合規建設提公升職責，認真落實承諾的責任目標和責任內容，確保本年度本部門、單位不發生重大實質性違規行為，一般性監管政策和措施要求的合規率達到95%以上。若本人發生重大實質性違規（經單位認定或監管部門認定），無論單位相關規章制度作何規定，本人自願離職或辭職。若本人未主動離職，同意由單位給予撤職或開除處分。
承諾人簽名：
二〇一二年二月日
我作為縣級行社名稱主要負責人，代表縣聯社（行）接受縣級行社名稱+基層信用社（支行）名稱負責人對其合規建設提公升責任作出的承諾，並代表縣級行社名稱保證依法依規做好「合規建設提公升年」活動的各項督導、檢查工作，確保規範履職、廉潔管理、文明服務。
受諾人簽名：
二○一二年二月日
信用社合規報告制度
第一章總則 第一條為及時 準確掌握全縣農村信用社的合規狀況，規範合規報告行為，更好地推動全縣農村信用社合規工作的開展，根據 商業銀行合規風險管理指引 農村信用社合規管理工作指導意見 農村信用社合規報告制度 等檔案的要求，並結合我縣農村信用社的實際，制訂本制度。第二條合規報告應遵循及時 全面 完整 真...
信用社合規學習心得
這此活動學習了 xx農村信用社儲蓄業務管理暫行辦法 及 廣西農村信用社員工違法違規行為處理辦法 等等。通過認真學習，對依法合規經營有了更深一層的認識，現就此次學習活動幾個理性的認識。一，愛崗敬業，無禮奉獻。愛崗敬業，是各行各業中最普遍的奉獻精神，我們信用社要發展要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立...
合規經營承諾書
為了規範市場管理，建立良好的市場競爭環境，響應銀聯，人行等監管機構的監管政策，有效的把控金融風險，針對網路渠道違規售賣 宣傳移聯產品及產品不規範市場 事宜，我公司做出如下鄭重承諾 一 規範業務 1.我公司開展業務嚴格遵守法律法規 監管機構要求以及雙方簽訂的各協議及相關規範宣傳及合規銷售的通知 2.我...