信達新興重慶花溪半島安置房專項資產管理計畫

(專案詳情)

規模：設立5個專項計畫，分別對應用於抵押的5個土地證（均屬於花溪半島專案用地），融資期限為6+12個月，滿6個月後，如融資方取得商業銀行開發貸，即可提取還款。

資產管理人：信達新興財富（北京）資產管理****為中國信達資產管理股份****旗下的**子公司，依託中國信達的品牌優勢和資源支援，具有較強的資產管理和風險處置能力。管理人依據證監會的相關規定，發起設立一對多專項資產管理計畫。

專項計畫規模：50000萬元，專項計畫分5期發行。

收益率：100萬-300萬11%；300萬-600萬11.2%；600以上11.5%。

資金用途：3.9億元由重慶典雅地產用於收購重慶信託所持重慶君融股權，1.1億元由重慶典雅地產用於補充運營資金。

風控措施：

1、抵押物及抵押率：重慶君融以其持有的花溪半島專案土地使用權為本計畫提供第一順位抵押擔保，且抵押率都在50%以下。

2、連帶責任擔保：融資方的實際控制人張誼生先生（父）、張鑫先生（子）為本計畫項下的委託貸款本息償還提供連帶責任擔保；

3、股權質押：重慶君融100%股權質押或重慶典雅地產股權質押；

4、資金監管&資金歸集：資金監管，包括對專項計畫資金支出及銷售回款監管。a資金支出方面，與銀行簽訂協議，在協議約定範圍內授權銀行對資金支出進行審核；b在專項計畫期滿前3個月對專案銷售收入進行歸集，每個月資金歸集比例為10%，20%，70%。

還款**：

1、直轄市**定向回購20萬方用於安置房，單價3000元，足夠覆蓋此專案本金及收益。

直轄市**在合同簽訂7個工作日內，向重慶典雅地產支付總房款的30%，約1.8億元。在重慶典雅地產交房後支付總房款的20%，約1.

2億。移交產權之後支付總房款的30%，約1.8億。

辦理完所有認購手續後付清餘款，總計6億，足夠支付此專案本金及收益。

2、典雅花溪半島總用地面積195749.00平方公尺（約293.62畝），總建築面積為491737.

82平方公尺。去除**回購可售面積166922平方公尺，總計金額151701.26萬元銷售款。

交易對手介紹

重慶市江津區珞璜開發建設****經原江津市人民**批准，於2023年9月成立，現註冊資本8億元，實收資本8億元，出資人為重慶市珞璜工業園區管理委員會。公司法定代表人何文武。珞璜公司與珞璜工業園管委會合署辦公，實行「兩塊牌子，一套人馬」模式運轉。

珞璜公司主要負責江津區珞璜工業園區內的土地綜合整治開發、基礎設施建設。截至2023年3月31日，珞璜開發司總資產83.17億元，負債32.

17億元，淨資產50.99億元，資產負債率38.96%，具有房地產開發壹級資質。

中國建設銀行給予的資信等級評定為aaa級，在江津區區域**平台公司中處於絕對壟斷地位。

公司代表珞璜園區開展基礎設施建設、土地整治與開發、園區等專案建設，具有絕對的政策及規模優勢。截止2023年3月，珞璜開發建司名下土地達2748畝，其**讓用地1612.91畝，全部為商住用地。

珞璜園區近年招商引資情況良好、基礎設施建設力度逐年加大，隨著區內入駐規模以上企業逐步投產及區域經濟發展，各項稅費收入穩定增長，將有效帶動公司土地出讓及稅收返還收入增長。2023年實現營業收入52606萬元，淨利潤18267萬元，分別較2023年增長30.05%、9.

74%，經營情況良好。截止2023年3月末，公司已實現營業收入15571萬元，淨利潤4241萬元。