陝西保障性住房建設工程****
為規範公司融資專案貸款資金申報資料的審核工作，理順資金申報流程，確保資金使用安全高效，特制定本管理辦法。
第一章職責分工
第一條專案管理部負責與各市（區）縣專案部及國家開發銀行陝西省分行等金融機構對接；負責各市（區）縣專案部申報資料的受理、初審及公司內部審簽辦理程式。
第二條工程管理部負責專案施工現場核查,負責核查工程進度及核驗申報資料，並做出現場審核意見。
第三條財務管理部負責審查專案資本金及銀行貸款資金使用情況，確保資金專項使用;負責與國家開發銀行陝西省分行等金融機構辦理資金支用手續。
第二章資料受理
第四條申請專案資金對應的工程內容包含在專案可行性研究報告範圍內、相關單位公章及負責人簽字齊全、申請金額未超出貸款總額的，方可受理。
第三章資料初審
第五條專案管理部按《保障性住房專案合作合同》審核申報資料，要求與公司備案必須一致。
第六條專案管理部審核專案費用支出明細，要求申報資料表二中專案所有費用支出（含專案管理費、使用貸款支付的利息）必須逐項詳細列明。
第七條申報資料原則按合同標段申請，多項費用合在一起的應列項說明（如：監理、勘察、設計、檢測等費用）。
第八條中標通知書包含多項工程內容，如對其中一項或幾項申請付款的，必須出具費用分攤說明。
第九條申報資料申請將工程款項付至施工企業下設專案部的，須提供施工企業成立該專案部的紅標頭檔案及該企業同意將工程款付至該專案部賬號的檔案。
第四章現場核驗
第十條工程管理部負責專案施工現場核查工程進度及審驗申報資料，申報資料與專案原始資料必須一致。
第十一條工程管理部收到專案管理部遞審的工程款申報資料,經主管領導和總經理同意後，及時安排人員赴現場核查工程進度，審查合同及現場簽證。支付金額不得超出工程進度投資。
第十二條工程款項支付必須按專案涉及的相關合同約定執行。
第十三條施工合同對進度款支付方式未作約定的，工程款項按實際進度的80%支付，基礎完成（±0以下）支付金額不超過合同總價15%（無地下室的不超過10%），主體封頂支付金額不超過合同總價65%，全部完工、提供已付工程款發票後付至合同總價85%，竣工決算完成支付金額不超過決算價的90%，竣工驗收合格、資料備案、預留質保金後將剩餘款項全部結清，質保金按合同約定執行。
第十四條設計合同對款項支付方式未作約定的，初步設計完成後支付金額不超過合同價的30%，施工圖紙（藍圖）完成支付金額不超過合同價的80%，竣工驗收合格結清尾款。
第十五條監理合同對款項支付未作約定的，進場後支付金額不超過合同價的25%，基礎至±0支付金額不超過合同價的60%，主體封頂支付金額不超過合同價的80%，竣工驗收合格結清尾款。
第五章資金構成審查
第十六條財務管理部負責審查專案資本金及銀行貸款資金使用情況，確保資金專項使用。
第十七條廉租房專案資本金全部到位並足額使用，方可申請使用銀行貸款資金；公租房專案按資本金到位情況同比例發放使用銀行貸款資金。
第十八條財務管理部審查申請付款單位賬戶資訊，要求必須與相關合同一致。
第十九條財務管理部檢視上季度利息收繳情況，要求各市（區）縣專案部在收到公司利息催收函後一周內支付貸款利息，未能及時支付貸款利息的專案暫停支付工程款項。
第二十條當工程款項付至合同價的85%及以上時，申請付款單位必須出具已付工程款發票。
第二十一條財務管理部檢視專案賬戶餘額是否滿足支付申請，在審核結論中明確。
第六章資料流轉審簽
第二十二條專案管理部負責申報資料在公司內部的流轉審簽手續。
第二十三條專案管理部受理申報資料、按公司相關要求初審後，填寫資金撥付審批單，書面告知工程管理部。
第二十四條工程管理部根據專案管理部告知出具審核結論報告並經主管領導簽字；根據掌握的專案實際情況，如需進一步實地核查，經主管領導及總經理批准後，工程管理部赴專案施工現場核查工程進度及申報資料。
第二十五條專案管理部根據工程管理部出具的專案現場審核意見，初步確定可以支用金額，並將申報資料流轉至財務管理部審核。
第二十六條財務管理部審核專案資本金及銀行貸款資金使用情況、檢視專案賬戶餘額，在審批單上簽署意見，將申報資料及時交回專案管理部。
第二十七條專案管理部結合工程管理部專案現場審核意見和財務管理部審核意見，確定可以支用金額，並報公司領導審批。
第七章審核時限
第二十八條專案管理部初審時限為兩個工作日，自受理資料時始至部門經理簽字為止。
第二十九條工程管理部審核時限為兩個工作日，如到專案施工現場核查審核時限為三個工作日。
第三十條財務管理部審核時限為兩個工作日，自收到申報資料時始至部門經理簽字為止。
第三十一條專案管理部負責統計各部門審核工作日，每兩月彙總超時審核的人員情況，報公司領導審閱後公布。
第八章懲罰制度
第三十二條各部門審核人未按上述條款審核資料的，全年累計超過4次取消年終評優資格；因審核人責任造成公司重大損失的，通報批評，年終考核不合格。
第三十三條審核超出時限的，個人全年累計超過4次取消年終評優資格，部門全年累計超過12次取消年終評優資格。
第九章附則
第三十四條本辦法未盡事宜按照公司相關規定執行，執行過程中遇到問題時，各部門應及時反映，根據實際情況進行修改。
第三十五條本辦法由專案管理部負責解釋。
第三十六條本辦法自發布之日起執行。
貸款專案評估報告
第一章概要 四川廣居民生實業 以下簡稱廣居公司 為開發 青城山房 專案申請貸款，本機構受中國農業銀行四川省分行委託於2006年月11月組成專案評估組對該專案進行了全面評估 評估基準日確定為2006年10月31日 根據專案的現有資料 開發現狀 專案實施條件和可操作評估程式，按照 中國農業銀行中長期專案...
小額借款專案抵貸款合同
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