附件3：
第一章總則
第一條為提高產品創新工作質量和效率，明確產品研發專案組工作職責，規範中國農業銀行產品研發專案組工作流程，依據《中國農業銀行產品創新與管理委員會工作規則》、《中國農業銀行產品創新與管理辦法》等制度，制定本細則。
第二條本細則所稱專案工作是指根據《中國農業銀行產品創新與管理辦法》立項並審批通過後進行的產品研發活動。產品研發專案組是具體實施專案的業務團隊，具體任務為完成業務需求和制度辦法的編制、需求解釋與變更、業務測試、驗收試點等工作。
第三條本細則適用於專案實施過程中所組建的產品研發專案組。
第二章產品研發專案組構成
第四條總行各部門、分行(分中心)在申請立項時提出專案組組建方案，包括專案組人數、專案組成員**部門/分行、具體職責及工作任務、技能要求、到位時間等建議。
第五條專案組人員構成
根據專案需要，專案組由總行各部門、分行或外部合作夥伴委派專業人員構成。專案組成員須具備專案所需專業知識，專案經理還需具備組織協調能力和專案經驗。
（一）產品研發部是產品研發的綜合管理部門，需派出產品經理或產品經理組參加所有的產品研發專案組，全程參與專案實施。產品經理服從專案組管理，重點進行產品概要設計與把關、對需求說明書規範的應用進行指導和講解、參與需求說明書編寫工作。
（二）專案牽頭部門是產品研發的組織實施部門，負責組建專案組，派專案經理和專職人員參加產品研發專案組，負責和參與專案實施全流程的管理工作和相關具體工作。
（三）業務主管部門需派專職人員參加產品研發專案組，參加需求編寫，負責制度辦法、產品宣傳培訓方案、廣告設計方案的制定，並為接手產品上線後的相關工作做好準備。
（四）科技部門需派專職人員參加需技術開發的專案組，參加需求討論與技術實現可行性的評估，保證專案進入技術開發階段的工作效能。
第六條專案實施期間，各部門應保持專案組成員的穩定，不得隨意抽調或變更，專案組成員需服從專案組調配。如需調整，各部門應提前與專案牽頭部門溝通，在不影響專案組工作進展的前提下，酌情予以變更。如需更換專案經理，專案牽頭部門需報產品研發部核准後進行。
第三章產品研發專案組工作職責
第七條專案組職責
（一）負責擬定需求工作計畫，報專案牽頭部門批准後予以實施；
（二）負責分析討論產品創意，按照需求說明書規範完成業務需求編寫工作，完成《***產品需求說明書》；具體要求參見《關於規範我行產品需求說明書編寫工作的通知》（農銀辦發【2009】259號）。
（三）負責編制產品使用手冊、制訂或修訂與產品相關的制度辦法和操作規程；(附件1《中國農業銀行產品使用手冊(規範)》)
（四）協助產品研發部、專案牽頭部門實施需求評審，進行需求解釋工作；對需求評審意見與建議進行研究分析後予以反饋，同時據此對產品需求說明書進行相應修訂；
協助專案牽頭部門在產品研發部向資訊科技管理部交付需求時，按要求提供相關文件；
（五）配合科技部門進行需求分析、技術開發、技術測試等階段工作，解釋需求，協調解決業務問題；
（六）負責需求變更管理；協助專案牽頭部門對影響專案目標、資源、時間進度的重大需求變更向產品研發部提出需求變更申請，以及後續工作；
（七）負責擬定業務測試工作計畫並實施業務測試，協助專案牽頭部門向科技部門出具業務測試報告；(參見附件3《中國農業銀行業務測試方案》、附件4《中國農業銀行業務測試報告》)
（八）負責擬定試點工作計畫，協助專案牽頭部門實施試點工作，出具試點工作報告；
（九）協助業務主管部門組織實施培訓工作，提供培訓師資；
（十）協助專案牽頭部門組織相關部門進行驗收，擬定產品驗收報告；
（十一）協助新產品報批報備工作；
（十二）其他職責
1、負責文件管理，包括專案組各種專業與非專業文件資料；
2、負責向專案牽頭部門、產品研發部和財務會計部定期報告專案預算使用情況；
3、負責對各階段工作進行總結和評估，向專案牽頭部門、產品研發部定期報告專案實施情況，如專案實施過程中需對專案時間計畫等進行調整，遵照《中國農業銀行產品計畫與立項工作操作規程》相關規定執行；
4、負責根據專案實施情況，對專案組成員進行考核，具體包括專案進度、需求完成質量、專案各階段工作完成質量等方面；
5、制定專案組日常工作制度並實施。
第八條專案經理職責
（一）負責統籌管理、協調產品研發專案組各項資源；
（二）負責根據產品研發工作計畫，協調相關部門解決專案實施問題；
（三）負責定期、不定期組織召開專案組工作會議，討論解決業務問題；
（四）負責配合產品研發部、業務主管部門和其他相關部門對產品研發專案組履職情況進行評價；
（五）負責對專案組成員的管理和評價，為專案組成員所在部門的員工考核提供參考依據；
（六）負責落實專案其他相關工作。
第九條專案組成員職責
（一）參與需求討論，完成產品需求說明書的編寫工作；
（二）參與編制產品使用手冊、制訂或修訂與產品相關的制度辦法和操作規程；
（三）參加需求評審會議，進行需求解釋工作；根據評審結果對修訂、完善產品需求說明書；
（四）配合科技部門進行需求分析、技術開發、技術測試等階段工作，解釋需求，協調解決業務問題；
（五）按照需求變更工作流程做好需求變更管理；
（六）參與制定業務測試方案，編寫測試案例，實施業務測試；
