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金融理論與實務-階段測評3
1.單選題
1.1 2.0
**的收益中不包括（）
您答對了
a紅利b股息c債券利息
d本金該題考查**收益，**收益包括：紅利、股息、債券利息、買賣差價等，不包括本金。比較容易選對，d項正確。
1.2 2.0
商業銀行貸款可分為信用貸款和擔保貸款，型別劃分上屬於（）
您答對了
a期限的長短
b保障條件
c業務型別
d質量高低
信用貸款是指沒有擔保、僅依據借款人的信用狀況而發放的貸款；擔保貸款是指由借款人或第三方依法提供擔保而發放的貸款，按照具體擔保方式的不同，擔保貸款又可分為保證貸款、抵押貸款和質押貸款。
1.3 2.0
商業銀行的貸款業務中，按貸款的償還期限可以分為（）
您答對了
a短期貸款
b活期貸款
c中長期貸款
d短期貸款中長期貸款
該題考查商業銀行貸款的分類。按期限長短分為短期、中期、長期。短期是一年以內，中期是五年以下，長期是在五年以上。而故正確答案是d項。
1.4 2.0
適合於保守型投資者的**種類是（）
您答對了
a開放式**
b成長型**
c收入型**
d平衡型**
該題考查**種類，成長型**適合能承受高風險的人，收入型**適合保守的人，平衡型**適合既注重資本增值，也注重當期收益的人。因此c項正確。
1.5 2.0
在債券的信用評級中，3a代表（）
您答對了
a清償能力強，風險大
b清償能力強，風險小
c清償能力有限，風險大
d瀕臨破產，清償能力差
該題考查債券的信用等級，從a到d，等級依次下降，3a代表清償能力強，風險小。因此b項正確。
1.6 2.0
記錄乙隻**一定時段的**波動情況的技術分析方法稱為（）
您答對了
a形態分析
b趨勢分析
c**圖
d指標分析
該題考查技術分析方法，記錄乙隻**一定時段的**波動情況的技術分析方法稱為**圖法，其他也屬於技術分析方法，但不符合題目要求，因此c項正確。
1.7 2.0
紐約銀行屬於（）
您答對了
a全能性銀行
b專業性銀行
c綜合性銀行
d政策性銀行
該題考查銀行的種類，專門從事某一領域或某一型別銀行業務的商業銀行稱為專業性銀行，紐約銀行即屬此類，因此b項正確。
1.8 2.0
商業銀行最基本的業務是（）
您答對了
a資產業務
b負債業務
c存款業務
d貸款業務
該題考查商業銀行的業務，負債業務是商業銀行最基本、最重要的業務。在商業銀行的資金**中，90%以上來自於負債。因此b項正確。
1.9 2.0
運用一定的數學公式，對**交易中的原始資料進行處理，得出相應的技術分析指標，將該指標的值繪成圖表，用定量的方法對股價趨勢進行**，這是（）
您答對了
a形態分析
b趨勢分析
c指標分析
d回歸分析
該題考查指標分析，題目是指標分析的定義，注意掌握，因此c項正確。
1.10 2.0
以****指數作為標的物的**交易被稱為（ ）
您答對了
a外匯**
b****指數**
c股價協議
d利率**
****指數**即是以****指數作為標的物的**交易
1.11 2.0
從**債券到賣出債券之間所獲得的收益不僅包括利息收益，還包括債券的買賣差價，在此期間的收益率被成為（ ）
您答對了
a名義收益率
b現時收益率
c到期收益率
d持有期收益率
持有期收益率是指從**債券到賣出債券之間所獲得的收益率，在此期間的收益不僅包括利息收益，還包括債券的買賣差價。
1.12 2.0
（ ）只允許期權的持有者在期權到期日行權的期權合約。
您答對了
a歐式期權
b美式期權
c日式期權
d中式期權
歐式期權是只允許期權的持有者在期權到期日行權的期權合約，美式期權則允許期權持有者在期權到期日前的任何時間執行期權合約。
1.13 2.0
**投資分析中的基本面分析不包括（）
您答對了
a巨集觀經濟分析
b技術分析
c行業分析
d公司分析
該題考查**投資分析中的基本面分析，包括了：巨集觀經濟分析，行業分析和公司分析，技術分析不屬於基本面的分析，因此b項正確。
1.14 2.0
20世紀80年代金融創新**現的最重要、最成功的金融工具是（）
您答對了
a利率**
b外匯**
c****指數**
d金融期權市場
該題考查金融工具的種類，不同的階段產生了不同的金融衍生產品，其中，****指數**是最重要的，也是最成功的金融創新產品。因此c項正確。
1.15 2.0
**可以無限地向投資者追加發行份額，並且隨時準備贖回發行在外的**份額，因此份額總數是固定不變的，這稱為（）
您答對了
a封閉式**
b開放式**
c****
d債券**
該題考查**的各類，對於題目中的說法，抓住關鍵：無限追加，隨時贖回，因此是開放式**，b項正確。
1.16 2.0
投資**不包括（）
您答對了
a產業投資**
b風險投資**
c****
d**投資**
該題考查**的種類，投資**包括：產業投資**、風險投資**和**投資**，而****是**投資**中的乙個種類，因此c項入選。
1.17 2.0
交易雙方對兩筆幣種與金額相同，期限一樣但付息方法不同的資金進行互換交換利率的一種業務稱為（）
您答對了
a貨幣互換
b利率互換
