銀行財務部年度工作總結

xx銀行：

xx年以來，財務部在總行的領導和監管下，緊緊圍繞我行業務經營中心為前提，以規範化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以增收節支提高效益為目標，積極拓寬經營渠道，壓縮費用開支，充分發揮財會職能作用，提高了會計核算水平和經營效益。較好地完成了本年度的各項工作，並取得了一定的成績。

xx年實現財務收入萬元，比上年增收萬元，增收 %。其中：貸款利息收入萬元，同比增收萬元，增長 %，佔總收入的 %，收息率為 %，同比下降個百分點；金融機構往來利息收入萬元，同比增收萬元，增收 %。

投資收益當年實現萬元，同比增收萬元，增收 %。手續費收入當年實現萬元，同比減少萬元，減少 %。營業外收入當年實現萬元，同比增收萬元，增收 %。

萬元，比同期增支萬元，增支 %。實現帳面利潤萬元，比上年增加萬元，多增 %。

回顧一年來的工作，主要抓了以下工作：

一、以經營效益為堅實支撐，狠抓業務指標完成

在2023年末，我行已經確立了xx年發展方向，並對各項指標進行**，做到「早規劃、早籌備」。今年來，財務部為了確保全年利潤的實現，本著「效益優先」的原則，緊扣財務指標，理清工作思路，算好全年大帳。

（一）精打細算節開支。通過對存貸款、費用成本、利息收支等各項指標進行分析，並**經營前景，反覆進行測算，合理設定各項財務指標。通過一年的運營，切實保障了各項經營活動正常運營，從源頭上合理控制經營成本。

為確保全行財務管理落實到位，財務工作有序開展，我們緊扣經營管理主題，突破經營管理瓶頸，規範財務核算行為，努力抓好開源節流。根據上年財務管理工作中取得的經驗和存在的不足，重新修定了《xx銀行股份****財務費用管理暫行規定）》（xx銀髮[xx]xx號），詳細規範了財務開支的範圍、標準、審批許可權、程式等，對公雜費、招待費、會議費等費用全年限額控制，其他費用開支必須報經總行審批，從而保證了各網點經營和管理所需各項費用的開支。

（二）廣開思路保收益。按照行務會要求，並結合我行實際情況，制定了《xx銀行股份****xx年員工績效考核辦法》（xx銀髮[xx]26號），為各網點、各機關部門明確了經營方向和責任目標。同時對經營指標計畫完成情況按季進行通報，使本行搞活業務經營與增加收入工作一刻都不能放鬆，為今年利潤計畫的順利實現進一步奠定基礎。

xx年以來，財務部安排專人專崗負責我行閒置資金運營。我行制定了資金業務管理辦法（xx銀髮〔xx〕xx號關於印發《xx銀行資金業務管理辦法》等2個檔案的通知），通過**返售、存放xx、存放xx銀行、購買xx銀行理財等渠道合理運營我行閒置資金筆，實現閒置資金收入萬元。較去年同期增長萬元，確保今年貸款投放較同期下滑的情況下，完成收入指標。

二、以隊伍建設為堅實保障，狠抓財務人員業務素質

隨著業務系統的不斷更新，客戶需求、我行發展對財務人員素質的要求不斷提高。為了使我行財會人員能夠不斷適應現代化財會工作的要求，以紮實的業務素質為基礎，以優化服務為目標，真正的做到既增強「內功」，又練好「外功」。我行在xx年做到以下幾點：

（一）會計例會規範化。每月召開的會計例會，重點對會計業務進行會議培訓，將培訓作為日常化的學習模式。研究部署各個時期的財會工作重點，詳細分解到各個崗位，並做好監督考核，確保時點性的工作任務順利開展、圓滿完成。

