二、單選題(每題1分,共10分)
1、2023年3月22日印發了《中國銀監會關於加大防範操作風險的通知》,簡稱操作風險「13條意見」。其中 d 不屬於「13條」 意見:
a.高度重視防範操作風險的規章制度建設
b.切實加強審核建設
c.堅持相關的行務管理公開制度
d.積極培育良好的合規文化
2、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議召集人是(b)
a、人民銀行 b、銀監會銀行業案件稽查部門
c、工商銀行 d、銀監局
3、召開銀行業金融機構案件防控工作聯席會議要在會議召開前( a)個工作日向聯席會議辦事機構提出書面提交會議議題。
a、3 b、5 c、6 d、10
4、銀監會系統及銀行業金融機構重大突發事件報告工作的組織、管理和協調由(b)負責。
a、銀行協會b、銀監會辦公廳
c、人民銀行d、金融機構
5、案件風險資訊在確認為案件之前,(a)納入案件統計系統。
a、不需要b、需要
6、下列哪個因素不屬於銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備的因素。( c )
a、案件性質明確b、涉案金額確定
c、案件時間d、初步判斷風險
7、銀行業金融機構應當在什麼時候在銀監會非現場監管資訊系統中填報案件統計資訊。( b )
a、在案件經司法機關結案前
b、在案件經司法機關結案後
c、銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關並立案
d、公安、司法機關立案偵察的
8、內部控制是商業銀行為實現經營目標,通過制定和實施一系列制度、程式和方法,對風險進行 a 的動態過程和機制。
a.事前防範、事中控制、事後監督和糾正
b.事前防範
c.事後監督和糾正
d.分散、轉移
9、內部控制應當滲透商業銀行的各項業務過程和各個操作環節,覆蓋 c ,並由全體人員參與,任何決策或操作均應當有案可查。
a.重要部門和崗位b.決策層
c.所有的部門和崗位 d.需要風險控制的崗位
10、商業銀行應當建立 d ,培育良好的企業精神和內部控制文化,從而創造全體員工均充分了解且能履行職責的環境。
a.管理制度b.領導示範制度
c.獎勵制度d. 科學、有效的激勵約束機制
三、多選題(每題2分,共20分)
1、銀行業金融機構案件(風險)資訊報送原則包括。( ab )
a、及時 b、真實 c、公開 d、公平
2、案件涉及金額以( )確認金額為準。( bc )
a、銀監局 b、公安局 c、司法機關 d、金融機構
3、案件(風險)資訊台賬分哪兩類。( bc )
a、案件調查台賬 b、案件風險資訊台賬
c、案件資訊台賬 d、案件審結情況台賬
4、下列哪些屬於案件資訊台賬包括的內容。( abcd )
a、案件資訊b、案件調查情況
c、案件審結情況 d、後續整改情況
5、下列哪些屬於案件確認的標準。( abcd )
a、公安、司法機關立案偵察的
b、銀行業金融機構向公安、司法機關報案並立案的
c、銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關並立案
d、銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關採取強制措施的
6、商業銀行應當建立有效的內部控制和機制,業務部門、內部審計部門和其他人員發現的內部控制的問題,均應當有暢通的報告渠道和有效的糾正措施。( bc )
a.指導 b.報告 c.糾正 d.反饋
7、商業銀行應當根據資金交易的風險程度和管理能力,就 b 、交易金額和 c 等對資金交易員進行授權。
a.交易物件b.交易品種
c.止損點d.止盈點
8、商業銀行應當對存款賬戶實施有效管理,建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業務台賬與會計賬之間的適時對賬制度,對 a 、 b 、可參與對賬人員等做出明確規定。
a.對賬頻率b.對賬物件
c.對賬地點d.對賬方式
9、商業銀行應當對每日營業終了的賬務實施有效管理,當天的票據當天入賬,對 a 和 c ,應當履行內部審批、登記手續。
a.發現的錯賬b.壓單壓票
c.未提出的票據或退票 d.退票
10、商業銀行應當建立計算機安全應急系統,制定詳細的 a ,並定期進行修訂和演練。資料備份應當做到 d ,應當建立異地計算機災難備份中心。
a.應急方案b.安全手冊
c.及時安全d.異地存放
四、判斷題(每題1分,共10分)
1、銀行業金融機構對案件處置工作負間接責任。( × )
2、銀監會對案件處置工作負監管責任
3、銀行業金融機構發生的民事案件和行政案件資訊不屬於《銀行業金融機構案件(風險)資訊報送及登記辦法》所指的案件資訊
4、銀行業金融機構和其他參與辦案機構是銀監會銀行業金融機構案件防控工作聯席會議組成部門
5、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議採取不定期的方式召開
6、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議組成單位之間案件資訊實行相互保密
7、銀監分局、監管辦事處及轄內銀行業金融機構重大突發事件的報告工作不是由銀監會負責
8、造成銀監會系統直接經濟損失50萬元以上事故為銀監會《重大突發事件報告制度》規定的重大突發事件報送標準。(× )
9、銀監局有權變更、撤銷銀行業金融機構案件防控工作聯席會議做出的決議或決定
10、重大突發事件不可以由銀監分局直接上報銀監會。(√ )
五、簡答題(每題5分,共10分)
1、「一案四問」指的哪四問?