c期權互換
d**互換
該題考查利率互換的定義，與貨幣互換的定義比較記憶，b項正確。
1.18 2.0
我國**市場醞釀多時的「融資融券」業務實際上就是（ ）
您答對了
a現貨交易
b**交易
c期權交易
d信用交易
我國**市場醞釀多時的「融資融券」業務實際上就是信用交易，即**的買方或賣方通過交付一定數額的保證金，得到**經紀人的信用而進行的**買賣。
1.19 2.0
我國銀行業金融機構的設立、變更和終止需要（）的審批。
您答對了
a***
b中國人民銀行
c中國銀監會
d財政部
該題考查銀監會的職責，其中很重要的一項就是審批銀行業金融機構的設立、變更和終止，因此c項正確。
1.20 2.0
以下不屬於金融衍生工具特點的是（ ）
您答對了
a價值受制於基礎性金融工具
b具有高槓桿性和高風險性
c**具有高波動性
d構造複雜，設計靈活
金融衍生工具特點有價值受制於基礎性金融工具、具有高槓桿性和高風險性、構造複雜和設計靈活三個特點。
1.21 2.0
從產權結構上說，我國商業銀行的主要形式是（）
您答對了
a獨資商業銀行
b政策性商業銀行
c股份制商業銀行
d單一制商業銀行
該題考查商業銀行的主要形式。主要有兩種：一是股份制，一是獨資制，而股份制是主要形式，沒有政策性商業銀行一說，單一制是按組織形式的不同劃分的，因此abd錯誤，c項正確。
1.22 2.0
現代金融**交易所的組織形式多是（）
您答對了
a會員制
b公司製
c財團制
d實名制
該題考查交易所的組織形式，會員制是最初的形式，也是現在採取最多的形式，但有向公司製轉化的傾向。因此a項正確。
1.23 2.0
沒有擔保，只憑借款人的信用狀況而發放的貸款稱為（）
您答對了
a擔保貸款
b信用貸款
c關注貸款
d正常貸款
該題考查貸款的種類，按有無擔保分為擔保貸款和信用貸款，按質量高低分為正常貸款、關注貸款、次級貸款、可疑貸款和損失貸款。因此b項正確。
1.24 2.0
商業銀行管理理論的發展階段是（）
您答對了
a資產管理理論→資產負債管理理論→負債管理理論
b資產負債管理理論→負債管理理論→資產管理理論
c資產管理理論→負債管理理論→資產負債管理理論
d負債管理理論→資產管理理論→資產負債管理理論
該題考查商業銀行管理理論的發展階段，60年代是資產管理理論，70年代是負債管理理論，80年代是資產負債管理理論，因此c項正確。
1.25 2.0
以下不屬於金融機構功能的是（ ）
您答對了
a提供支付結算服務
b轉移與管理風險
c促進社會公平
d降低交易成本
提供支付結算服務、轉移與管理風險、降低交易成本都是金融機構的功能；促進社會公平不是金融機構的功能。
1.26 2.0
（ ）是商業銀行的生命線
您答對了
a風險管理
b流動性管理
c資產管理
d負債管理
風險管理是商業銀行的生命線，是決定商業銀行經營的根本因素，也是衡量商業銀行核心競爭力和市場價值的最重要因素之一。
1.27 2.0
lof是（）的縮寫。
您答對了
a指數型**
b上市型開放式**
c**中的**
d交易**
該題考查**種類，總結一下，etf——交易所交易**，lof——上市型開放式**，fof——**中的**。因此答案是b項。
1.28 2.0
金融互換的理論基礎是（ ）
您答對了
aq理論
b購買力平價理論
c比較優勢理論
d資產管理理論
金融互換的理論基礎是大衛 . 李嘉圖的比較優勢理論。
1.29 2.0
租賃業務屬於商業銀行的（ ）
您答對了
a資產業務
b負債業務
c表外業務
d投資業務
表外業務是指商業銀行所從事的、按照通行的會計準則不記入資產負債表內、不會形成銀行現實的資產或負債但卻能影響銀行當期損益的業務。租賃業務是商業銀行的表外業務之一。
1.30 2.0
在客戶普通存款的基礎上嵌入某種金融衍生工具(主要是各類期權)，通過與利率、匯率、指數等金融市場引數的波動掛鉤，或與某實體的信用情況掛鉤，從而使存款人在承受一定風險的基礎上獲得較高收益的業務產品。這種存款被稱為（ ）
您答對了
a活期存款
b儲蓄存款
c通知存款
d結構性存款
本題主要考查結構性存款的概念。
2.多選題
2.1 4.0
金融互換實現的條件有（ ）
您答對了
a雙方對對方的地位和聲譽均有需求
b雙方對對方的資產或負債均有需求
c雙方對對方的生產和經營均較熟悉
d雙方在兩種資產或負債上存在比較優勢
e雙方都預期對方的資產價值**
金融互換實現的條件：第一，雙方對對方的資產或負債均有需求。第二，雙方在兩種資產或負債上存在比較優勢。
2.2 4.0
信託投資公司的主要職能是（）
您答對了
a代為保管客戶資金
b接受客戶委託
c代表客戶進行管理
d代表客戶進行經營
e代表客戶處置財產
該題考查信託投資公司的職能。信託投資公司的主要職能包括：接受客戶委託、代表客戶進行管理、經營、處置財產。
而a項只是信託中的乙個必要的環節，不是其主要職能，要排除，因此答案是bcde項。
2.3 4.0
2023年，我國設立的政策性銀行包括（ ）
您答對了
a中國人民銀行
b國家開發銀行
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