同時，對財務條線的各項制度進行會上學習、會下討論，並要求個人總結匯報學習情況。在學習的過程中有的放矢地進行業務輔導。

（二）業務培訓常態化。今年來，我行高度重視會計人員的培訓工作，多次組織對主管會計、櫃員等就人民幣結算賬戶管理、現金管理、統計工作、反洗錢工作等系統培訓。將業務培訓常態化，保證會計職能作用的正確發揮，提高會計工作質量。

同時，我們針對全轄經營網點業務操作上遇到的問題進行彙總，由專業的會計人員利用培訓時間進行講解，規範、統一疑難問題處理流程。

（三）業務合規提效率。今年來，我行授權業務上收xx農商銀行遠端授權中心，為保證業務辦理效率，我行通過對主管會計及櫃員業務辦理的合規性進行統一要求，保證了遠端授權的效率，從而保證業務辦理的速度。

三、以優化服務為紐帶，狠抓硬體設施公升級

（一）全面優化硬體設施。xx年11月，為配合人民銀行新版人民幣發行為契機，我行招標採購一批點鈔裝置，為各網點予以了更新，保證新版人民幣順利發行，現金業務的辦理得到更有效監督。從印表機到所有營業裝置，保證各經營網點正常執行、及時更新、合理淘汰，保證所有營業網點無故障辦理業務。

（二）系統相繼優化公升級。xx年來，各系統不斷公升級、反洗錢系統等新系統相繼上線，財務部為各網點做好系統公升級解釋工作，保障公升級順利完成，並對新系統執行中遇到的問題做好解答和向上級反饋，力保反洗錢系統等新系統上線工作圓滿完成。

四、以風險防控為主要抓手，嚴控各項業務合規合法

（一）加強內控制度建設。本著「從嚴治行、管理為先、防範風險」的原則，為適應改革和管理需要，不斷適應新形勢、新管理、新要求。除了不折不扣地執行xx、xx、銀監、人行制定一系列制度規定外，還結合實際，制定了《委派會計崗位目標責任書》，以規範財會人員的行為，將各種會計風險控制在規定的範圍之內，達到查錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患，保證業務穩健執行之目的。

（二）加強資金管理建設。今年以來，我行進一步加強資金營運管理，一是堅持限額管理。我行下發了《xx銀行xx年庫存限額及大額審批管理辦法》，對每個營業網點的庫存現金進行了最高限額控制的核定，並要求在保證正常業務開展的前提下，根據自身情況在限額內盡量壓縮頭寸占用，保證科學合理占用頭寸資金，做到不閒置、不浪費。

xx年全年，我行網點庫存現金始終控制在存款餘額的1%以內。二是加強資金排程管理。在資金排程環節上，明確專人負責資金調撥管理工作，盡力壓縮非生息資金占用。

實現了全轄平穩支付，穩健經營。三是合理運用資金，實現的閒置資金運用的最大化。

（三）加強行為規範建設。切實做好防範財會操作風險管理，嚴格落實「五個一」檢查制度。按月對轄內各網點開展一次專項內控制度落實情況檢查，檢查面不低於30%。

對檢查中暴露出來的問題，做到邊查邊改，跟蹤督辦到位。同時開展財務會計管理專項檢查。每月對會計業務管理及授權監督制約、櫃員日常操作、會計科目的管理使用等加強會計輔導檢查，進一步規範會計業務日常操作。

每月召開一次委派會計例會，組織各支行會計學習上級有關檔案、研究解決日常業務操作中的一些問題、規範日常操作行為等。制定了委派會計考核辦法，按季對會計主管履職情況進行考核，並用相應績效工資考核主管會計履職情況，促使委派會計履職盡責。按季對全轄xx個營業網點及清算中心的會計出納基本制度的落實、會出工作質量、查詢對賬、授權管理、尾箱、重要空白憑證管理以及業務辦理等進行全面檢查和全過程輔導。

五、以統計分析為核心支點，緊抓資料報送質量

（一）認真貫徹執行《統計法》和我行統計工作有關規定，按照國家經濟、金融政策和行業務經營情況準確及時地編報行信貸、現金、資金等統計報表，精確的向銀監、人民銀行、xx銀行等上級部門報送報表，確保資料分析客觀準確。

