一、資金概況
截至11月份止，建材公司授信總額30.7億元，實際使用額度為18.6億元，使用率為61%，能滿足公司業務資金需求。
為保證公司資金順暢，繼續拓展融資渠道，抓緊上半年國家採取了相對寬鬆的金融政策，針對年初一些不能使用的授信額度，積極與銀行溝通，改變授信用途，經過細緻的工作，取得了滿意的成果。停止難操作的中信、東莞銀行；調整未使用的民生銀行貨押額度為操作簡單的擔保額度。經過這一番騰挪，公司現有授信額度基本上全部盤活，只要有業務經營，就能有配套的資金安排。
同時，如明年公司經營出現新的發展，我們會及時調整授信規模、授信品種，全力保障公司資金鏈順暢。
二、主要工作
a.制度管理方面
1. 嚴格執行集團的各項管理制度，構建高效科學的資金管理機制。隨著公司資金規模的不斷擴大，對資金管理的要求也越來越高。
資金部也不斷完善管理制度，主要工作有a:嚴格執行集團的資金審批制度，把控制資金風險放在第一位；b:堅持抓好資金歸集工作,有效提高資金利用率；c:
加強資金預算管理，做到收支平衡，保證資金鏈順暢。
2. 為了減少中間環節，有效提高工作效率及工作質量，保證收付款資料的準確性，在10月份起使用了《收付款和票據管理系統》，使收付款資料能實時地反映出來，方便公司領導及各部門查詢。
3. 針對今年銀承使用較少的問題，及時調整《建材公司資金管理辦法》。由於公司未使用授信額度中銀承額度很多未曾使用，因此為鼓勵多使用銀承支付貨款，資金部對內部計息的銀承保證金從60%降為50%，使公司實際使用額度比例趨於合理。
同時，增加存款利率，鼓勵業務部門加快資金周轉速度，提前回籠貨款，特別是現款，使資金鏈運轉更加流暢，從而達到降低公司財務費用的目的。
b.資金管理方面
1. 公司上半年財務費用3558萬元，同比增加60%，而截至11月財務費用為5738萬元，同比增幅降為27%，下半年的財務費用節約超過1000萬元。
主要是根據市場的實際，公司在下半年的經營方面做了以下調整：採購方面嚴格監控資源的到貨量和預付款的節奏，銷售方面堅持貼近市場、快進快出的銷售政策，從進到銷減少資金的占用，保持合理的庫存，加快資金的周轉，2010上半年1-6月平均每月的銷售額是4.14億元，7-11月平均每月的銷售額是4.
87億元，平均每月遞增7千萬，而銀行融資總額從6月末的21.65億元下降為18.85億元，減少2.
8億元的融資。以上資料說明，公司整體減少2.8億元的融資，按年利率6%計算降低了借款利息840萬元，資金周轉的順暢，使我司可以減少貼現，貼現利息下半年比上半年減少174萬元，合計減少融資成本1014萬元；在上下半年的銷售資料比較中，我司在實際使用資金下降的情況下，銷售規模還上公升，資金周速度上公升了20%。
公司從下半年通過大力降低庫存，加快資金周轉，1-10月（不含敬業專案融資）回籠貨款為30.6億元，而支付貨款29.7億元，資金淨回籠為0.
9億元，這部分資金都歸還了銀行融資，減少了公司的財務費用。
2. 從管理上，公司狠抓清欠，1-11月累計清欠1.9億元，超額完成全年的清欠任務，這1.
9億元的回籠給我司現金流周轉帶來的推動作用是非常明顯的，1.9億元從成本上看，1年節省的融資成本就過千萬，而且使公司的經營現金流得到了有效地補充，使我們能夠減少貼現。
3. 經過大量的溝通、談判，特別是集團的統一籌畫，公司大大了降低銀承保證金及貸款利率。已有中行、湛商行、渤海銀行的銀承保證金比例為20%；貸款利率下浮5%的銀行有中行、渣打、滙豐等，從而降低了公司的財務費用。
4. 通過加強對各結算帳戶的管理，及時清理閒置帳戶，減少資金沉澱，更充分地利用現有資金。
三、明年工作
1. 公司現有的授信額度均為集團擔保額度，基本上能足額使用，按授信規模30億元計算，已足以支援90億左右的經營規模，能基本滿足公司未來幾年經營發展的資金需求，但如果公司發展速度加快，會及時調整授信品種、增加授信額度，明年的工作重點是調整公司融資方式、降低資金成本等方面，在保證資金鏈安全的前提下，提高公司經濟效益。
2．公司下屬子公司「廣東環粵物流公司」經過多年融資準備，現已有授信額度超過1億元，包括貸款、銀承、國內信用證等各種融資產品，可謂配套齊全，只要有業務就會有相應的融資。明年通過安排實際業務入環粵物流，就能增加融資，利用這個融資平台給現有建材公司融資平台減壓。
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