標題: 個人理財規劃師壽險營銷員的未來之路
第368期**：作者：
個人理財規劃師壽險營銷員的未來之路
2023年，7.3％的經濟增長速度。
毫無疑問，中國是世界上最具有吸引力和發展潛力的國家，有資料顯示，未來十年中國將是全球最大的金融服務、電信通訊產品和汽車消費國。目前在北京、上海、廣州、深圳等大城市中，個人和家庭的收入大幅度增長，隨之而來乙個新興市場、個人理財市場越來越顯示出其巨大的發展潛力，麥肯錫一項調查表明，2023年我國個人金融服務的利潤將高達310億美元。
平安緊跟市場步伐，把滿足客戶需求、為客戶提供全面的個人理財規劃方案作為壽險中高階客戶開拓的核心。顧問式行銷在保險業發達的歐美國家十分受客戶青睞，在我國香港、台灣等地也已經開展，平安是國內第一家引進並且進行推廣的金融企業，早在平安電子商務（pa18）設立之初，就專門開闢了個人理財主頁，開發了理財建議書系統。在總公司成立客戶資源管理中心後，專門在客戶關係管理部組建個人理財室，一邊對國外相關行業進行研究以引進先進的理念及科學的方法，開發符合中國國情的個人理財軟體，一邊進行平安自己的顧問式行銷課程開發和專案試點。
「萬事開頭難」，顧問式行銷專案在初期試點時困難重重。國內沒有相應的課程，全部都需要專案組自己編譯、開發；人力不足，專案組各位同仁每天都需要加班。辛苦的勞動，換來的是營銷員的高度認同，在廣州、南京試點時許多營銷員都主動找上門來，提供客戶資訊，積極配合收集資料，首期培訓班結束後，參加人員的業績有了大幅度提高，最關鍵的是給這些營銷員提供了乙個嶄新的職業生涯，從單獨的壽險營銷員轉向了專業的理財顧問，使他們看到了未來的發展空間。
2023年10月，經過前期的研究開發和試點，顧問式行銷訓練體系基本形成，在深圳壽險進行了為期三個月的培訓和認證考試。由於深圳特殊的經濟環境，造就了一批高收入客戶，如何吸引他們，說服他們，使他們成為平安的忠誠客戶，一直是營銷員最頭痛的一件事。培訓班以此為突破口，專案組的專家對個人理財產品應用、客戶資料分析以及資產建議等知識由淺入深，為營銷員做詳細講解。
深圳壽險營銷員積極參與顧問式行銷的情景演練，並且在每天的展業過程中嘗試通過運用電子展業夾、個人理財建議書等理財工具，從現金流管理、資產分配比例、風險管理等方面給這些**值客戶提供全面的財務分析和理財建議，事實也證明客戶非常認同這種專業的理財分析，對平安的營銷員給予了很高的評價，深圳電視台二套《財經無限》欄目也針對平安的個人理財進行了專訪。通過培訓、專家講座、陪同展業等形式，深壽參訓營銷員基本掌握了相關知識和個人理財規劃流程。12月底，通過答辯和認證考試，41位深壽營銷員獲得了總公司客戶關係管理部頒發的平安第一批個人理財顧問式行銷資格證書。
2023年是不尋常的一年，平安的顧問式行銷模式經歷了乙個從無到有，從構想到產品的過程，在忙碌中我們迎來了2023年的新年鐘聲，乙個新的起點，一條寬闊的道路在我們腳下展開。無論是集團領導，還是壽險同仁，都對顧問式行銷這種新的展業模式和個人理財規劃師這個充滿**力的職業發展給予了高度的重視，壽險王利平總和黃宜庚協理對深圳壽險的顧問式行銷試點非常滿意，簽發了顧問行銷推廣規劃，對2023年顧問行銷全國重點城市全面推廣做了指示，希望培養出國內第一批真正合格的個人理財規劃師。王利平總在壽險備忘錄(2002001推行顧問行銷，打造金牌業務隊伍)中指出：
與傳統的壽險銷售模式相比，個人理財顧問式行銷更符合客戶的需求，更容易挖掘客戶的資源，銷售流程更理性、更專業。通過訓練壽險業務精英及潛力人員，使其掌握以客戶需求為導向的顧問行銷方法和技能，可以提高業務產能、穩定精英銷售隊伍，增員高素質的銷售人員，從而支援平安人壽開拓中高階客戶市場。
來不及回顧成功的喜悅，新的號角又一次吹響，廣州壽險顧問式行銷專案正式展開，大連壽險也已經發來了熱情洋溢的邀請。2023年必將是激動人心的一年，顧問式行銷種子講師培訓班即將開班，壽險營銷部與客戶關係管理部將制定推廣方式和程序。
平安』人無我有』的差異化戰略再一次得到了體現，獲得了搶先一步競爭優勢。我們相信，顧問式行銷的全面推廣，對打造平安金牌業務員隊伍將起到極其深遠的意義，對提高客戶對平安品牌的認同感和忠誠度也將起到積極的影響。我們相信，在不久的將來，將會有一批優秀的平安人才自豪的說，我們是中國最優秀的個人理財規劃師。
我們相信，隨著crm的發展，對於中高階客戶的開拓與服務，必然是依賴一批能夠為客戶度身定做理財規劃的業務人員，推行個人理財服務已是大勢所趨。(客戶關係管理部〓個人理財室)
壽險營銷員的感悟
乙個偶然的機會，我帶著好奇與求證的想法，加入了平安人壽保險工公司這個大家庭。並且成了我人生的乙個轉折點，在這一年多的時間裡，平安人壽給了我展現自我的機會，實現了我從高中起就想出國旅遊的夢想，同時也學到並得到了許多知識與財富。讓我感覺到自己的人生更精彩更有價值。入司一年多以來，我在領導和同事關心與鼓勵...
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理財規劃師ChFP
理財規劃師 chfp 培訓 銀行 保險 稅務 教育 地產等這些關係不大，甚至是不相關的行業卻因為乙個職業的誕生而 熱戀 在一起。理財規劃師乙個從上述行業中衍生出的新興職業，正在以星火燎原之勢滲入國內的各大中城市。在北京 上海 廣州 深圳等地，理財規劃師的薪水飆公升速度之快，決不亞於上世紀90年代中期...