（七）參與擬定試點工作計畫與試點工作報告，實施試點工作；
（八）參與專案牽頭部門組織相關部門進行驗收，參與擬定產品驗收報告；
（九）協助業務主管部門進行培訓工作；
（十）協助業務主管部門整理產品申報專利、評獎和品牌建設事項，以及準備向監管部門進行報批報備材料。
第四章產品研發專案組工作流程
第一十條產品研發專案組組建和啟動
專案牽頭部門根據《中國農業銀行產品創新與管理辦法》規定，於產品立項完成後需求工作開始前組織相關部門組建專案組，專案組組建應遵循以下原則：
按乙個功能大約需要3 人*日（綜合了產品概要需求文件編制與討論和詳細需求文件編制與討論的時間）計算：累進型產品研發功能數量不超過20個，需求編制工作在20個工作日以內完成，專案組原則上不少於3人；擴充套件型產品研發功能數量不超過90個，需求編制工作在40個工作日以內完成，專案組原則上不少於7人；戰略型產品研發功能數量在90個以上按平均400個，需求編制工作在60個工作日以內完成，專案組原則上不少於20人。
產品專案組組建確定專案經理和專案組成員後，明確專案組工作內容、目標和要求，啟動專案組工作。
第一十一條需求編寫和相關產品管理辦法和(或)操作規程以及業務合同文字的擬定
（一）專案組根據產品研發部立項審查意見批准的專案目標、內容、進度以及要求，啟動需求編寫和相關產品管理辦法和(或)操作規程以及業務合同文字的擬定工作；
（二）將需求編寫分為概要設計和詳細設計，分步開展、有序完成；其中概要設計應包括產品定位、目標客戶、收費與計息、風險及防範、主要功能、運營體系等內容；詳細設計主要指功能設計；
（三）專案組根據需求概要的完成情況可委託產品研發部組織相關部門進行需求概要設計評審，保證後續需求、制度辦法、操作規程詳細設計的質量；
第一十二條需求評審與交付
（一）專案組完成需求編寫後，由產品研發部組織相關部門進行需求評審，並出具需求評審意見；
（二）專案組根據需求評審議定事項，修訂、完善產品需求說明書，向產品研發部提交修訂稿；
（三）產品研發部對產品需求說明書修訂情況進行審定，並視具體情況確定是否再次組織需求評審；
（四）協助產品研發部向科技部門進行產品需求說明書及相關文件的交付；
（五）配合科技部門的需求分析工作；
（六）需求評審與交付工作時限：累進型產品研發於10個工作日以內完成；擴充套件型產品研發於15個工作日以內完成；戰略型產品研發於20個工作日以內完成。
第一十三條配合技術開發
（一）專案組對科技部門完成需求分析結果進行確認，確保需求分析結果與需求說明書的一致性，從而提高技術開發的效率；
（二）專案組配合技術開發工作，從業務角度解釋需求，並按照需求變更工作流程進行需求管理； (需求變更工作流程參見附件2)
1、需求變更是指業務需求經過需求評審並交付技術開發後，產品上線前，在原有需求基礎上增加新需求和修改原需求的需求變化。需求變更根據是否對專案目標、研發資源、時間進度產生較大影響可分為重大需求變更和一般需求變更；
2、需求變更一定程度上將影響專案進度，因此要避免頻繁隨意發起需求變更，強調需求變更的嚴肅性，將需求變更率作為對產品研發工作的考核指標之一。其中由於對客戶需求和市場競爭的前瞻性把握不夠，而引發的需求變更作為對業務主管部門的考核依據；由於需求質量而引發的需求變更作為對業務主管部門與產品研發專案組的考核依據；由於技術實現限制、監管機構或合作第三方要求的原因導致的需求變更不作為對業務主管部門與專案組的考核依據。
3、需求變更工作流程
專案組、技術人員以及專案各相關方提出的需求變更意見和建議，統一交由專案組經過整理分析後提出需求變更申請。
對於一般需求變更，專案組填寫需求變更申請單，經技術方確認後，實施需求變更。專案組修訂產品需求說明書，登記需求變更彙總表，記錄需求變更實施狀態，進行需求的版本管理。
對於重大需求變更，專案組填寫需求變更申請並附解決方案上報專案牽頭部門，由專案牽頭部門向產品研發部提出需求變更申請。產品研發部組織相關部門研究確定後向資訊科技管理部提出需求變更申請函。需求變更審批通過後，專案組填寫需求變更申請單，交技術方實施需求變更。
專案組修訂產品需求說明書，登記需求變更彙總表，記錄需求變更實施狀態，進行需求的版本管理。
（三）專案組對科技部門組織的單元測試、系統測試予以業務支援；
（四）專案組編寫業務測試方案、測試案例，以及準備對測試人員的培訓。
第一十四條業務測試
（一）專案組在科技部門進行了必要的技術測試，並已具備開展業務測試完備的測試環境後組織實施業務測試工作；
（二）專案組組織並培訓測試人員，準備測試所需業務環境和資料；
（三）專案組按產品需求說明書、業務測試方案進行業務測試，並對測試結果進行確認，出具業務測試報告；
（四）專案組對業務測試階段的需求變更進行管理。
第一十五條試點和驗收
（一）專案組協助業務主管部門組織實施產品上線前的培訓工作，編寫培訓教材，並實施培訓；
（二）專案組協助業務主管部門從業務角度下發試點通知，組織試點行的準備工作和試點實施；
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