xx支行關於「合規管理年」活動
自查情況的報告
分行紀委：
9月份，我行按照分行「合規管理年」實施方案要求，認真查詢規章制度缺漏，梳理合規風險節點，對重點部門、重點業務、重點環節和重點崗位進行了合規風險排查，並及時制定了相關整改措施，取得了良好的成效。現將相關自查情況匯報如下：
一、強化制度教育學習，查詢規章制度缺漏
支行以加強制度建設為切入點，通過強化對規章制度的學習和對合規風險節點的梳理，認真查詢了規章制度執行中的缺漏，並採取相應措施及時進行整改。一是針對當前制度建設與經營管理要求不相適應，制度之間銜接不順等問題，支行召開全體職工大會，要求各部門負責人切實履行責任，積極帶領部門員工開展了「一學、一查、一總結」的學習活動，每週抽出兩個小時時間對規章制度進行學習鞏固，認真查詢制度執行中的缺漏，員工每週對規章制度、操作流程以及工作進度進行總結，並在部門會議中通過集體討論找出解決方法，嚴防「不會、不懂、不問」情況的發生。二是在強化學習的基礎上，支行以「梳理風險節點，嚴格操作流程」為重點，要求各部門員工對照規章制度、崗位職責、操作流程等內容認真進行梳理，強化對規章制度的貫徹執行。
在梳理過程中，員工們及時查詢出自身存在的不足，針對貨款調查、企業經營資金監管、擔保抵押物值估價、系統流程操作等易出風險的環節進行了討論並提出了防範風險應注意的內容，有效防範了風險經營，保證了支行業務的順利開展。
二、認真開展自我檢查，有效防範經營風險
支行在自查過程中，以「防範操作風險13條」為核心，對重點崗位和關鍵環節認真進行了風險排查，保證了條線工作全部按照規章制度進行。
（一）會計出納部自查情況
一是會計出納部建立了《銀企對賬登記簿》，對賬方式採用櫃檯發放對賬單，現場對賬的方式進行，收回的對賬單換人複核，臨櫃人員不參與對賬，截止今年8月末，我行共發出銀企對賬單302份，收回302份。經檢查，對賬制度落實到位，內外賬務核對相符。
二是嚴格執行《中國農業發展銀行重要空白憑證管理辦法》，重要空白憑證領用與上繳均按要求做到了「雙人專車，嚴格管理，明確責任，嚴防丟失，確保安全」。今年共繳回停用的舊版重要空白憑證6199份（其中：現金支票700份，轉賬支票2250份，銀行匯票999份，銀行承兌匯票1000份，商業承兌匯票550份，銀行本票700份），由支行會計出納部和辦公室共同運送上繳，手續合規，記賬及時，賬實相符。
三是嚴格執行《關於對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度》。今年8月份，會計出納部坐班主任和2號櫃員崗被強制休假，由會計出納部主管和1號崗頂替工作。9月份，1號櫃員崗與2號櫃員崗、2號櫃員崗與3號櫃員崗進行了崗位輪崗。
切實加強了對重點崗位和敏感環節人員的管理和監督，有效防範了操作風險和道德風險。
（二）信貸部自查情況
一是8月份，信貸部對客戶三部管理的貸款還本續貸情況進行了自查。本次檢查涉及各項貸款餘額xx億元，涉及專案xx個，從貸款本金償還情況、應償還貸款情況、還本風險專案情況、續貸專案情況四個方面進行了檢查。經查，我行無應還未還專案貸款；還本風險情況上，我行貸款客戶均嚴格按照合同約定及時歸還銀行貸款本息，無違約現象。
二是9月份，信貸部對貸款餘額中以土地抵押擔保的中長期貸款進行了全面自查，此次排查涉及xx個企業，xx個專案，貸款金額xx萬元，從借款合同、抵（質）押合同、抵(質)押登記等各項手續情況、用於貸款抵（質）押土地合法性、合規性、真實性和足值性情況、用於抵押的土地行政許可情況三個方面進行了檢查。經查，xx個企業在貸款發放前均辦理了合法有效的抵（質）登記手續，各項手續和操作完整、合法、合規，無合規性風險。
三、積極採取整改措施，保證業務平穩安全執行
通過查詢規章制度缺漏，梳理合規風險節點，對重點部門、重點業務、重點環節和重點崗位進行合規風險排查工作，我行發現了以下幾點問題：一是個別員工對規章制度的理解不夠透徹、執行不夠到位；二是有的員工對業務系統的操作流程不熟悉，年輕員工的工作經驗欠缺；三是沒有建立經常性的監督檢查機制，檢查內容不夠細緻。針對這些問題，支行及時召開了行務會，研究制定了相應的整改措施。
一是把加強法律法規、規章制度學習擺在首位，繼續堅持每週的「一學、一查、一總結」學習活動，通過制度學習，引導員工自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，從源頭上預防案件的發生。
二是採取業務知識競賽、一對一傳幫帶等靈活的、有針對性的教育培訓方法, 把學習的重點放在應知應會和日常操作技能方面, 以著力提高個別員工尤其是年輕員工的工作水平為目標，加強業務知識學習培訓，使員工逐步掌握了業務知識，提公升了業務素質和綜合水平。
三是建立監督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經常化檢查轉變。各部門負責人實行重點檢查與抽查相結合，現場檢查與分類檢查相結合，細化檢查內容，使「查」落實到每筆業務始終，並嚴格執行違規積分管理辦法進行獎懲。
通過採取以上整改措施，解決了當前制度建設與經營管理要求不相適應、不相符和監督檢查機制等問題。通過強化制度學習，增強了員工對規章制度的理解和執行力度；通過多樣化的學習培訓，使員工對系統流程的操作更加規範，年輕員工的工作方法得到了改進，工作水平也得到了提高；通過建立監督檢查長效機制，使員工增強了合規經營意識,牢固樹立「合規人人有責、合規創造價值」的理念，各部室的工作均按照規章制度落實到位，無違規違紀行為的發生，保證了我行業務的平穩健康執行。
二0一一年九月十九日
合規管理年活動總結
中國農業發展銀行 支行 根據總行 關於開展 合規管理年 活動的實施意見 農發銀髮 2011 75號 要求和省分行的安排要求,我行領導班子高度重視，結合本行實際,即刻在全行範圍內開展活動。活動以科學發展觀為指導,全面貫徹落實全國分行及全省分支行行長會議精神。在活動過程中，我行始終堅持以正面教育為主,大...
「合規管理年」學習心得
合規管理年 學習心得最近幾天我通過參加了我行 合規管理年 相關法規的的學習，深刻認識到對一名從事金融行業的員工，依法規範自己的行為是多麼的重要 特別像我這樣作為一名信貸員，對於風險管理，合規操作更是應該注意的。合規 在我的印象中是這樣理解的 它是銀行內部一項核心的風險管理活動 銀行的所有業務活動要與...
「合規管理年」活動心得體會
近期，分行開展 合規管理年 專題教育學習活動，通過學習相關法規的的學習，使我對合規有了更加深刻的認識 合規操作涉及銀行各條線 各部門，覆蓋銀行業務的每乙個環節，作為一名銀行業從業人員，依法規範自己的行為是多麼的重要。現將我個人的學習心得匯報如下 首先，合規管理是防範銀行操作風險的需要。合規管理是規範...