***xx公司
一、目的：明確公司的客戶的引入，管理、評價、測評體系。加強公司對於客戶資金、信譽度、內在價值的認可考評。
二、適應範圍：本制度適用於***xx公司。
三、合同管理：公司在進行交易之前應當先與客戶簽訂銷售合同。銷售合同簽訂及具體管理內容參照銷售管理部的《合同管理制度》。
四、信用含義：本制度所說的「信用」包括信用額度和信用期限。信用額度指的是在一定期限內允許客戶賒銷的金額；信用期限指的是客戶賒銷後延期付款的時限，即結算期。
五、信用評定：
1. 信用評定組織：財務部、銷售部。
2. 職責：
● 銷售人員負責客戶基本情況的調查分析，並提交《客戶基本情況》。基本情況至少應包括以下內容：
客戶的詳細名稱，確切位址和**號碼；
法定代表人、總經理和採購負責人的姓名；
企業型別（國營、外資、合資、私營、個體）；
註冊資金（資本到位情況）；
生產的產品品種、內銷或外銷；
付款條件及方式；
● 財務部、商務部對客戶定級、信用額度及信用期限進行審批。
● 大區經理負責對銷售人員提交的《客戶基本情況表》相關內容進行審核確認，並給出評審意見。
● 銷售經理對客戶資料進行審核，並給出評審意見。
● 商務部根據客戶往來情況進行信用等級的備案說明，給出評審意見。
● 授權最終領導對付款條件、客戶定級、授信額度等核心條款進行裁定，並對客戶給出最終評審意見。
3. 客戶分類：
公司對客戶進行分類管理，根據客戶註冊資本、銷售規模、人員狀況、產品狀況、經營狀況、客戶的客戶、競爭對手的狀況等進行分類。
● a級客戶
註冊資本xx萬元以上，行業經驗5年以上，經營狀況好。
員工xx人以上
客戶的產品為高附加值的行業先進產品。
可採購我司產品金額xx萬以上。
對a級客戶，平均60天內回款，公司可予xx萬元/月的信用額度。平均30天回款，公司可予xx萬元/月的信用額度，平均20天回款，公司可予xx萬元/月的信用額度，平均10天回款，公司可予xx萬元/月的信用額度。
● b級客戶
註冊資本xx萬以上，行業經驗3年以上，經營狀況好。
員工xx人以上。
產品為高附加值的行業先進產品；
產品平均月採購金額在xx萬以上，我司可對應銷售平均xx萬/月以上。
對b級客戶，平均30天內回款，公司可予xx萬元/月的信用額度，平均15天回款，公司可予xx萬元/月的信用額度，平均20天回款，公司可予xx萬元/月的信用額度，平均10天回款，公司可予xx萬元/月的信用額度。
● c級客戶
公司地區簽約經銷商。
員工xx人以上。
平均月採購額度xx萬元以上
對d級客戶，平均60天內回款，公司可予xx萬元/月的信用額度，平均45天回款，公司可予xx萬元/月的信用額度，平均15天回款，公司可予xx萬元/月的信用額度，d級客戶，公司不允許實際回款天數超過60天。
4. 客戶信用限度表：
5. 客戶的日常信用管理：
a、 信用額度管理：
客戶評級確定後，確定各客戶的具體信用限額，銷售人員根據信用限額進行跟蹤管理，商務部、財務部協助進行信用限額管理，當客戶欠款達到信用限額的80%時，銷售人員應及時通報大區經理及商務部，當欠款達到信用限額的90%時，銷售人員應及時通報大區經理後與客戶溝通，要客戶做出相應的回款計畫和承諾，並告之商務部，若是與客戶溝通不成，商務部有責任將此情況上報給銷售部經理和產品中心副總。
b、 信用期限管理：
1． 超結算期0-x天，銷售人員進行**催款。
2． 超結算期x-xx天，第一次商務部以公司的書面催收函形式催收貨款。
3． 超結算期xx-xx天，第二次以公司商務部的書面催收函形式催收貨款，並通知客戶，由於逾**款未能及時收回，我公司將限制出貨。
4． 超結算期xx-xx天，第三次以公司的書面催收函形式進行跟催，並通知客戶，我公司將停止出貨。
5． 超結算期xx-xx天，停止發貨，同時發律師函進行催款。
6． 超期賬款達到x個月的客戶對其業務終止，拆前保全工作及訴訟。
c、 客戶信用的調整：
公司每季度組織一次全體客戶的信用評估調整，並根據評估結果調整信用額度和期限。對於客戶能夠提供銷售狀況良好等利好情況而主動申請增加授信額度的，經公司派人實地考察後給予適當調整。
d、 信用調整上浮原則：
當客戶回款情況良好或業務規模逐漸增大時，銷售人員應適時提起調整信用額度申請，經授權領導批准後，可以作出調整：回款情況一直良好的客戶，可上公升乙個等級或以每次不高於xx%的增長幅度進行階段性調整（視具體情況而定）。
e、 信用調整下浮原則：
當客戶出現不良回款記錄時，經與客戶溝通，延時付款理由充分，當屬正常變動，可不作客戶等級或信用額度下浮調整。
當客戶持續兩個月回款不暢，或外加預期規模會不斷增大，經與其溝通，無充分理由說明原因的，應視情況作客戶等級或信用額度下浮調整。
