保險股份****
協議存款合同書（意向版）
合同編號
甲方保險股份**** （以下簡稱甲方
法定代表人
註冊位址：[, , ]
聯絡**傳真
乙方銀行 （以下簡稱乙方）
法定代表人
註冊位址：[, , ]
聯絡**傳真
為促進甲、乙雙方業務發展，本著平等互利的原則，根據國家有關法律法規、中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會及中國保險監督管理委員會的有關規定，經雙方友好協商，達成一下存款協議：
第一條特別承諾
1、甲方以協議存款方式存入乙方的款項，並不包括保險企業的自有資金，均為甲方保險客戶保費和中間業務資金，除為了保險資金的周轉使用對外作擔保外，不得用於其他任何目的擔保。
2、甲方以協議存款的方式存入乙方的款項，不得為甲方保險企業及其分支機構的債務，包括但不限於欠乙方的債務承擔任何擔保責任，乙方也不得接受甲方保險企業及其分支機構以甲方的協議存款所提供的擔保。
3、乙方及乙方分支機構若與甲方保險企業及其分支機構發生任何糾紛，乙方及分支機構不得採取任何損害甲方協議存款利益的措施，包括但不限於凍結、扣劃、延遲支付本金利息等行為。
4、乙方是經批准合法成立並存續的銀行金融機構，乙方對甲方按本合同存入的款項將按國家的規定辦理相關手續並按國家規定運用。
5、乙方承諾在向監管部分或上級主管部門（包括但不限於總行）報送年度和季度會計報表後的五個工作日內向甲方提供該年度和季度會計報表及相關資料。
6、乙方承諾本合同項下甲方存入乙方的協議存款資金不用於國家產業政策、巨集觀調控政策相違背的專案。
7、甲方已獲得有關部門的同意，有權簽訂本合同，乙方對此已完全知曉。
第二條協議存款金額及期限
1、甲方共分次合計存入乙方人民幣億元。
2、協議存款的期限均為年零天。
3、協議存款起訖日期詳見本合同款項下乙方出具的「單位定期存款開戶證實書」（該證書即協議存款憑證）。
第三條劃款時間及方式
甲方共分次向乙方劃款，期限如下：
第一次劃款期限為年月日至年月日；
第二次劃款期限為年月日至年月日；
第三次劃款期限為年月日至年月日；
上述劃款期限內具體的劃款時間及帳戶等資訊，以乙方的書面劃款指令為準。
第四條單位定期存款開戶證實書
1、甲方的資金每一次劃撥到達乙方指定帳戶後三個工作日內，乙方應為甲方開具符合法律規定的「單位定期存款開戶證實書」 份，金額各位當次劃撥資金金額，存期為年零天，自每次劃撥資金到達乙方帳戶之日起算，本合同款項下的「單位定期存款開戶證實書」上必須特別註明「協議存款」和按 「 年月日保險公司和銀行的協議存款合同條款執行」字樣。
2、乙方開具的「單位定期存款開戶證實書」應具有先進的防偽功能，並將其中一項核心防偽功能書面告知甲方。
3、在法律、法規沒有禁止規定的情況下，甲方可以根據自身經營情況，將「單位定期存款開戶證實書」向第三方質押、轉讓，甲方質押的目的僅限於甲方業務相關企業資金周轉使用和理財使用。甲方轉讓「單位定期存款開戶證實書」的，在簽訂轉讓協議後五個工作日內須將受讓人名稱、位址、****等資訊書面通知乙方。
第五條協議存款利率
（一）協議存款年率確定為 %（浮動利率），隨基準利率變動而浮動（基準利率為國家法定一年期整存整取利率）。
在雙方確定協議存款利率後，該協議存款到期前，如遇到中國人民銀行向上調整基準利率，按以下公式確定利率：
協議存款利率=調整前的協議存款利率+基準利率調整幅度；
基準利率調整幅度=調整後的基準利率—調整錢的基準利率。
存款利息自利率調整之日起分段計息。
若中國人民銀行向下調整基準利率，協議存款利率不調整。
乙方有義務在人民銀行調整利率後三日內，以書面形式通知甲方。
（二）如下協議存款合同期限內中國人民銀行放開並不再制定人民幣存款利率，甲乙雙方將本著長期合作，共同獲益的原則，重新協商協議存款利率調整方式，如協商不成，雙方按放開人民幣存款利率的前一日利率執行。
（三）協議存款到期未支取，逾期部分按中國人民銀行公布的同業存款利率計付利息。
（四）協議存款不計複利。
（五）如在協議存款合同履行期限內，監管部門頒布的規章、規定、政策、制度等導致甲方根據本合同簽訂時執行的利率獲得的收益實際減少時，甲乙雙方均同意應友好協商，如協商不成，甲方有權書面通知後單方提前終止本合同，甲乙雙方均不承擔任何責任。
