1、堅持以人為本，完善激勵約束機制建設。我社把員工視為「會跑的資產」，意味著如果不很好地使用管理和激勵，則會滋生道德風險，進而釀成操作風險，成為銀行的包袱，資產變成負債。因此我行黨委十分重視和培養使用人才，特別是一線優秀員工的培養和使用。
為員工創造了乙個良好的個人展示平台、**環境和制度環境，使人盡其才，才盡其用。
2、抓住重點環節、重點部位，完善內控制度建設。為強化業務人員遵章守紀的意識，我社狠抓重點部位、重點環節、重點機構和人員、重點時段的防範工作。如：
進一步強化了開銷戶的管理及賬戶使用的監管，建立了客戶風險等級分類制度；進一步強化了「六項制度」的貫徹和落實，建立了「三查」制度；進一步強化了票據貼現業務操作的管理和監督，建立了監管的常態化制度；進一步強化了「四項制度」執行的監管，建立了「四項制度」執**況備案制度；進一步強化了案件預警、案件處理、案件資訊溝通傳遞，建立了上下溝通協調聯動機制等。這些機制的建立和完善，保證了我社業務的健康發展。
3、堅持誰主管，誰負責的原則，建立和完善了員工思想行為排查制度。xx分行本著誰主管，完善了員工思想行為排查制度。每年每個季度除了按照上級行要求的排查任務外，我行都要根據我行制定的排查制度和排查內容進行細緻的排查，並制訂了排查方法和排查責任範圍。
既：基層行、處的員工由本單位的班子負責監督和排查；基層行的領導和市行機關各部主要負責人由行級領導或分管領導監督和排查，或委託相關部門進行監督和排查。
4、以案件防控工作向常態化轉化為核心，建立了問題整改的長效機制。一是工作中實施「督辦推進—限時辦結—整改懲戒」的工作方法，並運用「督辦單」、「辦結單」「督辦臺帳」等媒介很好地把「督辦人」、「牽頭人」、「協辦人」三方有機地結合起來，發揮了整體功能；二是把「檔案導讀」、「警鐘長鳴」等形式常態化，幫助一線員工在最短的時間內消化理解上級行的檔案精神，提高了檔案精神貫徹的時效性，並通過演示文稿、試題、板報等載體提高員工對案件防控工作重大意義的認識和領會，進一步提高全社幹部職工對案件防控工作攻堅克難和打持久戰的思想意識，保障三道水社的各項事業穩步健康地發展。
（三）鎖住案件防控的關鍵環節、致力於精細化管理，強化對案件防控工作的日常監管力度。三道水社著力改進管理模式，實行精細化管理，緊緊圍繞重點環節、重點部位、重點問題實施有效監管和控制。
1.進一步落實幹部交流、崗位輪換、強制休假和親屬迴避等四項制度。根據四項制度的要求，制定出計畫，有步驟地組織實施。
加大管理崗位人員，重點是各崗位交流問題。除根據上級聯社要求必須進行輪換外，還要實行備案制。
2.加強業務授權管理。在上級對下級授權過程中，重點加強授權管理的合規性、轉授權和再轉授權內容的合規性、授權執行的合規性的管理，使授權工作內容合理、程式規範。
對超授權的行為，必須堅決糾正和懲戒。在辦理櫃面業務過程中，重點加強對是否對授權內容進行認真審核，是否存在未經授權辦理業務和虛假授權等問題的管理，使得各項櫃面業務能夠按照授權的要求辦理，發揮授權的監督管理作用。
3.加強對業務流程中的重點環節進行管理。我行對部分重點科目如:待處理結算款項、信貸業務、清算資金往來、重要單證調撥使用等進行重點檢查，重點監控。
4.加強賬戶管理，把好賬戶開立和使用關。嚴格執行人民銀行和上級聯社關於結算賬戶管理方面的規定，加大對開戶資料的審核力度，按規定嚴格進行操作，確保資料齊全、手續合規，把好開立賬戶第一關。
對結算賬戶的使用情況進行監控和跟蹤，確保結算賬戶嚴格規範使用，同時加大對內部賬戶的管理。
5、加強對業務「一手清」的風險監控。一是採取對櫃員日間風險提示、風險警示；二是加大對營業視窗的監控力度；三是開展單項合規檢查工作，每月監察部都要對視窗單位進行巡視。
（四）強化問題整改、嚴肅責任追究，為案件防控工作提供嚴格的紀律保障
1、建立健全問題整改工作的執行機制。一是整改問題的確定。二是確定整改工作計畫。三是整改工作反饋機制。四是整改問題複查機制。五是問責機制。
2、強化對違規行為處理的監管力度。紀檢監察部每年都要組織人員對全轄系統積分管理情況進行效能監察。一是看在工作中，是否存在以積分代替紀律處分的傾向，防止量紀畸輕、處罰不當、縱容違規問題的出現；二是看對嚴重的違規行為，是否嚴格按照《縣聯各項規章制度》的有關規定，採取經濟處罰、組織處理、紀律處分等方式進行懲戒；三看在處理過程中，是否注意從嚴掌握從輕條款的運用，對不符合從輕條件的行為，是否做到堅決不予從輕；四看對引發案件或者造成重大損失的違規行為，是否按照經辦層、管理層、領導層三個層次逐級追究責任；五看對業務流程各環節不按章操作，造成案件和風險的經辦人員，是否嚴格實行對責任人和責任單位負責人雙向問責制度。
三、下一步案件防控工作的初步安排
（一）、對員工的案件防控意識教育要常抓不懈。繼續開展主題實踐活動，真正做到警鐘長鳴。
（二）、繼續探索案件防控工作轉為常態化後的工作模式。力爭在員工思想上建立起牢固的「四道防線」；力爭在內控制度建設和執行上建立起有效執行監管機制；力爭在業務流程的執行上建立起有效的動態監測手段。
（三）切實加強合規文化建設，努力培育合規的良好內部環境。一是要進一步加強合規管理職能部門人員的培訓，提公升他們履職的能力；二是要大力弘揚遵章守紀、合規操作的典型事例，懲戒違規失職的典型案例，使「合規從領導做起、合規人人有責、合規也能創造價值」的理念深入道每位員工的心中，落實道每位員工的具體行動中。
三道水信用社
2023年12月28日
信用社案件防控心得
案件防控的心得體會 為進一步增強員工防範操作風險的意識，促進員工掌握風險防控要點，紮實推進案件防控治理工作，提高案件防控水平，根據 河北省農村信用社案件防控培訓方案 武安聯社做出了具體安排部署，並制定了學習內容和計畫，分別學習了 銀行業從業人員職業操守 河北省農村信用社從嚴執紀十條禁令和作風建設十個...
信用社案件防控工作質量考核評價實施辦法
四 員工管理 1.是否按季對員工開展了職業道德和操守教育，引導員工不斷培育良好的職業道德和愛崗敬業精神，樹立正確的人生觀 價值觀。2.是否按季開展了員工警示案例 法律法規和各項內控制度的學習。3.是否不定期地開展了員工應知應會的崗位規範 業務流程和相關法規制度培訓，提高員工業務水平和技能。4.是否落...
信用社 銀行 案件防控工作質量考核評價實施辦法
xx 信用社 銀行 案件防控工作質量考核評價實施辦法 第一章總則 第一條為進一步建立案件防控工作長效機制，不斷提公升案件防控工作質量和水平，有效推動和促進我區農村信用社安全穩健發展，根據 xx 市銀行業金融機構案件防控工作質量考核評價實施辦法 等相關規定，結合我區實際，特制定本辦法。第二條本辦法適用...