風險管理部2023年工作總結

2023年的工作已經全面結束，一年裡，我部門在行領導的幫助和同事的通力協作下，較好地完成了行裡交給我部門的各項任務。我部門通過制定各部室規章制度及各項懲罰制度，對一線員工進行技能培訓，不斷地完善健全了風險防控制度，提高了管理素質。現將2023年的工作情況匯報如下：

一、規章制度的修訂

在2023年6月，經過阜新銀監分局為期乙個月的檢查後，我部室認真對待檢查出來的問題，及時的對存在的問題進行整改，最後修改完成了《xx銀行規章制度》。

1.根據業務發展的需要新增了一部分規章制度：包括《阜新農商村鎮銀行農機貸款管理辦法》、《阜新農商村鎮銀行汽車消費貸款管理辦法》、《阜新農商村鎮銀行倉單抵押管理辦法》。

2、完善內控制度建設，提高制度執行力。及時對可操作性差，不符合我行發展要求的制度進行清理、修訂和完善。

二、風險排查工作

在2023年我部門分別對總行營業部、後督、財務部、市場部、支行、財務部管理的重要空白憑證進行了風險排查，共計14次。

1.對營業部共檢查7次：對監控錄影進行檢視；檢查各類登記簿的登記、使用情況；對掛失、凍結等特殊業務進行抽查。

2.對後督檢查2次：重點檢查業務監督是否及時準確；發現差錯是否及時下查詢、是否存在隱瞞不報現象；原始憑證的保管是否規範。

3.對財務部檢查4次：重點檢查財務記賬憑證及所附原始憑證印章是否齊全；財務封皮要素是否齊全；財務費用支出簽字是否齊全；財務費用總賬、明細賬記賬是否一致進行抽查。

4.對市場部檢查4次：重點檢查貸款檔案資料情況；貸款檔案簽字和簽章情況；貸款檔案裝訂情況；貸款三查情況進行抽查。

5.對支行檢查4次：重點檢查庫存現金及重要空白憑證保管情況；貸款合同、資料保管情況；業務操作是否規範；業務主管是否按要求查庫；登記薄使用情況是否規範進行抽查。

6.對財務部管理的重要空白憑證及檔案保管檢查3次：重點檢查重要空白憑證庫存是否帳實相符；檔案管理是否規範。

通過抽查，各部門基本能按要求做好相關工作，少數存在問題的由風險管理部監督並協調各部門及時的進行了改正，進一步提高了我行員工對風險防控的意識。

三、對貸款進行審批，嚴格把好貸時審查這一關，保證我行的資金安全。

資金安全是我行的生命線，也是各項業務得以順利開展的堅實後盾，我部門充分認識到風險管理的重要意義，深入學習我行以及業內風險管理的知識規則，對於負責的每一筆貸款，都本著「防患於未然」的精神去嚴格審查。對於手續的齊備、資料的真

實健全均是逐一落實，絕不出現漏洞和懈怠；對於貸款細節中發現的困惑和問題，及時向行領導匯報請示、與信貸部門溝通核實，盡到風險管理人員的職責。

總結一年的工作，本科室人員能夠嚴格要求自己、認真履行職責，較好地完成了各項工作。在以後的工作中我部門還要虛心向各位領導和同事學習，不斷的提高本科室人員的工作能力，用我們的努力工作為我行的發展貢獻乙份力量。