答:問案件當事人、問不嚴格執行規章制度的相關人員、問與作案人交往較多的知情人、問發案單位兩級領導人之責。
2、案件風險「五掛鉤」是指什麼?
答:實行將案件風險整改工作與科學的激勵約束機制建設掛鉤、將案件風險整改與評級掛鉤、將案件風險整改與市場准入監管掛鉤、將案件風險整改與監管收費權重掛鉤、將案件風險整改與未來的存款保險繳費水平掛鉤的整改工作機制。
六、論述題(每題10分,共20分)
1、論述銀行業內控「十個聯動」。
答:主要內容:根據內容展開論述
(一)針對票據業務案件高發,實行按規定收取保證金和推行由他行託管保證金的聯動,禁止各銀行業金融機構自開、自貼和自管保證金的做法;
(二)一線業務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管理聯動;
(三)基層行行長、營業網點主任定期進行交流輪崗與會計主管實行委派制的配套與聯動;
(四)重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動;
(五)激勵基層員工揭發舉報與對員工保護制度的配套與聯動;
(六)貸款「三查」盡職調查與三查檔案(紙質或電子介質)妥善保管責任制的配套與聯動;
(七)完善審計體制、提公升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動;
(八)查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動;
(九)案件查處與資訊披露制度建設的配套與聯動;
(十)對基層操作風險管控獎(表揚、獎勵)懲(懲戒、處分)並舉的激勵約束機制建設的配套聯動;
2、根據銀監會防範操作風險「十三條」意見,結合實際論述如何加大防範操作風險工作力度?
防突知識考試題
姓名得分 一 填空題 每空2分,共60分 1 石門揭煤工作面的突出危險性的 應當選用或其他驗證突出有效的方法進行。2 石門揭煤工作面的防突措施包括 或其他經試驗證明有效的措施。3 煤礦企業主要負責人,技術負責人應當至少一次到現場檢查各項防突措施的落實情況。礦長和礦技術負責人應當一次到現場各項防突措施...
煤礦防突知識考試題
煤與瓦斯突出防治 知識考試題 姓名單位分數 一 填空題 共計70分 1.突出煤層,是指在礦井井田範圍內發生過突出的煤層或者經鑑定有突出危險的煤層。2.突出礦井的煤礦企業主要負責人及突出礦井的礦長是本單位防突工作的第一責任人。3.有突出礦井的煤礦企業 突出礦井應當設定防突機構,建立健全防突管理制度和各...
新員工安規考試題
5 危險性工作,無監護 6 作業中怕麻煩 圖省事 走捷徑,不按程式工作 7 作業中注意力不集中,開小差,工作大意 8 作業人員不按時休息,精神不振,目 腦呆滯 9 作業人員一貫工作作風浮誇,工作態度不認真,責任心不強 10 安全裝置 設施不全,得過且過 2 三懂 三會 的含義是什麼?答 三懂 防火措...