長春匯峰小額貸款****
為加強信貸檔案管理，重要檔案做到妥善歸卷、資料完整，調閱方便，查詢快捷，每筆貸款都能有據可查，使信貸檔案管理做到制度化、規範化，從檔案管理上完全保證信貸資產的安全性，經公司研究，特制定本辦法。
一、信貸檔案的概念
信貸檔案是指所經辦的全部貸款和已歸還的貸款資料或信用結束全過程的信貸管理行為所有記錄的總和。
信貸業務檔案管理流程圖
二、 檔案管理責任制
（一）、工作職責
1、負責公司種類檔案的整理、編號、保管。
2、歸檔範圍：
（1）公司業務經營資料、財務、信貸資料；
（2）公司的規劃、年度計畫、統計資料；
（3）科學技術、財務審計資料；
（4）勞動工資、人事檔案；
（5）會議記錄、決議、決定、委任書；
3、保證原始資料及單據齊全完整，密級檔案必須保證安全。
4、檔案的借閱與索取：
（1）總經理副,經理借閱非密級檔案可通過檔案管理人員辦理借閱手續，直接提檔；
（2）公司其他人員需借閱檔案時，要經副經理批准，並辦理借閱手續；
（3）司法部門、上級管理部門、外單位，調閱檔案，必須先經總經理簽批同意，檔案管理員在場陪同，查閱相關檔案。對被查閱的檔案，可摘錄和複製，但不得外帶。
5、檔案的銷毀：
（1）任何組織或個人非經允許無權隨意銷毀公司檔案材料；
（2）若按規定需要銷毀時，凡屬密級檔案須經總經理批准後方可銷毀，一般內部檔案，須經風險管理部批准後方可銷毀。
（3）經批准銷毀的公司檔案。檔案人員要認真填寫、編制銷毀清單，由專人監督銷毀。
（二）、系統影像資料處理
1、人員
執行管理員、信貸業務相關人員、系統影像資料掃瞄人員。
2、職責
（1）執行管理員負責在系統的人員設定中預定義掃瞄人員。
（2）信貸業務相關人員負責在系統中對需掃瞄影像資料進行預定義。
（3）系統影像資料掃瞄人員負責在系統中掃瞄、刪除或作廢影像資料。
三、文字檔案資料管理
（一）移交
1、人員
信貸業務相關人員、檔案管理員（可由信貸管理部門相關人員擔任，也可由其他部門相關人員擔任）。
2、職責
信貸業務相關人員負責按時移交信貸檔案，並對所移交檔案資料的完整性和規範性。
3、流程
（1）業務發生後或貸後監測檢查完成後，信貸業務有關人員在5個工作日內整理好業務原始資料，登記信貸管理系統，編織信貸員檔案移交清單，列清楚所有信貸資料。如確因客觀原因暫時無法收集齊全的，要在清單中註明情況。
（2）檔案管理員按照清單所列內容與信貸資料逐一進行核對，審查檔案資料是否完整、規範。對內容不全的，應督促信貸業務有關人員補齊資料或在移交清單上註明情況。
（3）交接雙方在信貸檔案移交清單上簽字確認後，信貸業務有關人員將全部資料移交給檔案管理員。信貸業務有關人員可對業務資料影印儲存。
（4）對移交的抵押、質押等所有權證明檔案，檔案管理員應填寫收據，一式二份，乙份給抵押或質押人；乙份存檔留底，待信貸業務完結後，憑此收據將有關檔案資料退還客戶。
（二）立卷和保管
1、人員
檔案管理員。
2、職責
在規定時間內完成信貸業務檔案的整理、立卷工作；定期對檔案的保管情況進行檢查，並書面記錄檢查結果；監督、指導信貸業務相關人員及時更新、調查信貸業務立卷資料，確保檔案內容的連續性、完整性和有效性。
（三）歸檔
1、人員
檔案管理員
2、職責
按規定將信貸業務檔案歸檔。
3、流程
（1）憑會計部門的收回貸款本息通知單或其他能夠表明信貸業務終結的證明，將已結清債權債務的合同文字及該筆業務的其他檔案盒中抽出，相應修改抽出檔案卷內的檔案目錄和檔案盒封面，加蓋收回印戳，將檔案轉入該客戶的歸檔區保管。
（2）填寫檔案皮的歸檔號，將檔案裝入歸檔區對應年度的檔案盒中，填製檔案盒封面，建立已歸檔檔案保管清冊。
（四）提取權證類檔案
1、人員
信貸業務機關人員、檔案管理員、總經理。
2、職責
（1）信貸業務相關人員負責填製出庫單。
（2）檔案管理人員負責辦理相關手續。
（五）銷毀
1、人員
檔案管理員、監銷人（一般由信貸部門和檔案管理部門相關人員擔任）、總經理。
2、職責
（1）檔案管理員負責編制信貸業務檔案銷毀清冊、提出銷毀意見並實施銷毀。
（2）監銷人負責清點核對需銷毀的信貸業務檔案，銷毀後在銷毀清單上簽名蓋章，並將監銷報告總經理。
（3）總經理負責對檔案管理員提交的資料進行審查並簽署意見；了解檔案銷毀情況。
3、流程
（1）對規定保管期滿後可銷毀的信貸業務檔案，檔案管理員應編制信貸業務檔案銷毀清冊，列明銷毀檔案的名稱、卷號、冊數、起止年度和檔案編號、應保管期限、已保管期限、銷毀時間等內容，提出銷毀意見，總經理。
（2）總經理在信貸業務檔案銷毀清冊上簽署意見。
（3）對同意銷毀的，由檔案管理部門和信貸部門共同派員監銷。監銷人在銷毀信貸業務檔案前，按照銷毀清冊上所列內容清點核對。
（4）銷毀後，監銷人應在銷毀清冊上簽名蓋章，並將監銷情況報告總經理。
公司檔案檔案管理制度
總則 為保證公司檔案的完整，便於查詢利用，做好收集 立卷 保管 借閱 統計 銷毀等工作，維護檔案的完整和安全，特制定本制度。一 適用範圍 1 公司經濟活動中與外單位的來往信件 合同 協議。2 會議檔案，包括本公司重要會議形成的檔案 紀要 決定等 3 公司的請示與上級批復檔案 4 公司各職能部門在工作...
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一 總則 1 為加強本公司檔案工作，充分發揮檔案作用，全面提高檔案管理水平，有效地保護及利用檔案，為公司發展服務，特制定本制度。2 公司檔案，是指公司從事經營 管理以及其他各項活動直接形成的對公司有儲存價值的各種文字 圖表 聲像等不同形式的歷史記錄。公司檔案分為受控檔案和非受控檔案。3 公文承辦部門...