暫借款管理辦法

為提高公司資金使用效益，減少資金占用，參照公司《2023年財務審批及報銷制度》結合實際情況，特制定本辦法。

第一條管理範圍：公司全體員工。

第二條管理內容：暫借款是指因特殊用途的臨時性借款，主要包括差旅費借款、零星採購借款、其他臨時性借款。

第三條借款程式和標準。

1. 因公出差借款

（1）員工因公需借支差旅費時，應填寫工作請示單及借款申請單，註明預借金額。

（2）經部門負責人、各級主管審查、審核、簽批。

（3）費用會計人員依據簽批好的借款申請單傳遞到資金部。（若拿現金,出納會通知本人,若是存入銀行卡,請註明自己的工資卡號。）

2. 零星採購借款

（1）由採購部做出書面採購計畫並填寫工作請示，註明需預借的金額。

（2）經各級主管審查、審核、簽批。

（3）依簽批好的工作請示填寫付款申請單走相關審批流程到資金部領款。

（4）資金部以付款申請單為借款依據辦理借款支付。

3. 個人臨時性借款

（1）一般不予借支，特殊情況經批准可借支；有借款尚未還清者，一律不准進行二次借款。

（2）借款人填寫借款申請單，註明個人用途。

（3）經各級主管簽批。

（4）到財務部以請款（借支）申請單作為借款、還款的依據。

4. 借款限額標準

（1）因公出差借款限額，借款人應根據出差地點及時間估算借款金額，借款金額不得超過正常差旅費的50％，財務部有權對明顯超出差旅費需要的借款提出質詢。

（2）零星採購借款的限額標準，一般零星採購借款的限額為 3000 元，駕駛員、採購主管可領取定額備用金，備用金的定額標準（原則上不超過個人的工資）由各部門經理擬定，報總經理批准。

（3）個人借款的金額一般不得超過其乙個月的工資總額，工程現場的備用金原則上不超過3000元，超過時上級領導負有擔保人責任。

5.暫借款支付方式規定

（1）暫借款可使用現金、支票等方式予以支付，視不同情況和公司財務規定確定。

（2）對常駐在外（工程管理）需要借款的人員，在借款申請單上註明自己的工資卡號。

為提高公司資金使用效益，減少資金占用，參照公司 2012年財務審批及報銷制度結合實際情況，特制定本辦法。第一條管理範圍公司全體員工。第二條管理內容暫借款是指因特殊用途的臨時性借款，主要包括差旅費借款零星採購借款其他臨時性借款。第三條借款程式和標準。1.因公出差借款 1 員工因公需借支差旅費...

公司第一章總則第一條為提高公司資金使用效益，減少資金占用，特制定本辦法。第二章管理範圍第二條暫借款是指因特殊用途的臨時性借款，包括一差旅費借款二零星購物借款三定額備用金借款四個人臨時性借款五其他暫借款。第三章借款程式和標準第三條對因公出差需借支差旅費時，應填寫借款單，註...

第一章總則第一條為了規範公司員工非生產性暫借款及備用金的申請核決報銷及催收等處理及時有效，特制定本辦法。第二條本辦法使用前提為借款符合暫借款備用金使用範圍且付款所在地不能使用員工公務卡。第三條本辦法所稱員工指公司目前在職所有員工以及駐外辦事處在職員工。第二章暫借款以及備用金的定義第四條暫...