2023年度資金工作計畫的匯報
近期召開的**經濟工作會議將貨幣政策從「適度寬鬆」調至「穩健」，具體可解讀為將現行的 「寬鬆」 貸款政策收緊，即貸款投放步伐放慢、門坎提高、審貸條件從嚴等。這一形勢對於金屬這種依託大量信貸資金經營的**型企業將產生較大的影響，所以明年既要維持原有的經營資金量還要配合業務發展的需求增加資金存量，確實給財務資金工作提出了新的要求。如何將政策性影響控制至最低、確保資金流順暢、促進企業經營發展，是擺在面前迫切需要解決的嚴峻課題。
金屬公司明年計畫從以下幾方面開展資金管理工作。
一、鞏固原有授信使用，開拓新的融資渠道。
至11月末，金屬公司取得各家銀行授信額度超過30億元，實際使用融資規模達21億元，主要品種有流動資金貸款(下簡稱「流貸」)、銀行承兌匯票(下簡稱「銀承」)、國際(國內)信用證、應收賬款保理、應付賬款保理、融易達等，其中流貸和銀承這兩項傳統品種使用較多，佔了公司融資總量的85%以上。為了保證流貸及銀承額度的使用，我們將適應銀行的放貸政策管理要求，充分利用每年度初期、月初、季度初期額度較為寬鬆的時期用足額度並爭取做到較長期限。
金屬公司廣發行、深發行、渤海銀行等銀行的額度是敞口額度，流貸和銀承的額度可調劑使用，公司可視資金需求與融資政策的取向靈活穿插使用。目前我司**融資主要集中在中行，該行額度較為寬裕且放款效率較高，我司在流動資金不足的情況下可隨時使用「應收保理」、「應付保理」、「融易達」等品種作為有效補充。另外我司在多家銀行都有貨押融資額度，可利用公司的庫存量適當做些貨押貸款或銀承，這類融資在銀行業中屬於資金投放的傾向範圍，受政策影響較小。
今年金屬公司陸續接觸了法新銀行、匯豐銀行、澳新銀行等幾家新的外資銀行，內地的南昌銀行、長沙銀行等商業銀行也紛紛或即將進駐廣州，這類銀行都有與我們這類國企客戶開展業務的強烈需求，故明年開拓新的銀行及融資業務、更多憑藉經營業務拓展帶動融資工作開展、加大**性融資在融資結構中的佔比，應成為我們資金工作的重點，我們將以充足的資金為擴大公司業務規模提供有力支撐。
二、抓內部管理，制定靈活制度促進資金周轉。
在資金內部管理方面，我司將把重點放在不斷強化預算資金管理和對「三項」資產的管理上，未雨綢繆，使資金的收支計畫性更強。
金屬公司領導十分重視預算工作，王總親自抓年度預算的編制，並要求業務部門做好常規的月度進貨計畫和銷售計畫。一年來在集團財務處的帶領和指導下，我司的資金日預算已成為常態性工作，資料漸趨合理。明年該工作之重點將轉移至對各業務部門預算執**況的檢查、考核與分析，找出差異較大專案的原因，分析差異的性質，將偶然性（臨時性）差異單列分析，對多次出現的常態性差異則指導業務部門預算收、付時核定乙個較為合理的調整比例，使預算資料既充分考慮各收付業務發生的可能性又避免將所有可能性資料完全做入預算。
例如洽談當中未最終落實的採購付款，如果將金額全部計入付款預算中，萬一預算月份業務未發生，則會出現較大的執行差異。如果對這類業務核定一定的預算比例，則一旦未執行，差異也相對較小。
在內部管理方面，我司重點抓對應收帳款、預付帳款及庫存這「三項」資產的管理：①應收帳款管理的重點是對賒銷客戶進行信用等級分類，每季度根據既定的條件對客戶進行評級，確定賒銷額度；對逾期未收回的應收帳款由清欠辦落實責任人進行催收並停止相關賒銷額度使用。②預付帳款的管理是重點跟蹤有預付款的廠家，超期未到貨的採購資源部派專人至廠家催發貨，加速預付款的周轉，縮短資金的在途占用。
③建立合理的庫存，遵循快進快出的原則，降低**下滑所帶來的經營風險。
目前金屬公司已制定新的內部資金使用管理辦法即將在明年一月一日起施行。這將使資金周轉速度與各業務經營部門的效益掛鉤，進而與其收入掛鉤，從而促使經營部門自覺關注資金使用成本、加速資金周轉；其次通過對各融資品種的不同計息方式作為槓桿，調節各品種的使用量，合理分配貸款性融資與票據性融資比例，以期達到公司總體授信額度既能滿足業務發展的多元化需求又支援使用低成本品種的目的。該管理辦法同時還鼓勵和支援能帶來淨現金流入的業務專案，盡早地實現淨現金流入、使其專案實現對公司的資金負占用，可以得到公司同樣比率返計的利息收入，相應地增加了該項目的整體效益。
內部管理制度的制定和落實，將會促使公司資金管理更加有秩及有效，為明年各項經營指標的完成提供保障。
三、適當理財，增創效益
今年由於人民幣持續預期公升值，在集團財務處的支援配合下，金屬公司憑藉進口業務開立國際信用證，針對其項下的付匯業務做了大量資金理財，獲取了較好的收益。明年我們將繼續把握匯率機會，在業務搭建好的進口業務平台下爭取能再創資金效益。另外，合理安排好預先籌集而未到期解付的資金，適量在銀行或結算中心做定存業務獲取高息收入。
各行的保證金存款盡量向銀行爭取做到同期檔次的定期存款利率。
希望通過以上幾方面的努力，並通過本次討論會，向兄弟公司學習到寶貴經驗、想法等，融入金屬公司明年的資金管理工作中，為完成陳董事長提出的「保順暢、增效益、抓制度、促發展」的工作任務打下堅實基礎。
建材2023年度資金工作計畫的匯報
一 資金概況 截至11月份止，建材公司授信總額30.7億元，實際使用額度為18.6億元，使用率為61 能滿足公司業務資金需求。為保證公司資金順暢，繼續拓展融資渠道，抓緊上半年國家採取了相對寬鬆的金融政策，針對年初一些不能使用的授信額度，積極與銀行溝通，改變授信用途，經過細緻的工作，取得了滿意的成果。...
工作計畫 2023年度綜治工作計畫
工作計畫是提高工作效率的乙個前提。我們企業的計畫有年度計畫 季度計畫 月計畫 周計畫這些計畫明確了我們這個月要完成什麼任務，這個季度要完成什麼任務，以及當年要完成的任務。同樣我們的工作也有這樣的計畫，我們要明確這個月要完成什麼任務，然後把任務進一步細化成周 日，就是這週要完成哪些事情，今天要完成什麼...
2023年度電氣工作計畫
版本號 a 1 2010年電氣主要工作將圍繞2009年幾起外電網故障所暴露出來的電氣缺陷整改，以及提高公司電力系統穩定性開展工作，同時加強電氣職工隊伍建設，增強技術培訓，不斷提高電氣執行人員素質，為公司安全生產打好基礎。一 提高公司電力系統穩定性做好如下工作 1 增加6套快切裝置 針對目前舟山電網的...