（二）認真審核、彙總各類報表，以提高報表的整體質量，給行黨委提供最新、最真實的會計資料。

（三）紮實開展年度決算工作，認真學習年終決算的相關檔案精神，按照上級部門要求進行年前決算演練，確保年終決算工作圓滿完成。

六、以作風建設為堅實保障，狠抓黨風廉政建設

xx年來，根據***、xx及總行開展的關於在全行開展「正風肅紀三嚴三實」教育活動的部署，為解決作風不正、履職不力、行為不廉等突出問題，財務部多次組織開展部門會議，以「正風肅紀」「三嚴三實」、學習「八嚴禁」為主題，結合我部門的義務和責任展開批評與自我批評，從思想深處挖根源、深剖析，切實在心中樹立一盞「紅綠燈」，心有所畏、言有所戒、行有所止。從激發工作熱情，加強政治修養，掌握業務技能等方面來強化大局意識，樹立正確「三觀」，將財務條線隊伍打造成政治堅定、思想成熟、能力過硬、堪當重任的中堅力量。同時，財務部於10月、11月圍繞「五項專項整治」對我行財務費用等進行全面清理，對於超標準、不符合政策的費用進行清查並整改，保障全行幹部職工工作作風廉潔自律。

xx年工作已近尾聲，認真分析我行財務工作，其中仍存在一些不足，針對這些不足，我行在2023年度工作中將從以下幾個方面查缺補漏、完善財務工作：

一、堅持效益第一原則不放鬆。

xx年末，我行已大致確立了2023年工作發展方向，財務部要繼續本著「效益優先」的原則，擬定切合實際的工作方針，圍繞總行分配的任務為基本點，進一步做好閒置資金運營工作，增加盈利能力，同時及時完善制定2023年財務費用管理辦法，嚴把財務關，使各項費用支出合規合理，以財經法規為準繩，確實做好增收節支工作。

為使我行後期發展不受資本約束，2023年擬進行增資擴股工作，確保後期業務穩健發展。同時採取定向募股的方式引進管理先進的同業機構，引進財政資金，加強我行與**合作力度，保障老股東權益、加強股東對我行發展的信心。

2023年，我行對財務指標進行如下規劃：

（一）存貸款規模完成計畫目標。存款餘額達到萬元，淨增萬元，存款增幅達到 %；貸款餘額達到萬元，淨增萬元，增幅達到 %。

（二）盈利水平進一步提高。計畫利息收入達到萬元，金融機構往來收入達到萬元，淨利潤達到萬元，資產利潤率達到 %，資本利潤率達到 %。

（三）確保監管指標持續達標。資本充足率達到 %，撥備覆蓋率達到 %，不良貸款率控制在 %以內，成本收入比控制在 %以內。

二、進一步加強「兩個建設」不動搖。

（一）加強財會隊伍建設。2023年，財務部要繼續加強對財務條線人員的教育和培訓，特別是對委派會計和授權人員的業務知識培訓。2023年我行計畫由財務部牽頭對委派會計進行能力測試，對於業務能力薄弱、不能與時俱進學習新業務的委派會計實行淘汰制，重新進行選撥。

嚴格執行會計例會制度，加強對委派會計和其他重要崗位規章制度的培訓和業務操作流程的學習，確實打造一支業務素質過硬的財務隊伍。

（二）加強內控制度建設。2023年我部除了要繼續貫徹執行xx、xx、銀監、人民銀行制定的一系列制度規定外，還要結合我行實際情況，與委派會計簽訂《委派會計崗位目標責任書》，以規範財會人員的行為，將各種會計風險控制在規定的範圍之內。同時，我部要加強財務檢查力度，按季對各網點業務進行檢查，並不定時對進行抽查，發行問題，及時嚴肅進行處理，將檢查和處罰常態化，在高壓狀態下，遏制財務風險。

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