銀行借款管理辦法上海海得控制系統股份****
為提高公司資金使用效益，合理使用銀行借款，保持合理的資產負債結構，特制定本管理辦法。
一、管理範圍
凡屬本公司的所有銀行借款行為均列入管理範圍：
1、用於生產經營方面的短期流動資金借款；
2、用於技術改造、技術創新方面的長期專案資金借款；
3、其他銀行信用融資工具，如：保函、信用證、票據貼現等。
二、借款程式
1、申請生產經營流動資金借款應提供借款用途，制定還款計畫，明確還款日期；
2、申請專案資金借款應提供借款用途，專案可行性報告，制定還款計畫；
3、申請其他銀行信用融資主要應提供相關合同。
三、審批程式
1、公司董事會審批滿足任一如下條件的短期流動資金、長期資金借款及其他銀行信用融資借款：
（1）單次借款所涉金額引起以最近一期公告的財務報表模擬的母公司資產負債率不低於60%；
（2）單次借款所涉金額超過公司最近一期經審計淨資產值的10%。
2、在最近一期公告的財務報表母公司資產負債率低於60%的前提下，流動資金借款所涉金額單次不超過公司最近一期經審計淨資產值的10%和其他銀行信用融資工具所涉金額單次超過公司最近一期經審計淨資產值的5%，由公司董事長批准後執行。
3、在最近一期公告的財務報表母公司資產負債率低於60%的前提下，其他銀行信用融資工具所涉金額單次不超過公司最近一期經審計淨資產值的5%，由公司總經理批准後執行。
四、管理監督
銀行借款管理辦法公司財務部是銀行借款管理責任部門，應對所申請的銀行借款進行監督，及時跟蹤銀行借款使用情況，定期進行匯報，並於每月5日前，以書面形式向公司董事會報告上月末銀行借款明細清單及執**況。
五、附則
1、本辦法同樣適用於非銀行金融機構。
2、本辦法未盡事宜，按照國家有關法律、法規和本公司章程的規定執行。
3、本辦法解釋權屬公司董事會。
4、本辦法由公司董事會審議通過後實施。
上海海得控制系統股份****董事會
2023年1月5日
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