在協議存款期限內，如果中國人民銀行調整保險企業協議存款法定準備金的繳存辦法，即保險資金協議存款所對應資金的法定準備金由甲方繳納法定準備金，則自政策調整之日起，按照協議存款雙方「成本與收益不變」的原則，將原協議存款的利率水平進行相應調整，付息方式和浮動方式不變，調整公式如下：
調整後利率=
第六條利息的支付
（一）自甲方存款資金到達乙方制定帳戶之日起開始計息。如甲方依本合同第三方的約定分次劃款，則依據甲方存款資金分別到達乙方指定帳戶的時間開始計算當次存款利息。
（二）協議存款的日利率計算公式為：
具體的利息計算方式見本合同附件1，該附件與本合同具有同等的法律效力。
（三）甲、乙雙方同意按下列方式支付利息：
乙方按季向甲方支付利息，付息計算至存期中沒季度末月的20日，21日入賬，遇到法定節假日或休息日，則順延至法定節假日或銀行休息日後第乙個銀行工作日。到期支取本金時利隨本清，所本金歸還日為法定節假日或銀行休息日，則順延至法定節假日或銀行休息日後第乙個銀行工作日，節假日或休息日仍按照本合同規定的利率計付利息，利息支付以轉賬方式劃入甲方在人民銀行的帳戶。
（四）甲方開戶銀行：中國銀行營業部
戶名保險公司
賬號第七條本金的歸還
在合同約定的存款到期日前十日，甲方應向乙方出具合同影印件、「單位定期存款開戶證實書」和相關授權檔案，乙方應本著審慎和內部制約的原則，對相應檔案進行審查，審查無誤後，向甲方發出正式的書面通知，明確告知甲方收到的合同、「單位定期存款開戶證實書」和授權檔案等明細內容，並承諾在合同到期日將歸還本金。經甲方書面確認後，乙方將本金劃入前條在人民銀行收取利息的帳戶。
第八條提前支取
1. 除非出現本合同第一條第六款、第五條第五款或者本合同第十一條第二款等影響甲方利益的情況或甲方發生流動性風險等情況，否則甲方不得提前支取乙方亦不得提前償還。
2.在合同履行期限內，如出現合同第一條第六款、第五條第五款或者本合同第十一條第二款等影響甲方利益的情況或甲方發生流動性風險等情況，甲方可以要求乙方提前償還協議存款利息。乙方在收到甲方的提前支取通知後五個工作日內，將協議存款本金及提前支取日前的利息償付甲方；如因本合同第一條第六款或者本合同第十一條第二款等影響甲方利益的情況而提前支取的，還應同時依照本合同第十二條的約定承擔違約責任。
第九條協議存款地點及帳戶
甲、乙雙方協商確定該存款放在省市，存款帳戶等具體資訊以乙方的劃款指令為準。
第一十條合同的變更及掛失處理
1、甲乙任何一方不得擅自變更本合同，如確需變更本合同，應經雙方協商一致並達成書面協議，未達成書面協議前，本合同依然有效。
2、甲方的「單位定期存款開戶證實書」遺失或單位印鑑遺失、毀損，必須持單位公函向乙方申請掛失。乙方受理後，按有關規定應在七個工作日後重新辦理新的存款手續，掛失生效。
第一十一條合同的解除
1、甲乙任何乙方不得擅自解除本合同，如確需解除本合同，應經雙方協商一致並達成書面協議。未達成書面協議前，本合同依然有效。
2、出現以下情況，甲方有權單方面解除本合同：
（1）乙方拖欠償還當期利息超過五日的；
（2）乙方被主管部門接管、解散、撤銷、被宣告破產或出現嚴重的經營情況惡化、償付能力明顯降低影響甲方資金安全的情況；
（3）乙方未按約定接受甲方資金超過十日；
（4）甲方未能按約定向乙方提供資金超過十日，甲方有權單方面解除本合同，單應向乙方支付違約金；
（5）乙方未按照本合同第一條第五款的規定向甲方提供財務會計報告。
自甲方解除合同的通知到達乙方時起，本合同解除，並有權按照本合同第十二條的約定要求乙方承擔違約責任。
第一十二條違約條款
1、一方不履行本合同約定義務即視為違約，違約應按本合同約定向守約方支付違約金，沒有約定的，違約方應賠付守約方因此受到的損失。
2、乙方保證按約到期支付本金和利息，如逾期不能支付本金和利息，應按延期支付的實際天數和尚未支付的存款本金和利息金額，以日利率萬分之二點一為標準向甲方支付違約金，甲方並有權按第十一條的約定解除合同。
3、乙方若沒有按照雙方的約定接受甲方資金，每逾期一日，應向甲方支付拒收金額萬分之二點一的違約金。
4、甲方沒有按照雙方約定向乙方提供資金，每逾期一日，應向乙方支付應付金額萬分之二點一的違約金。
5、任何一方違反本合同規定的保密義務，均應賠償另一方因此造成的損失。
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