目錄一、 融資專案名稱2
二、 專案融資主體2
三、 融資規模、期限及還款進度2
四、 擔保公司情況2
五、 專案基本情況3
六、 專案投資估算4
七、 專案銷售收入及稅費5
八、 專案財務分析6
一、 融資專案名稱
建設專案
二、 專案融資主體
****
三、 融資規模、期限及還款進度
專案總投資72,035.00萬元，資金**為業主自籌32,035.00萬元，擬從銀行貸款40,000.
00萬元。貸款型別為專案貸款，貸款期限為3年，自2023年1月至2023年1月。年利率暫按7.
00%確定。
貸款抵押物為專案土地使用權證，面積14511平公尺，評估價值×××萬元。另外由****提供連帶責任擔保，擔保範圍為主債權及利息、違約金、損害賠償金和實現債權的費用。
預計貸款資金一次性到賬，本金按3年分期償還，利息按季度支付。2023年1月償還本金20,000.00萬元，2023年1月償還本金10,000.
00萬元，2023年1月償還本金10,000.00萬元。
**是美德，但請標明出處：房地產投資融資俱樂部（fdctz888)
四、 擔保公司情況
五、 專案基本情況
專案位於專案規劃用地14511平公尺，建築面積150700平公尺。專案包括地下二層，地上裙樓四層和塔樓三棟，總高99.8公尺，裙樓幾何尺寸為95m×90m。
1號樓為辦公式公寓，2號樓為住宅（含部分拆遷戶還建房），3號樓為四星級賓館。專案規劃用地性質為商業金融及居住用地，容積率≤8.29，建築密度≤52.
95%，綠地率≥15.8%。
目前專案已完成施工設計並已獲得規劃批准（已取得土地證，建設用地規劃許可證，拆遷許可證，即將取得建設專案規劃許可證及開工證），已進入地上物拆遷階段。共有160餘戶住戶需要拆遷，其中約90%的拆遷戶已與我公司訂立拆遷合同並已遷出，其餘十餘戶如資金到位亦可立即遷出。
專案建設期為3年，自2023年1月至2023年1月。
專案公司成立於2023年8月，位於註冊（實收）資本****萬元，各股東均以貨幣出資。現股東為51%，****持股47%，*****持股2%。法定代表人****。
截至2023年9月，公司資產7000萬元，全部為開發成本，負債4400萬元，所有者權益2600萬元。
**是美德，但請標明出處：房地產投資融資俱樂部（fdctz888)
六、 專案投資估算
專案總投資72,035.00萬元，其中土地徵用及拆遷補償費12,000.00萬元，前期工程費2,736.
00萬元，建築安裝工程費45,600.00萬元，基礎設施費1,368.00萬元，公共設施配套費1,507.
00萬元，開發間接費8,824.00萬元。
專案建設期預計3年，自2023年1月至2023年1月。預計2023年完成總投資的30.3%，即完成投資21,849.
60萬元；2023年完成總投資的51.6%，即完成投資37,196.80萬元；2023年完成總投資的16.
6%，即完成投資11,988.60萬元；2023年完成總投資的1.4%，即完成投資1,000.
00萬元。
土地徵用及拆遷補償費12,000.00萬元。專案共占用規劃面積土地使用權14511平公尺，其中專案公司名下土地11283平公尺，其餘部分待拆遷完成後由省供銷社轉入專案本公司名下。
地上建築物大部分歸本公司所有，仍有160餘戶需要拆遷補償安置，其中約90%的拆遷戶已與我公司訂立拆遷合同並已遷出，其餘十餘戶如資金到位亦可立即遷出。土地徵用及拆遷補償費包括支付拆遷戶的補償過渡款、********和基於容積率調整需補繳的土地出讓金以及相關的稅費，公司前期已投入7000萬元用於支付上述部分款項。
**是美德，但請標明出處：房地產投資融資俱樂部（fdctz888)
前期工程款2,736.00萬元，主要包括專案建設涉及的行政事業性收費、規劃設計費、勘測丈量費、臨時設施費、預算編審費等，按建築安裝工程費投資規模的6%估算。
建築安裝工程費45,600.00萬元，主要包括土建工程費、安裝工程費和裝修工程費，按每平方3000元的單位造價、建築面積150700平公尺相乘確定。
基礎設施費1,368.00萬元，主要包括道路工程費、供電工程費、給排水工程費、煤氣工程費、供暖工程費、通訊工程費、電視工程費、照明工程費、景觀綠化工程費、環衛工程費、安防職能工程費等，按建築安裝工程費投資規模的3%確定。
公共設施配套費1,507.00萬元，為根據有關法規、產權及其收益期不屬於專案公司，開發商不能有償轉讓也不能轉作自留固定資產的公共配套設施支出，如鍋爐房、變電所、游泳池等，按建築面積150700，每平公尺100元計算確定。
開發間接費8,824.00萬元，為直接組織和管理開發專案所發生的，如管理人員工資、職工福利費、折舊費、修理費、辦公費、以及專案融資財務費用、擔保費。其中預計貸款利息4,900.
00萬元，擔保費2,100.00萬元。
七、 專案銷售收入及稅費
專案建成後，專案公司擬持有的自有物業包括商鋪1層和4層、3號樓賓館。扣除2號樓拆遷戶還建房部分的面積，預計專案可售面積為75,000.00平公尺，包括裙樓的商鋪2-3層15,000.
00平公尺和住宅公寓60,000.00平公尺。
根據對***、*****以及專案所在地附近房產專案市場的調查，商鋪的**預計平均售價為35,000.00元/平公尺，住宅和公寓的平均售價為11,000.00元/平公尺。
預計專案可售部分可實現收入118,500.00萬元。專案銷售期3.
5年，自2023年8月至2023年1月。預計2023年完成銷售25%，實現收入29,625.00萬元；預計2023年完成銷售40%，實現收入47,400.
00萬元；預計2023年完成銷售20%，實現收入23,700.00萬元；2023年完成銷售15%，實現收入17,775.00萬元。
與銷售收入直接相關的稅費包括營業稅金及附加、土地增值稅、所得稅、印花稅、銷售費用等，預計發生各項稅費24,829.00萬元。各項稅費情況見下表：
八、 專案財務分析
專案預計現金流量表如下：
預計專案實現淨收益24,144.85萬元，預計利稅總額36,985.00萬元，專案內部收益率43.
87%，靜態投資**期2.96年，動態投資**期3.24年，專案投資收益率30.
83%。
經盈虧平衡測算，當專案單位平均售價為8,701.18元/平公尺時，專案達到盈虧平衡。
經敏感性分析，銷售單價每上公升5%，對專案淨收益的影響為18.21%，敏感係數為3.64；投資規模每上公升5%，對專案淨收益的影響為25.
88%，敏感係數為5.18。銷售單價和投資規模的敏感性分析圖見右。
地產專案融資方案範本
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房地產專案融資方案
一 融資組織形式選擇 研究融資方案，首先應該明確融資主體，由融資主體進行融資活動，並承擔融資責任和風險。專案融資主體的組織形式主要有 既有專案法人融資和新設專案法人融資。二 資金 選擇 在估算出房地產投資專案所需要的資金數量後，根據資金的可行性 的充足性 融資成本的高低，在上述房地產專案融資的可能資...