[案例經過]
客戶前往網點向大堂經理反映，一天在銀行辦理業務時查詢餘額，多了一筆取款交易，要求銀行協助核對其賬戶餘額。大堂經理經詢問情況後示意客戶與原經辦櫃員核對餘額，在該櫃員對客戶閃爍其詞的答話中，當班業務主管敏感地察覺情況異常，當即決定調閱監控錄影並將此情況上報網點負責人。兩人反覆翻查錄影發現，當天該櫃員為客戶辦理業務並查詢賬戶、多次要求客戶輸入密碼，從其列印支取憑證、通過轉移憑證、假冒簽名、遮掩抽取和轉移現金等一連串畫面中，初步判斷該櫃員有盜取客戶賬戶資金據為己有的嫌疑，馬上將此情況向管轄行作了匯報。
管轄行迅速採取措施：一是對該櫃員不動聲色地實行監控；二是向主管領導和相關部門報告；三是對該櫃員在現崗位所有經辦的業務和與其相關的個人賬戶進行全面徹底清查。
經查證，該櫃員盜取客戶賬戶行為成立，在事實面前該櫃員承認了自己盜取客戶賬戶資金的情況，並將盜取款轉賬歸還客戶。
[案例處理]
經認定，該櫃員盜竊客戶賬戶資金行為屬實。從性質上看，屬於違法行為。為此，根據《員工違規行為暫行處理規定》規定，銀行對該櫃員作出了責令辭職、解除勞動合同的處理。
[案例分析]
一、落實制度，是防範風險的基礎。網點堅持每季度召開案件防範分析會，會議切合本行內控案防實際情況制定詳細會議議題，查擺問題，深入分析存在問題的主客觀因素，並提出切實可行的解決方案。
二、風險意識薄弱，是案件不能有效防控的隱患。在這起案例中，大堂經理案防意識薄弱，在對待客戶查詢、投訴等問題上，缺乏基本的業務分析能力和敏銳的風險意識。如果不是業務主管及時發現情況異常，很可能被該櫃員蒙混過關。
[案例啟示]
一、要居安思危，內控先行。內控管理制度、風險防範措施要落實到位；對員工的職業道德、廉潔自律、風險意識教育工作要到位。這是我們經營好、管理好乙個銀行的重要手段。
二、要強化網點負責人的內控管理和案防職責。營業網點是銀行面向客戶營銷、經辦訪問款、結算、理財業務的前沿陣地，經營壓力和風險並存，發展是硬道理，管理更是硬道理，對員工的管理教育千萬不能放鬆。要了解員工平時的思想、工作表現情況，對員工的行為、言談舉止，對客戶所查詢、反映的問題，要深入了解，做到心中有數。
有盜竊嫌疑及曠工行為被辭退
大律師網 被訴人 某羊絨衫廠。馬某，某羊絨衫廠廠長。被訴人於1995年7月2日以有偷盜嫌疑 曠工為由，將申述人。申述人於1995年7月18日向本地提出，請求吊銷被訴人的決議。程序1995年4月，羊絨衫廠發作一同製品失竊案。6月份 公安機關向廠方通報案件破獲狀況時提及 據偷盜犯之一 系羊絨衫廠員工 交...
如果被辭退該怎麼辦
所謂有勝者，也就會有敗者。新人通過試用期考核後，其命運同樣也會走向兩極 一極是留下來，一極是走人。留下來的人當然值得慶賀，而走的人卻各有各的遺憾。如今待崗人員明顯多於用人單位需求的前提下，企業辭退試用期員工已經是再平常不過的事了，問題是被辭退的新人應該以什麼樣的態度對待自己被辭退的事實。現在，社會上...
被辭退代課教師宣傳材料
被辭退代課 民辦 教師 參加企業職工基本養老 保險宣傳材料 一 人員範圍 在我縣曾任過代課教師和原民辦教師，除現屬國家機關事業單位在職人員 企業職工或已按國家政策辦理了退休手續的人員外，可自願選擇到戶籍所在地參加企業職工基本養老保險。對於符合規定的人員，因經濟條件限制或其他個人原因提出放棄辦理企業職...