打擊非法集資活動保護農民開展信合2009-11-12 19:44
資金互助社是有益補充還是非法金融？有必要對非法集資活動介紹一下:
非法集資是以專案為誘餌，以欺詐為手段，以高息回報為策略，以前期資金套取後期資金為獲利方式。這種非法集資的特點：一是打著合法化的外衣，行詐騙之實，如以公司或合作社名義開展產品推銷或組織推廣，
多以培訓方式進行，一般有專業錄影設施宣傳，較為豪華；二是以權威部門支援或許諾能夠辦理合法融資經營許可為條件，組織有實力的人員參加，以使參加人入股套利做大資金盤子；三是參加各種學術交流會議，以獲得領導、權威學者合影或會議**及影像資料，用於宣傳達到以假亂真目的，欺騙不明真相群眾參與集資套利；四是先下套利資金，即先賠後贏，如專案負責人一般先自已拿出一定資金讓參與人獲利，也就是投資回報，樹立套利成功典型進行宣傳，發動更多的人員參與集資活動；五是建立網路以資金套資金，提供服務多為掩人耳目；六是收取高額培訓費用，逼迫參與者鋌而走險參加集資活動收回成本；七是組織者對成本費用與盈利模式難以自圓其說；八是集資網點被少數人控制，缺少民主管理與監督機制；九是組織網路較大，有一定資金調劑能力，延緩資金鏈的斷裂；十是為社員貸款提供服務，以貸款入股集資套利。
上面行為特徵是典型的非法集資，危害極大，必須嚴厲打擊。
非常遺憾的是，一些地方**和部門並不清楚非法集資特徵，混淆了農民開展信用合作與利用農民信用合作開展非法集資界線。
我們不能因一起兩起少數利用農民信用合作開展非法集資活動，而全面的否定農民信用組織的發展，也不能不重視非法集資利用農民信用合作帶來的社會危害。我們要把打擊非法集資特別是資金套利與保護農民發展信用合作組織統一起來。
民間借貸與非法集資的區別
一 民間借貸是指企業與自然人之間和非金融企業之間合法的債權債務關係。其法律特徵如下 1.非金融企業之間違法 民間借貸 的法律依據 最高人民法院 關於對企業借貸合同借款方逾期不歸還借款的應如何處理的批覆 企業借貸合同違反有關金融法規，屬無效合同。貸款通則 第74條 企業之間擅自辦理借貸或者變相借貸的，...
非法集資罪與非法吸收公眾存款罪的區別
問題提示 由於非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪在客觀行為上均表現為非法獲取公眾資金，因此，如何正確區分二罪一直都是司法實踐中的乙個難點問題。要點提示 區分非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的關鍵是看行為人的主觀目的，如果行為人非法獲取公眾資金是以非法占有為目的，則構成集資詐騙罪，反之則構成非法吸收公眾存款...
民間借貸和非法集資最根本的區別
民間借貸和非法集資最根本的區別公安部經濟犯罪偵查局副局長劉文璽在今日的國新辦新聞發布會上表示，民間借貸和非法集資最根本的區別就在於是否向不特定社會公眾吸收資金。劉文璽說，對民間借貸和非法集資界限的把握上，公安機關在打擊非法集資犯罪過程中一直是非常慎重。在正確區分兩者界限的基礎上，會同有關部門準確定性...