f、 客戶信用的執行：
客戶信用額度確定後，必須嚴格跟蹤和執行。商務部在簽批出貨單時必須嚴格把控，不得超出信用額。否則由此引發的後果將根據公司資產問責制進行問責、處罰。
g、 客戶信用審批許可權：
1． 業務人員根據公司管理制度及調查客戶的情況，建議給予客戶的信用額度，銷售部經理審核後，報產品中心授權領導最終確定。
2． 信用額度較大，達到公司審批標準的按公司相關規定執行。
h、 客戶信用危機的應對：
1． 客戶危機徵兆：客戶總需求嚴重下滑，達不到平均水平的xx%，甚至為0；
不按期支付本公司到**款，大部分**商都在催收到**款；公司或關聯業務公司出現信用危機、拖欠員工工資、人員變動頻繁等相關問題。
2． 應對措施：
出現一條徵兆，控制發貨數量，加緊貨款的催收，一旦發生連續兩次不按期支付，則轉入下一級應對方案。
盡量少發貨，按超信用管理步驟加緊催收到**款，再次確認明確債權的所有相關資料。
發貨需相應授權的部門經理批准，派遣銷售人員前往現場了解客戶情況，調查客戶資產、銀行帳號等資訊，掌握其資產狀態，同時知會法務部門，由資料管理部經理、銷售部經理、產品中心授權領導共同商定是否採取法律手段。
停止發貨，進行訴前保全或起訴的準備工作，並實施。
六、客戶資源管理：
1． 目的：在公司的日常營銷工作中，收集客戶資料，建立完善的客戶資源管理檔案，直接關係到公司營銷計畫能否實現及完成效果。因此為了加強客戶資源管理，特制定制度。
2． 工作職責：
銷售人員對所有與客戶進行直接或間接接觸的人員都應有收集上報，匯報客戶資訊的職責，不得獨自占有客戶資源。
銷售部各大區助理負責客戶資源資訊的彙總管理。
3．客戶界定：
與公司有採購業務往來的客戶資訊（經銷商、直接使用者、整合商等）。
4．客戶檔案分類：
客戶檔案按產品專案進行建立，分為靜態資訊及動態交易記錄。
客戶靜態資訊檔案以《客戶靜態資訊表》內容為準，主要提供客戶的基本情況，如客戶界定、產品資訊、****、主要聯絡人情況、財務資訊等。
客戶動態交易記錄以《客戶交易記錄表》內容為準，主要提供客戶與我公司業務往來情況，如銷售訂單情況、交易信用、雙方關係、客戶服務記錄等。
5．客戶檔案建立：
日常銷售過程中，銷售人員根據獲得的客戶資料和資訊，整理歸納後填寫《客戶靜態資訊表》，提交給大區助理，要求字跡清晰、工整。
大區助理收到《客戶靜態資訊表》後，進行歸檔處理。
客戶資訊出現變動時，銷售人員應通知大區助理，更改後予以返回。
每年十二月二十五日前，銷售人員應向大區助理提交所管理客戶的交易情況評價，如業務交易數量、金額、收付款情況、信用評價、聯絡人評價等。大區助理據此填《客戶交易記錄表》並存檔以供相關人員查閱。
6．客戶資源管理：
銷售人員原則上負責自己收集的客戶資源管理和業務操作。
通過公司營銷活動收集到的客戶資訊資料，由大區經理按照負責客戶數量均衡、兼顧業務能力的原則，分配給相關銷售人員。
無直接負責人的原有客戶記錄，由大區經理決定在現有銷售人員中進行分配。
保密條款：客戶資料檔案不得對外洩露。
附《客戶基本情況表》、《客戶信用評級評分表》、《客戶靜態資訊表》、《客戶交易記錄表》
《客戶信用評級評分表》
《客戶靜態資訊表》
填表人編號：
注：1、 客戶性質：業主、甲方、經銷商、分銷商、合作夥伴等。
2、 結算方式：現款現貨，先貨後款，滾動結算。
3、 聯絡人備註欄：聯絡人家庭成員情況等。
《客戶交易記錄表》
年客戶交易記錄表
客戶類別客戶簡稱：
總體評價：
一、 往年交易記錄
二、 本年交易情況
三、 聯絡人評價
公司客戶信用管理制度
一 目的 明確公司的客戶的引入，管理 評價 測評體系。加強公司對於客戶資金 信譽度 內在價值的認可考評。二 適應範圍 本制度適用於輝哥火鍋。三 合同管理 公司在進行消費之前應當先與客戶簽訂合同。月結合同簽訂見下表 四 信用含義 本制度所說的 信用 包括信用額度和信用期限。信用額度指的是在一定期限內允...
客戶信用檔案管理制度
客戶信用檔案是企業檔案整體的重要組成部分，是會計檔案 行政管理 企業經營管理等各類檔案管理的有益的補充和完善。為了加強公司對客戶資訊的掌握，建立 健全客戶信用檔案的收集 保管和查閱制度，以維護公司自身的合法權益，特制訂以下客戶資訊管理辦法。一 客戶信用管理檔案的種類 1.交易往來客戶的資料 詳細記入...
某企業客戶信用管理制度
1.目的 為規範客戶信用管理，避免因客戶信用問題帶來損失，特制訂本制度。2.適用範圍 本制度適用公司所有客戶。3.評估組織 制度制定 歸口管理 3.1.設立客戶信用評估小組 財務部長任組長,銷售副總 銷售部長任副組長 3.2.財務部負責制訂信用政策 評級標準 監督信用政策的執行，是信用政策的管理部門...